Medidas para Sancionar las Infracciones Financieras

Para sancionar las infracciones financieras, mantener el orden financiero y prevenir riesgos financieros, se formulan las "Medidas para el castigo de conductas financieras ilegales".

1 Las "Medidas para el castigo de actos financieros ilegales" son una base y un medio importante para fortalecer la supervisión financiera y regular las actividades financieras en el presente e incluso en el futuro. Su promulgación e implementación es un acontecimiento importante en la construcción del sistema legal financiero de mi país y una medida importante para prevenir y resolver riesgos financieros.

2. Las sanciones disciplinarias estipuladas en estas Medidas, incluyendo amonestación, demérito, demérito mayor, degradación, despido, libertad condicional y expulsión, serán decididas por la institución financiera donde se encuentre el empleado o el superior financiero. institución.

El personal de las instituciones financieras que haya sido despedido de conformidad con estas Medidas tiene prohibido trabajar en instituciones financieras de por vida. El Banco Popular de China notificará a cada institución financiera su negativa y hará un anuncio en un comunicado nacional. periódico. Si un alto directivo de una institución financiera está sujeto a sanciones disciplinarias de expulsión de conformidad con estas Medidas, el Banco Popular de China decidirá que no ocupará un puesto de alta dirección o un puesto equivalente a su puesto original en ninguna institución financiera dentro de por un período determinado o de por vida, y notificará a cada institución financiera la desaprobación del nombramiento y lo anunciará en los periódicos de circulación nacional.

Base Legal

Medidas para Sancionar Actos Financieros Ilícitos

Artículo 1 Estas Medidas están formuladas para sancionar actos financieros ilegales, mantener el orden financiero y prevenir riesgos financieros.

Artículo 2 Si una institución financiera viola las disposiciones pertinentes del Estado sobre gestión financiera y las leyes y reglamentos administrativos pertinentes estipulan sanciones, será sancionada de conformidad con sus disposiciones; no estipular sanciones o las disposiciones de sanciones de los reglamentos administrativos pertinentes son incompatibles con las disposiciones de las leyes y reglamentos administrativos pertinentes. Quienes sean incompatibles con estas Medidas serán sancionados de conformidad con estas Medidas.

El término "instituciones financieras", tal como se menciona en estas Medidas, se refiere a instituciones establecidas de conformidad con la ley y dedicadas a negocios financieros dentro del territorio de la República Popular China, incluidos bancos, cooperativas de crédito y compañías financieras. , sociedades de inversión fiduciarias y sociedades de arrendamiento financiero.

Artículo 3 Las sanciones administrativas estipuladas en estas Medidas serán decididas por el Banco Popular de China; sin embargo, las sanciones administrativas estipuladas en los Artículos 24 y 25 de estas Medidas serán decididas por la Administración Estatal de Divisas; .

Las sanciones disciplinarias estipuladas en estas Medidas, incluyendo advertencia, demérito, demérito mayor, degradación, despido, libertad condicional y expulsión, serán decididas por la institución financiera donde esté empleado el empleado o la institución financiera superior.

El personal de las instituciones financieras que haya sido despedido de conformidad con estas Medidas tiene prohibido trabajar en instituciones financieras de por vida. El Banco Popular de China notificará a cada institución financiera su negativa y hará un anuncio en un comunicado nacional. periódico. Si un alto directivo de una institución financiera está sujeto a sanciones disciplinarias de expulsión de conformidad con estas Medidas, el Banco Popular de China decidirá que no ocupará un puesto de alta dirección o un puesto equivalente a su puesto original en ninguna institución financiera dentro de por un período determinado o de por vida, y notificará a cada institución financiera la desaprobación del nombramiento y lo anunciará en los periódicos de circulación nacional.

El término "altos directivos", tal como se menciona en estas Medidas, se refiere a los representantes legales y otras personas principales a cargo de las instituciones financieras, incluido el presidente, vicepresidente, presidente, vicepresidente, etc. de los bancos. y sus sucursales; directores y subdirectores; presidente, vicepresidente, director y subdirector de cooperativas de crédito; presidente, vicepresidente, gerente general y subgerente general de sociedades financieras, sociedades de inversión fiduciarias, sociedades de arrendamiento financiero y otras instituciones financieras.

