¿Cuáles son los países de alto riesgo para los bancos?

Los países de alto riesgo en la industria bancaria generalmente se refieren a países sujetos a sanciones como Corea del Norte, Irán y Cuba. Es muy problemático para las empresas y los individuos de estos países abrir cuentas y realizar transacciones financieras.

Datos ampliados:

El riesgo de préstamos ilegales se refiere a préstamos ilegales entre instituciones financieras, que resultan en enormes pérdidas financieras que no se pueden recuperar.

El riesgo de la recaudación ilegal de fondos es que los bancos aceptan depósitos a altas tasas de interés y no pueden retirar los depósitos cuando las tasas de interés gubernamentales se ajustan o sufren pérdidas, lo que crea riesgos.

Riesgo de fraude financiero. En la actualidad, los delitos comunes de fraude financiero incluyen los siguientes: por ejemplo, el uso de moneda falsificada y el uso de certificados de crédito bancario, como cartas de crédito, tarjetas de crédito y certificados de depósito, para cometer delitos de fraude financiero.

Otros riesgos. Con la globalización económica, los bancos enfrentan más riesgos, como el riesgo de tasa de interés, riesgo de tipo de cambio, riesgo de inversión, riesgo país y riesgo de competencia.

Existe un contrato entre el banco y el prestamista, y el prestatario debe reembolsar el principal al banco con intereses al vencimiento. También existe un contrato entre el banco y el depositante, y el banco reembolsará el principal y los intereses al depositante al vencimiento.

Pero la "dureza" de los contratos entre ambos bancos es diferente. Los contratos entre bancos y entidades crediticias son "blandos". Si la empresa no paga, el banco sólo puede utilizar medios legales para forzar el cobro de la deuda. Si no se puede recuperar el préstamo, tendrás que esperar hasta que la empresa quiebre para recuperar parte del mismo. La relación entre los bancos chinos y las empresas estatales es aún más suave.

Es común que las empresas estatales no paguen y los bancos no saben qué hacer. Sin embargo, la relación entre bancos y depositantes es mucho más difícil. A menos que el banco quiebre, los depositantes tienen todo el derecho a recuperar su dinero. En cierto sentido, los bancos han concentrado en sí mismos los riesgos operativos de muchas empresas.

Enciclopedia Baidu-Riesgo bancario