Informe de autoexamen bancario
Se acabó la inolvidable vida laboral. Revise los problemas laborales que existieron durante este período y es necesario redactar un informe de autoexamen en este momento. Entonces, ¿sabe cómo redactar un informe formal de autoexamen? Los siguientes son ejemplos de informes de autoexamen bancario (generalmente 7) que recopilé para usted. Espero que le sean útiles.
Informe de autoexamen bancario 1 De acuerdo con el aviso de la Oficina General del Banco Popular de China sobre la implementación del "Reglamento sobre la gestión de la industria de informes crediticios" con el fin de implementar el "; Reglamento sobre la gestión del negocio de informes crediticios" y estandarizar el cumplimiento del sexo comercial de informes crediticios de nuestro banco, mejorar el nivel institucional de la gestión empresarial de informes crediticios, proteger eficazmente los derechos e intereses legítimos de los consumidores financieros y mejorar eficazmente la calidad del servicio de el sistema de informes de crédito. Con base en la situación real del negocio de informes de crédito de nuestro banco, nuestro banco ha llevado a cabo un autoexamen. La situación del autoexamen ahora se informa de la siguiente manera:
1. negocios de informes, el personal de informes crediticios relevantes de nuestro banco debe seguir estrictamente las disposiciones del "Reglamento de gestión de informes crediticios" del Banco Popular de China, cumplir con el cumplimiento, la prudencia y la confidencialidad y salvaguardar los derechos e intereses de los consumidores financieros. En principio, la cuenta de consulta se mantendrá estrictamente confidencial y la contraseña se cambiará periódicamente.
En segundo lugar, durante el proceso de consulta, de acuerdo con los principios de prudencia y salvaguarda de los derechos e intereses de los consumidores financieros, para cada persona consultada, la persona consultada deberá firmar personalmente la autorización de consulta, y de acuerdo con a la autorización de la persona investigada, el motivo de la investigación se llevará a cabo dentro del alcance de la autorización para garantizar que no haya una investigación ultra vires o una investigación ultra vires. Para cada resultado de la consulta, se implementa un sistema de confidencialidad para proteger eficazmente la privacidad personal de la persona consultada.
3. Para cada consulta, realice un sistema de registro de consultas antes de la consulta, registre detalladamente el nombre, dirección, número de identificación, número de contacto y motivo de la consulta de la persona consultada, y registre cada consulta. registro uno a uno, trimestralmente. Encuadernación y conservación de registros.
4. En la actualidad, la persona consultada por nuestro banco es el prestatario y los informes de consulta de quienes cumplen con las condiciones del préstamo se guardan como información del préstamo. Para aquellos que no cumplen con las condiciones del préstamo, nuestro banco guardará el informe de la consulta en una carpeta especial y el solicitante nunca divulgará su información al público para garantizar que la información de la consulta no se filtre y afecte su reputación personal.
5. Realizar evaluaciones integrales de los clientes basadas en los principios de integralidad, objetividad y razonabilidad. La información crediticia es solo como referencia. No podemos simplemente usar los datos negativos en el sistema de informes crediticios de individuos y organizaciones como una excusa para usar el sistema de informes crediticios correctamente y realizar negocios de informes crediticios de conformidad con las regulaciones.
6. Infórmese sobre la gestión posterior al préstamo de los hogares con préstamos personales. Para cada consulta de préstamo personal que requiera una inspección posterior al préstamo, siga estrictamente el sistema de autorización del supervisor y el principio de registro primero y autorización después. . Consulta de negocios.
Informe de Autoexamen Bancario 2 Con el fin de mejorar la calidad del trabajo, mejorar la eficiencia del trabajo, reducir los errores laborales, eliminar malas conductas y luego fortalecer la prevención y el control de los riesgos de integridad, Associated Press realizó este trabajo personal autoexamen. Me comparo con la implementación del sistema y la estandarización de las operaciones, y me reviso y corrijo desde los aspectos de ética ideológica, responsabilidades laborales, procesos de negocios, mecanismos institucionales, etc. El siguiente es mi resumen y reflexión sobre mi trabajo.
Primero, en términos de ideología y moralidad
Puedo estudiar conscientemente el espíritu de las políticas y regulaciones financieras nacionales y los documentos emitidos por Associated Press, fortalecer el estudio de la teoría política, y fortalecer la línea de defensa ideológica. Desde que me uní al club, a través del estudio en profundidad de las reglas y regulaciones relevantes, los procedimientos operativos y la capacitación en cultura anticorrupción, he aprendido sobre la necesidad de prevenir y controlar los riesgos anticorrupción. A través del estudio práctico de la prevención de casos, los casos típicos se utilizan como material de enseñanza negativo y se comprende plenamente el grave daño de los casos.