Artículo 4 Si cualquier miembro del personal de una institución financiera que haya dimitido y se descubra que ha violado las normas nacionales de gestión financiera pertinentes mientras trabajaba en la institución financiera, seguirá siendo responsable de conformidad con la ley.

Artículo 5 El establecimiento, fusión o cancelación de sucursales y oficinas de representación de instituciones financieras debe ser aprobado por el Banco Popular de China.

Si una institución financiera establece, fusiona o cancela una sucursal u oficina de representación sin la aprobación del Banco Popular de China, recibirá una advertencia y una multa de no menos de 50.000 RMB pero no más de RMB. 300.000; la institución financiera será responsable de los altos directivos que sean directamente responsables, estarán sujetos a sanciones disciplinarias que van desde la destitución del cargo hasta la expulsión.

Artículo 6 Si una institución financiera tiene alguna de las siguientes circunstancias, deberá obtener la aprobación del Banco Popular de China:

(a) Cambio de nombre;

(2) Cambio de nombre Capital social;

(3) Cambio de ubicación de la institución;

(4) Cambio de personal directivo superior

(5) Se reemplazan otros cambios y cambios estipulados por el Banco Popular de China.

Si una institución financiera incurre en cualquiera de las circunstancias enumeradas en el párrafo anterior sin la aprobación del Banco Popular de China, será amonestada y multada con no menos de 654,38 millones de yuanes pero no más de 654,38 millones de yuanes; ), el personal directivo superior directamente responsable recibirá sanciones disciplinarias que van desde la destitución del cargo hasta la expulsión.

Artículo 7 Si una institución financiera cambia de accionistas, transfiere capital o ajusta la estructura de capital, debe ser aprobada por el Banco Popular de China; si implica cambios en el capital de propiedad estatal, debe ser aprobada por el Banco Popular de China; departamento financiero de acuerdo con la normativa.

Si una institución financiera cambia de accionistas, transfiere capital o ajusta la estructura del capital sin aprobación de acuerdo con la ley, se le dará una advertencia, sus ingresos ilegales serán confiscados y se le impondrá una multa de no menos de se impondrá una vez pero no más de tres veces los ingresos ilegales, si no hay ingresos ilegales. Se impondrá una multa de no menos de 50.000 RMB pero no más de 300.000 RMB a los altos directivos que sean directamente responsables de las instituciones financieras; estar sujeto a sanciones disciplinarias que van desde la destitución hasta la expulsión.

Artículo 8 Las instituciones financieras no realizarán aportes de capital falsos ni evadirán aportes de capital.

Si una institución financiera realiza aportes de capital falsos o evade aportes de capital, se le ordenará suspender la actividad para su rectificación e imponer una multa no menor al 5% ni mayor al 10% directamente a los altos directivos; Los responsables de la institución financiera recibirán sanciones disciplinarias de despido de sus puestos, y otros altos directivos directamente responsables recibirán sanciones disciplinarias de despido. Los supervisores y personas directamente responsables recibirán sanciones disciplinarias que van desde deméritos hasta el despido, si las circunstancias lo permiten. sean graves, se revocará la licencia comercial de la institución financiera si se constituye el delito de aporte falso de capital, retiro de capital u otros delitos, se investigará la responsabilidad penal de conformidad con la ley;

Artículo 9 Las instituciones financieras no operarán servicios financieros más allá del alcance comercial aprobado por el Banco Popular de China.

Si una institución financiera realiza negocios financieros más allá del alcance comercial aprobado por el Banco Popular de China, recibirá una advertencia, sus ganancias ilegales serán confiscadas y se le impondrá una multa de no menos de 1 vez. pero no se impondrán más de 5 veces las ganancias ilegales. Si no hay ingresos ilegales, se impondrá una multa de no menos de 10.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes, los altos directivos directamente responsables de la institución financiera recibirán sanciones disciplinarias que van desde la destitución hasta la expulsión, y otros directivos directamente responsables. y al personal directamente responsable se le impondrán sanciones disciplinarias que van desde el demérito hasta el despido si las circunstancias son graves, se ordenará a la institución financiera la suspensión de operaciones para su rectificación o se le revocará su licencia de negocio financiero si se trata del delito de negocio ilícito; operaciones u otros delitos, la responsabilidad penal se perseguirá conforme a la ley.

