Reglamento para la Prevención y Tratamiento de la Captación Ilícita de Fondos (Texto completo finalizado)
Artículo 19: Si los siguientes actos dentro de la región administrativa son sospechosos de recaudación de fondos ilegal, el departamento que lidera el manejo de la recaudación de fondos ilegal deberá organizar de inmediato a las autoridades industriales pertinentes, las autoridades reguladoras y las departamento de gestión financiera del Consejo de Estado para que las sucursales realicen investigaciones e identificaciones:
(1) Establecer empresas de Internet, empresas de inversión y consultoría de inversiones, diversos centros o plataformas comerciales, cooperativas profesionales de agricultores, organizaciones de fondos mutuos y otras organizaciones para absorber fondos;
(2) Emitir o transferir capital y deuda, recaudar fondos, vender productos de seguros o absorber fondos en nombre de participar en diversos negocios de gestión de activos, moneda virtual, arrendamiento financiero, etc.;
(3) En En actividades comerciales como la venta de bienes, la prestación de servicios y la inversión en proyectos. , absorber fondos en forma de promesas de pago de rendimientos en moneda, acciones, objetos físicos, etc.;
(4) Violar leyes, reglamentos administrativos o regulaciones nacionales pertinentes, difundir públicamente y absorber fondos a través de los medios de comunicación , herramientas de mensajería instantánea u otros medios Información sobre fondos;
(5) Otras actividades sospechosas de recaudación de fondos ilegales.
Artículo 20: Si se sospecha de actividades ilegales de recaudación de fondos en todas las regiones administrativas, la unidad de recaudación ilegal de fondos será organizada por el departamento que dirige la investigación y determinación del registro de recaudación ilegal de fondos; El recaudador es un individuo, la unidad de recaudación ilegal de fondos se determinará por su domicilio o residencia habitual. El departamento principal en el manejo de la recaudación ilegal de fondos organizará una investigación y determinación. El lugar donde se produce la recaudación ilegal de fondos, la ubicación de los activos de la recaudación de fondos y la ubicación de los participantes de la recaudación de fondos deben cooperar con la investigación y la determinación.
Si el departamento principal en el manejo de la recaudación ilegal de fondos tiene una disputa sobre su responsabilidad de organizar la investigación e identificación, el departamento responsable de manejar la recaudación ilegal de fondos en un nivel superior determinará la responsabilidad; Si existe una disputa sobre la responsabilidad de organizar la investigación y la identificación entre provincias, regiones autónomas y municipios directamente dependientes del Gobierno Central, el departamento conjunto determinará la responsabilidad.
Artículo 21 Cuando el departamento que dirige el manejo de la recaudación de fondos ilegales organiza una investigación sobre sospechas de actividades de recaudación de fondos ilegales, podrá tomar las siguientes medidas:
(1) Ingresar el lugar donde se sospecha que se han recaudado fondos ilegalmente para realizar investigaciones y recopilar pruebas.
(2) Interrogar a las unidades e individuos relacionados con el incidente bajo investigación y exigirles que expliquen los asuntos relevantes;
(3) Revisar y copiar documentos relacionados con el incidente bajo investigación, materiales y datos electrónicos, y sellar documentos, materiales y equipos electrónicos que puedan ser transferidos, ocultos o dañados;
(4) Con la aprobación de La persona principal a cargo del departamento que lidera el manejo de la recaudación de fondos ilegal, investiga las cuentas relevantes sospechosas de recaudación de fondos ilegal de acuerdo con la ley.
El número de investigadores no será inferior a 2, y deberán presentar sus certificados de cumplimiento de la ley.
Las unidades e individuos relacionados con el incidente bajo investigación cooperarán con la investigación y no la rechazarán ni obstruirán.
Artículo 22 El departamento principal en el manejo de la recaudación ilegal de fondos organizará una investigación sobre las actividades sospechosas de recaudación ilegal de fondos y tendrá derecho a solicitar el cese de las actividades de recaudación de fondos y notificar a la supervisión del mercado. y el departamento de gestión u otros departamentos pertinentes para realizar investigaciones sobre sospechas de actividades ilegales de recaudación de fondos. Se suspende el establecimiento, cambio o cancelación del registro de unidades.
Artículo 23: Si se determina que se trata de una recaudación de fondos ilegal después de la investigación, el departamento que dirige el manejo de la recaudación de fondos ilegal deberá ordenar al recaudador de fondos ilegal y a la persona que ayudó a la recaudación de fondos ilegal a detener inmediatamente las actividades ilegales si se descubre un presunto delito, el departamento informará de inmediato la recaudación ilegal de fondos de acuerdo con las regulaciones y los órganos de seguridad pública transferirán el caso y cooperarán con el trabajo correspondiente.
La investigación y determinación de captaciones ilegales de fondos por parte de organismos administrativos no es un procedimiento necesario para perseguir la responsabilidad penal de conformidad con la ley.
