¿Qué hace exactamente el departamento de control de riesgos de un banco?

En cuanto a los canales de captación de clientes, los bancos deben elegir clientes de alta calidad. Los bancos tienen sus propios estándares, como modelos y cuadros de mando, que se utilizan para calificar a los clientes en función de su situación real y verificar sus calificaciones. Esto excluye a los clientes que corren riesgo de fraude y riesgo crediticio.

Desde una perspectiva del entorno macro, los bancos deben prestar atención a los riesgos ambientales externos, incluidas las políticas regulatorias nacionales, los riesgos legales, los riesgos del ciclo económico, los riesgos de mercado, las emergencias en algunas industrias, etc.

También existen riesgos operativos internos. A través del monitoreo de procesos internos, podemos evitar que las lagunas en los procesos internos causen riesgos operativos relacionados.

Y después de otorgar préstamos, los bancos deben tomar ciertas medidas para rastrear los datos financieros de las empresas o clientes de manera oportuna. Para los clientes que incumplan, se tomarán medidas de mitigación de riesgos y otras medidas para minimizar las pérdidas.

La gestión de riesgos de un banco es un trabajo sistemático que incluye el departamento de investigación de políticas, el departamento de auditoría de riesgos, el departamento de cobro posterior a préstamos, etc.