Artículo 10 Las oficinas de representación de entidades financieras no podrán realizar negocios financieros.

Si una institución financiera realiza negocios financieros en nombre de una institución, se le dará una advertencia, se confiscarán sus ingresos ilegales y se le impondrá una multa no menor de tres veces pero no mayor de una vez. de los ingresos ilegales se impondrá; si no hay ingresos ilegales, se impondrá una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 300.000 yuanes. Se impondrán las siguientes multas a los altos directivos con responsabilidad directa de la institución financiera; a sanciones disciplinarias que van desde la destitución hasta la expulsión, y otros directivos directamente responsables y el personal directamente responsable estarán sujetos a sanciones disciplinarias que van desde la degradación hasta la destitución; si las circunstancias son graves, el cargo de representación será revocado;

Artículo 11 Las instituciones financieras no realizarán negocios fuera de balance de las siguientes maneras:

(1) No registrar y registrar depósitos, préstamos y otros negocios de conformidad con el sistema contable, o no en el sistema contable Reflejado en el estado de cuenta;

(2) Liquidación neta de diferentes negocios como depósitos y préstamos dentro de la misma cuenta;

(3) Operativa los ingresos no se incluyen en los libros contables;

(4) Otras actividades comerciales fuera de balance.

Si una institución financiera viola lo dispuesto en el párrafo anterior, se le dará una amonestación, sus ganancias ilegales serán confiscadas y se le impondrá una multa no menor de 1 vez ni mayor de 5 veces la Se impondrán ganancias ilegales. Si no hay ingresos ilegales, se impondrá una multa de no menos de 10.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes. Los altos directivos de las instituciones financieras, otros directivos directamente responsables y el personal directamente responsable serán sancionados disciplinariamente con despido si las circunstancias son graves, se ordenará a la institución financiera suspender sus operaciones para su rectificación o se le revocará su licencia de negocio financiero; constituye un uso ilegal de los fondos de los clientes fuera de balance. Cualquiera que cometa un delito de préstamo u otro delito será investigado por responsabilidad penal de conformidad con la ley.

Artículo 12 Las instituciones financieras no proporcionarán informes contables financieros falsos ni informes estadísticos que oculten hechos importantes.

Si una institución financiera proporciona informes de contabilidad financiera falsos o informes estadísticos que ocultan hechos importantes, se le dará una advertencia y se le impondrá una multa de no menos de 654,38 millones de yuanes pero no más de 500.000 yuanes a los altos directivos que sean directamente; responsable de la institución financiera El personal recibirá sanciones disciplinarias que van desde la destitución de sus puestos hasta la expulsión, y otros gerentes directamente responsables y el personal directamente responsable recibirán sanciones disciplinarias que van desde deméritos graves hasta la expulsión si las circunstancias son graves, las financieras; se ordenará a la institución la suspensión de operaciones para su rectificación o se revocará su licencia de actividad financiera, lo que constituye disposición. Quienes cometan el delito de informes contables falsos u otros delitos serán investigados por responsabilidad penal de conformidad con la ley;

Artículo 13 Las instituciones financieras no emitirán instrumentos financieros como cartas de crédito, cartas de garantía, letras, certificados de depósito y certificados de crédito que sean inconsistentes con los hechos.

Si una institución financiera incurre en fraude y emite instrumentos financieros como cartas de crédito, cartas de garantía, letras, certificados de depósito, certificados de crédito, etc. que sean inconsistentes con los hechos, se le dará una Advertencia, las ganancias ilegales serán confiscadas y se impondrá una multa de no menos de 1 vez pero no más de 5 veces de las ganancias ilegales. Si no hay ingresos ilegales, se impondrá una multa de no menos de 10.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes.