Artículo 24: En función de las necesidades del manejo de la recaudación ilegal de fondos, el departamento que lidera el manejo de la recaudación ilegal de fondos podrá tomar las siguientes medidas:
(1) Sellar el documento correspondiente. locales comerciales y sellar o detener los activos relevantes;
(2) Ordenar a los recaudadores de fondos ilegales y a los recaudadores de fondos ilegales que recuperen y vendan los activos relevantes a un precio diferente y reembolsen a los recaudadores de fondos
(3) Los gobiernos populares locales a nivel municipal o superior con distritos tomarán la iniciativa. Después de que el departamento tome la decisión de abordar la recaudación ilegal de fondos, notificará a las autoridades de inspección fronteriza de entrada y salida de acuerdo con las regulaciones. y restringir la salida del país de los accionistas mayoritarios, controladores reales, directores, supervisores, altos directivos y otro personal directamente responsable de la recaudación ilegal de fondos.
Las medidas especificadas en los párrafos primero y segundo del párrafo anterior deberán ser aprobadas por el responsable principal del departamento que dirige el manejo de la recaudación ilegal de fondos.
Artículo 25 Los recaudadores de fondos ilegales y los recaudadores de fondos ilegales reembolsarán a los participantes en la recaudación de fondos.
El proceso de reembolso lo supervisa el departamento responsable de la lucha contra la recaudación ilegal de fondos.
Ninguna unidad o individuo podrá obtener beneficios económicos de la recaudación ilegal de fondos.
Las pérdidas sufridas al participar en actividades de recaudación de fondos ilegales serán asumidas por los propios participantes en la recaudación de fondos.
Artículo 26 Las fuentes de fondos de pago de préstamos incluyen:
(1) Saldo de recaudación de fondos ilegal;
(2) Ingresos de recaudación de fondos ilegal o otros activos Conversión y ganancias;
(3) Beneficios económicos obtenidos por recaudadores de fondos ilegales y sus accionistas, controladores reales, directores, supervisores, altos directivos y otro personal relevante de recaudadores de fondos ilegales;
(4) Fondos de recaudación de fondos ilegales o activos relacionados ocultos o transferidos por recaudadores de fondos ilegales;
(5) Honorarios de publicidad, honorarios de patrocinio, honorarios de agencia, honorarios de beneficios, honorarios de reembolso, comisiones, etc. obtenidos de la Comisión de recaudación ilegal de fondos y otros beneficios económicos;
(6) Otros activos que pueden usarse como fondos de pago.
Artículo 27 Las licencias comerciales de empresas, hogares industriales y comerciales individuales y cooperativas profesionales de agricultores establecidas para la recaudación ilegal de fondos serán revocadas por el departamento de supervisión y gestión del mercado. Las autoridades de telecomunicaciones cerrarán las aplicaciones de Internet, como los sitios web creados para la recaudación ilegal de fondos y las aplicaciones móviles desarrolladas, de conformidad con la ley.
Artículo 28 El departamento de gestión financiera del Consejo de Estado y sus sucursales, los departamentos pertinentes de los gobiernos populares locales y otras unidades e individuos pertinentes brindarán apoyo y cooperación en el manejo de la recaudación ilegal de fondos.
Ninguna unidad o individuo puede obstruir u obstaculizar el manejo de la recaudación de fondos ilegal.
Artículo 29: En el proceso de lucha contra la recaudación ilegal de fondos, los gobiernos populares locales pertinentes tomarán medidas efectivas para mantener la estabilidad social.
Capítulo 4 Responsabilidades Legales
Artículo 30: Quienes recauden fondos ilegalmente serán multados con no menos de 20 veces pero no más de 0 veces el monto de la recaudación ilegal de fondos por parte del departamento. a cargo de manejar la recaudación ilegal de fondos. Si el recaudador ilegal es una entidad, también se le podrá ordenar la suspensión de la producción y el negocio en función de la gravedad del caso, y las autoridades correspondientes revocarán la licencia, licencia comercial o certificado de registro de conformidad con la ley o su representante legal; persona principal responsable, persona directamente responsable a cargo y otras personas directamente responsables. El personal responsable recibirá una advertencia y una multa no inferior a 500.000 RMB pero no superior a 5 millones de RMB. Si se constituye un delito, la responsabilidad penal se perseguirá conforme a la ley.
Artículo 31: Los auxiliares de recaudación de fondos ilegales serán amonestados por el departamento encargado de manejar la recaudación de fondos ilegales y serán multados con no menos de 0 veces pero no más de 3 veces la multa ilegal. ingresos, si se constituye delito, la responsabilidad penal se perseguirá conforme a la ley.
Artículo 32: Si un recaudador de fondos ilegal o un recaudador de fondos ilegal no puede cumplir con las obligaciones de reembolsar los fondos recaudados y pagar las multas al mismo tiempo, los fondos recaudados deberán reembolsarse primero.