Los altos directivos de las instituciones financieras y demás directivos directamente responsables y el personal directamente responsable recibirán sanciones disciplinarias de despido si se constituye el delito de emisión ilegal de instrumentos financieros u otros delitos, la responsabilidad penal será investigada de conformidad con la ley;

Artículo 14 Las instituciones financieras no aceptarán, descontarán, pagarán ni garantizarán letras que violen las disposiciones de la Ley de Títulos Negociables.

Si una institución financiera acepta, descuenta, paga o garantiza letras que violen las disposiciones de la Ley de Letras, será amonestada, se le confiscarán sus ganancias ilícitas y se le impondrá una multa no menor de tres veces pero no más de una vez. Si no hay ingresos ilegales, se impondrá una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 300.000 yuanes. Los altos directivos de las instituciones financieras, otros directivos directamente responsables y el personal directamente responsable recibirán sanciones disciplinarias que van desde un demérito importante hasta el despido si se causan pérdidas financieras; los altos directivos que sean directamente responsables de la institución financiera recibirán sanciones disciplinarias que van desde; destitución al despido. Sanciones disciplinarias si constituye delito de aceptación, pago, garantía de letras ilegales u otros delitos, la responsabilidad penal se perseguirá conforme a la ley.

Artículo 15 Al realizar negocios de depósitos, las instituciones financieras no deberán participar en los siguientes comportamientos:

(1) Aumentar las tasas de interés sin autorización o aumentar las tasas de interés de forma encubierta para atraer depósitos;

(2) Saber o debe saber que es un fondo institucional y permitir la apertura de cuentas a nombre de personas físicas;

(3) Abrir nuevos negocios de depósito sin autorización;

(4) Los depósitos no cumplen con los requisitos de El alcance del cliente, plazo y monto mínimo estipulados por el Banco Popular de China;

(5) Apertura de múltiples cuentas para clientes en violación de las regulaciones;

(6) Otros depósitos en violación de las disposiciones del Comportamiento del Banco Popular de China.

Si una institución financiera comete cualquiera de los actos enumerados en el párrafo anterior, se le dará una amonestación, se le confiscarán sus ganancias ilegales y se le impondrá una multa no menor de 3 veces ni mayor de 1. tiempo de las ganancias ilegales se impondrá; si no hay ganancias ilegales, se impondrá una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 3 veces. Se impondrá una multa de no más de 100.000 RMB a los altos directivos de las instituciones financieras; sean directamente responsables estarán sujetos a sanciones disciplinarias que van desde la destitución hasta la expulsión, y otros directivos directamente responsables y el personal directamente responsable estarán sujetos a sanciones disciplinarias que van desde la degradación hasta el despido si las circunstancias son graves, la persona será condenada a instituciones financieras; cesar sus operaciones para su rectificación o revocar sus licencias de negocios financieros.

Artículo 16 Al gestionar negocios de préstamos, las instituciones financieras no realizarán los siguientes actos:

(1) Otorgar préstamos de crédito a partes relacionadas;

(2 ) Las condiciones para emitir préstamos garantizados a partes relacionadas son mejores que los préstamos similares de otros prestatarios;

(3) Aumentar o reducir las tasas de interés en violación de las regulaciones, u otorgar préstamos por otros medios inadecuados;

( 4) Otras conductas crediticias que violan las regulaciones del Banco Popular de China.

Si una institución financiera comete cualquiera de los actos enumerados en el párrafo anterior, se le dará una amonestación, se le confiscarán sus ganancias ilegales y se le impondrá una multa no menor de 1 vez ni mayor de 5. Se impondrán tiempos de las ganancias ilegales. Si no hay ingresos ilegales, se impondrá una multa de no menos de 10.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes. Los altos directivos de las instituciones financieras, otros directivos directamente responsables y el personal directamente responsable recibirán sanciones disciplinarias que van desde la destitución del cargo hasta la expulsión, si las circunstancias son graves, se ordenará a la institución financiera suspender sus operaciones para su rectificación o se le privará de su licencia de negocio financiero; se revocará; se constituirá cualquier transferencia ilegal a partes relacionadas. Quienes cometan el delito de otorgamiento de préstamos, otorgamiento ilegal de préstamos u otros delitos serán investigados por responsabilidad penal de conformidad con la ley.

Artículo 17 Las instituciones financieras que realicen actividades crediticias no deberán realizar las siguientes conductas:

(1) Pedir prestado fondos que excedan el límite máximo;

(2) Préstamos de fondos que exceden el período máximo;

(3) Participar en negocios de préstamos interbancarios sin calificaciones para negocios de préstamos interbancarios;

(4) Participar en negocios de préstamos interbancarios fuera de la red nacional unificada de préstamos interbancarios Negocios;

(5) Otros comportamientos crediticios que violan las regulaciones del Banco Popular de China.

Si una institución financiera comete cualquiera de los actos enumerados en el párrafo anterior, suspenderá o cesará sus operaciones, confiscará sus ganancias ilegales e impondrá una multa no menor de 0 veces ni mayor de 3 veces. de las ganancias ilegales. Si no hay ingresos ilegales, se impondrá una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 300.000 yuanes. Los altos directivos de instituciones financieras, otros directivos directamente responsables y el personal directamente responsable recibirán sanciones disciplinarias que van desde un demérito importante hasta la destitución de su cargo.

Artículo 18 Las instituciones financieras no realizarán transacciones de valores, futuros u otros instrumentos financieros derivados en violación de las regulaciones estatales, no proporcionarán fondos de crédito ni garantías para valores, futuros u otras transacciones de instrumentos financieros derivados, y deberán no participar en transacciones de valores, futuros u otros instrumentos financieros derivados en violación de las regulaciones estatales de bienes raíces, acciones, industrias y otras actividades de inversión que no sean de uso propio.

Si una institución financiera viola lo dispuesto en el párrafo anterior, se le dará una amonestación, sus ganancias ilegales serán confiscadas y se le impondrá una multa no menor de 1 vez ni mayor de 5 veces la Se impondrán ganancias ilegales. Si no hay ingresos ilegales, se impondrá una multa de no menos de 10.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes.

Los altos directivos directamente responsables de la institución financiera recibirán sanciones disciplinarias de destitución de sus cargos, y los demás directivos directamente responsables y el personal directamente responsable recibirán sanciones disciplinarias que van desde la destitución de sus cargos hasta la expulsión si las circunstancias son graves; Se ordenará a la institución financiera que suspenda sus operaciones para su rectificación o se le revocará su licencia de actividad financiera. Si constituye un delito de operaciones comerciales ilegales, un delito de concesión ilegal de préstamos u otros delitos, la responsabilidad penal se investigará de conformidad con la ley.

Artículo 19 Las instituciones financieras deberán cumplir con las regulaciones del Banco Popular de China sobre administración de efectivo y no permitirán que unidades o individuos retiren efectivo más allá del límite.

Si una institución financiera viola las normas de gestión de efectivo del Banco Popular de China y permite a unidades o individuos retirar efectivo más allá del límite, se le dará una advertencia y se le impondrá una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más. más de 300.000 yuanes; los altos directivos y altos directivos de instituciones financieras, otros supervisores directamente responsables y el personal directamente responsable recibirán sanciones disciplinarias que van desde un demérito importante hasta el despido.

Artículo 20 Las instituciones financieras deberán cumplir con las regulaciones del Banco Popular de China sobre la administración de tarjetas de crédito y no violarán las regulaciones al sobregirar a los titulares de tarjetas o ayudar a los titulares de tarjetas a retirar efectivo usando tarjetas de crédito.

Si una institución financiera viola las normas de gestión de tarjetas de crédito del Banco Popular de China, se le dará una advertencia, el titular de la tarjeta será multado con no menos de 50.000 yuanes pero no más de 300.000 yuanes, o ayudará al titular de la tarjeta a retirar efectivo utilizando la tarjeta de crédito, la alta dirección del personal de las instituciones financieras, otros supervisores directamente responsables y el personal directamente responsable, recibirán sanciones disciplinarias que van desde un demérito mayor hasta el despido;

Artículo 21 Las instituciones financieras deberán cumplir con las regulaciones del Banco Popular de China sobre la gestión de los ratios activo-pasivo.