Artículo 33: Los recaudadores de fondos ilegales que estén sujetos a sanciones administrativas de acuerdo con este Reglamento tendrán archivos de crédito establecidos por los departamentos pertinentes, y sus registros de crédito se incluirán en la Plataforma Nacional de Intercambio de Información Crediticia de acuerdo con las regulaciones. .
Artículo 34 Si un proveedor de servicios de información de Internet no cumple con sus obligaciones de prevenir y tratar información sospechosa de recaudación ilegal de fondos, las autoridades competentes pertinentes le ordenarán realizar correcciones, emitir una advertencia y confiscar ganancias ilegales, en casos graves, se puede imponer una multa de no menos de 6,543,8 millones de yuanes pero no más de 500.000 yuanes, y se puede ordenar a la empresa que suspenda sus actividades, suspenda las operaciones para rectificación, cierre el sitio web y revoque la licencia comercial correspondiente; o revocar la licencia comercial según la gravedad del caso e imponer sanciones al responsable directo y al resto del personal directamente responsable. Multas superiores a 6,5438 millones de yuanes pero no superiores a 6,5438 millones de yuanes.
Si los operadores o editores de publicidad no inspeccionan los documentos de certificación pertinentes y no verifican el contenido publicitario de acuerdo con las regulaciones, el departamento de supervisión y gestión del mercado les ordenará que realicen correcciones y serán sancionados de acuerdo con las disposiciones. de la Ley de Publicidad de la República Popular China.
Artículo 35 Si una institución financiera o institución de pago no bancaria no cumple con su obligación de prevenir la recaudación ilegal de fondos, el departamento de gestión financiera del Consejo de Estado o sus sucursales, de acuerdo con la división de responsabilidades, ordenar correcciones, dar advertencias y confiscar ganancias ilegales. Si se producen consecuencias graves, se impondrá una multa de no menos de 6.543.800 RMB pero no más de 5 millones de RMB, a la persona directamente responsable a cargo y a otro personal directamente responsable; Se le dará una advertencia y se le impondrá una multa no inferior a 6.543.800 RMB pero no superior a 500.000 RMB.
Artículo 36: Las unidades y personas relacionadas con el incidente investigado no cooperan con la investigación y se niegan a proporcionar documentos, materiales, datos electrónicos, etc.
O proporcionar documentos, información, datos electrónicos falsos, etc. , el departamento encargado de manejar la recaudación ilegal de fondos ordenará correcciones, dará una advertencia e impondrá una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes.
Quien obstaculice a los investigadores el desempeño de sus funciones conforme a la ley y constituya una violación a la gestión de la seguridad pública, será sancionado por los órganos de seguridad pública conforme a la ley si constituye delito, incurrirá en responsabilidad penal; perseguirse conforme a la ley.
Artículo 37 Si un funcionario de un organismo estatal comete cualquiera de los siguientes actos, será sancionado conforme a la ley:
(1) Sabiendo que la autoridad competente o supervisora unidad es sospechosa de recaudación de fondos ilegal, pero no lo hace de manera oportuna de acuerdo con la ley Manejo;
(2) No cumple con prontitud el deber de prevenir la recaudación de fondos ilegal de acuerdo con regulaciones, o no cooperar en el manejo de la recaudación de fondos ilegal, lo que resulta en consecuencias graves;
(3) No prevenir y manejar la recaudación de fondos ilegal Abuso de poder, negligencia en los deberes y participación en malas prácticas para ganancia personal durante el proceso de recaudación de fondos;
(4) Apoyar, encubrir o tolerar la recaudación ilegal de fondos a través de conducta oficial o uso del poder oficial.
Si las conductas enumeradas en el párrafo anterior constituyen un delito, la responsabilidad penal se perseguirá conforme a la ley.
Capítulo 5 Disposiciones complementarias
Artículo 38 Las provincias, regiones autónomas y municipios directamente dependientes del Gobierno central podrán formular normas de aplicación para prevenir y tratar la recaudación ilegal de fondos de conformidad con el presente reglamento.
Artículo 39 Cualquier persona que se dedique a actividades comerciales financieras, como emisión de préstamos, liquidación de pagos, descuento de letras, etc., sin permiso legal o en violación de las normas nacionales de gestión financiera, será supervisada por el departamento de gestión financiera del El Consejo de Estado o el departamento de gestión financiera local se dividen y manejan de acuerdo con las regulaciones.
Si las leyes y reglamentos administrativos no establecen claramente la prevención y el manejo de otras actividades comerciales financieras ilegales, se aplicarán las disposiciones pertinentes de este Reglamento. Los tipos específicos de otras actividades comerciales financieras ilegales serán determinados por el departamento de gestión financiera del Consejo de Estado.
Artículo 40 El presente Reglamento entrará en vigor el 1 de mayo de 20265438. Al mismo tiempo, fueron abolidas las "Medidas para la represión de instituciones financieras ilegales y actividades comerciales financieras ilegales" promulgadas por el Consejo de Estado el 13 de julio de 1998. (Fin)