Las instituciones financieras que violen las regulaciones de gestión de la relación activo-pasivo del Banco Popular de China recibirán una advertencia, sus ganancias ilegales serán confiscadas y una multa de no menos de 1 vez pero no más de Se impondrán 3 veces las ganancias ilegales. Si no hay ingresos ilegales, se impondrá una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 300.000 yuanes; los altos directivos que sean directamente responsables de las instituciones financieras recibirán sanciones que van desde un demérito importante hasta el despido.

Artículo 22 Las instituciones financieras no ocuparán depósitos ni fondos fiscales.

Si una institución financiera embarga depósitos o fondos fiscales, se le dará una advertencia, se le confiscarán sus ganancias ilegales y se le impondrá una multa no menor a tres veces pero no mayor a una vez de las ganancias ilegales. se impondrá. Si no hay ingresos ilegales, se impondrá una multa de no menos de 50.000 RMB pero no más de 300.000 RMB, y se impondrán sanciones disciplinarias a los altos directivos que sean directamente responsables de la institución financiera, que van desde la destitución hasta la expulsión, y a otros directamente responsables. Los directivos y el personal directamente responsable serán degradados a Acciones Disciplinarias de Destitución.

Artículo 23 Las instituciones financieras ayudarán a las autoridades tributarias y aduaneras a congelar y deducir los depósitos de los contribuyentes de conformidad con la ley.

Si una institución financiera viola las disposiciones del párrafo anterior y causa pérdidas fiscales, se le dará una advertencia y se le impondrá una multa de no menos de 654,38 millones de yuanes pero no más de 500.000 yuanes a los altos directivos de las instituciones financieras; a los demás directivos directamente responsables y a quienes resulten directamente responsables se les impondrán sanciones disciplinarias que van desde la destitución del cargo hasta la expulsión si constituye violación a la gestión de la seguridad pública, serán sancionados conforme a la ley si constituye delito de obstrucción; asuntos públicos u otros delitos, serán investigados por responsabilidad penal de conformidad con la ley.

Artículo 24 Las instituciones financieras que realicen negocios cambiarios deberán observar las normas nacionales de gestión de cambios.

Si una institución financiera que opera negocios de divisas viola las normas nacionales de gestión de divisas, estará sujeta a sanciones administrativas de conformidad con las disposiciones de las normas de gestión de divisas de los altos directivos de las instituciones financieras, otras directamente; los directivos responsables y el personal directamente responsable recibirán sanciones administrativas que van desde el demérito hasta el despido si las circunstancias son graves; los altos directivos que sean directamente responsables de la institución financiera recibirán sanciones disciplinarias que van desde el despido hasta la expulsión; constituida, la responsabilidad penal se perseguirá conforme a la ley.

Artículo 25 Las instituciones financieras dedicadas al negocio de divisas no deberán participar en las siguientes conductas:

(1) No informar con prontitud grandes cantidades de compras de divisas, compras frecuentes de divisas, o grandes cantidades de efectivo en moneda extranjera Circunstancias anormales como depósitos y retiros;

(2) No declarar la balanza de pagos según lo requerido.

Si una institución financiera que opera negocios de divisas comete cualquiera de los actos enumerados en el párrafo anterior, se le dará una advertencia y se le impondrá una multa no inferior a 50 000 RMB pero no superior a 300 000 RMB; institución financiera y otros directamente responsables Los supervisores y personas directamente responsables recibirán sanciones disciplinarias que van desde deméritos hasta el despido, si las circunstancias son graves, los altos directivos directamente responsables de la institución financiera recibirán sanciones disciplinarias que van desde el despido hasta la expulsión; constituya delito de engaño u otros delitos por incumplimiento del deber en la celebración o ejecución de contratos, serán penalmente responsables de conformidad con la ley.

Artículo 26 Los bancos comerciales no podrán sobregirar fondos para transacciones de valores y futuros ni para suscripciones de nuevas acciones.

Si un banco comercial sobregira fondos para liquidación para realizar transacciones de valores y futuros o suscribir nuevas acciones, se le dará una advertencia, se confiscarán sus ingresos ilegales y se le impondrá una multa de no menos de 1 vez. pero no más de 5 veces los ingresos ilegales, si no hay ingresos ilegales, se impondrá una multa de 10.000 yuanes. Se impondrá una multa de menos de 500.000 yuanes al personal directivo superior directamente responsable del banco comercial; estarán sujetos a sanciones disciplinarias de destitución del cargo, y otros directivos directamente responsables y demás personal estarán sujetos a sanciones disciplinarias que van desde la destitución del cargo hasta la expulsión.

Artículo 27 Las empresas financieras no realizarán los siguientes actos:

(1) Emisión de bonos corporativos financieros que excedan la escala aprobada por el Banco Popular de China;

(2) ) Recibir depósitos de miembros que no son miembros del grupo o otorgar préstamos a miembros que no son miembros del grupo;

(3) Proporcionar servicios financieros a miembros que no son miembros del grupo en violación de las regulaciones;

(4) Violación del Banco Popular de China Otros actos según lo prescrito.

Si una sociedad financiera comete cualquiera de los actos enumerados en el párrafo anterior, se le hará amonestación, se le confiscarán sus ganancias ilícitas y se le impondrá multa no menor de 1 vez ni mayor de 5. Se impondrán los tiempos de las ganancias ilícitas. Si no hay ingresos ilegales, se impondrá una multa de no menos de 10.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes. Los altos directivos de la financiera, los demás directivos directamente responsables y el personal directamente responsable recibirán sanciones disciplinarias que van desde deméritos hasta el despido si las circunstancias son graves, se ordenará a la financiera la suspensión de operaciones para su rectificación, y al alto responsable directo; los directivos recibirán sanciones disciplinarias que van desde el despido hasta la expulsión. Si constituye delito de captación ilegal de depósitos públicos, emisión de acciones o bonos corporativos sin autorización, u otros delitos, la responsabilidad penal se perseguirá conforme a la ley;

Artículo 28 Las sociedades de inversión fiduciarias no aceptarán depósitos del público ni otorgarán préstamos en nombre de encomiendas o negocios fiduciarios, ni podrán manejar encomiendas o negocios fiduciarios en violación de las regulaciones estatales.

Si una sociedad fiduciaria de inversión viola lo dispuesto en el párrafo anterior, se le hará una amonestación, se le confiscarán sus ganancias ilícitas y se le impondrá una multa no menor de 1 vez ni mayor de 5 veces. se impondrán las ganancias ilícitas. Si no hay ingresos ilegales, se impondrá una multa de no menos de 10.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes a los altos directivos directamente responsables, a otros gerentes directamente responsables y al personal directamente responsable de la empresa de inversión fiduciaria se les impondrán sanciones que van desde; un demérito mayor al despido si las circunstancias son graves, en su caso, se suspenderá o terminará el negocio, y los altos directivos directamente responsables estarán sujetos a sanciones disciplinarias que van desde la destitución del cargo hasta la expulsión si se comete el delito de absorción pública ilegal; Se constituyen depósitos, fraude en recaudación de fondos u otros delitos, la responsabilidad penal se perseguirá conforme a la ley.

Artículo 29 Las multas pagadas por instituciones financieras y los ingresos ilegales confiscados no se incluirán en los costos y gastos de las instituciones financieras.

Artículo 30 El Banco Popular de China aplicará estas Medidas a las sanciones por infracciones financieras cometidas por instituciones dedicadas a negocios financieros.

Artículo 31 Las sanciones por violaciones de valores se implementarán de acuerdo con las leyes nacionales y los reglamentos administrativos sobre gestión de valores, y estas Medidas no se aplicarán.

Las sanciones por infracciones de seguros se implementarán de acuerdo con las leyes nacionales y los reglamentos administrativos sobre gestión de seguros, y estas Medidas no se aplicarán.

Artículo 32 Las presentes Medidas entrarán en vigor en la fecha de su promulgación.