2. Responsabilidades laborales
Ser capaz de obedecer las disposiciones laborales del liderazgo, implementar concienzudamente diversas reglas, regulaciones y procedimientos operativos, tener un sentido de responsabilidad y conciencia general en el trabajo, y también preste atención a desarrollar su propia calidad integral y capacidad de trabajo. Cumplan con seriedad sus deberes, trabajen duro y pongan fin conscientemente a la ociosidad. Capacidad para completar el propio trabajo y las tareas asignadas por los líderes a tiempo y con alta calidad, ser capaz de estudiar mucho conscientemente, mejorar continuamente el nivel profesional y técnico, actualizar constantemente los conocimientos y cumplir concienzudamente sus responsabilidades y obligaciones;
Tercero, proceso comercial
Ser capaz de realizar sus tareas concienzudamente en el trabajo, administrar computadoras, conservar tarjetas y contraseñas de cajero, llevar cuentas en el momento, renovar cuentas todos los días y comprobar las puntuaciones totales.
Al manejar depósitos, retiros y transferencias, las consultas se pueden realizar de acuerdo con las regulaciones; al recibir grandes cantidades de efectivo, se requiere presentar su identificación y registrarse a tiempo, y las grandes cantidades se aprobarán de acuerdo con la autoridad al manejar la cuenta; apertura, cancelación, informe de pérdidas, retiro de depósitos a plazo no vencidos, etc. En los negocios, se puede implementar de acuerdo con las regulaciones pertinentes, implementar el sistema de doble revisión, doble balance de cuentas y doble conciliación, y cumplir con el sello; y gestión de vales, gestionar los vales en blanco importantes, contarlos de manera oportuna y cancelarlos cuidadosamente al salir temporalmente de la empresa, se deben colocar sellos y certificados en la caja; Una vez finalizado el negocio, las cuentas deben revisarse cuidadosamente y los comprobantes en blanco importantes deben almacenarse en el almacén.
Cuarto, mecanismos institucionales
Ser capaz de manejar la recepción, el pago y la asignación de efectivo y documentos valiosos de acuerdo con las regulaciones financieras nacionales, las leyes y regulaciones pertinentes y las regulaciones de administración de efectivo, y manejar correctamente el cambio de moneda rota, controlar estrictamente los límites de inventario, incluso si se transfiere y remite efectivo, ser capaz de fortalecer conscientemente la contrasupervisión, revisar estrictamente los elementos de los comprobantes y hacer un buen trabajo en la lucha contra la falsificación; utilizar correctamente los libros de registro relevantes; asegurarse de que las cuentas, las cuentas y los pagos sean consistentes manejar facturas largas y cortas en estricta conformidad con las regulaciones, informar cualquier error encontrado de manera oportuna y seguir estrictamente las disposiciones pertinentes de la "Tarjeta de autorización de cajero del sistema comercial integral de la Cooperativa de Crédito Rural Provincial de Guangdong; Medidas de Gestión”, conservar adecuadamente las tarjetas y contraseñas de cajero, y asegurar estrictas operaciones de custodia y cumplimiento.
Verbo (abreviatura de verbo) Medidas de prevención y control de riesgos de integridad
Fortalecer la conciencia de los empleados bancarios sobre la prevención y control de riesgos de integridad y participar en capacitaciones periódicas. Fortalecer la construcción del sistema y mejorar el sistema de control contable interno. Los bancos de base deben, de acuerdo con las normas y reglamentos de la oficina central, limpiar los sistemas comerciales existentes basándose en una investigación en profundidad y sus propias condiciones reales, y establecer un sistema unificado y estandarizado de responsabilidad de los puestos de cajero y operaciones comerciales basados en una base integral. consideración de las características de cada proceso de negocio. Cada paso y eslabón de cada negocio se diseña de manera estandarizada y se implementa en las operaciones a través de mecanismos de autorización y restricción. Por ejemplo, fortalecer los intercambios de personal y los intercambios entre diferentes puestos, diferentes departamentos y diferentes instituciones. Los servicios comerciales para el mismo cliente no pueden ser atendidos por personal fijo durante mucho tiempo.
Informe de autoexamen bancario 3 Desde este año, Citylink ha insistido en abordar tanto los síntomas como las causas fundamentales, comprendiendo firmemente los tres vínculos del sistema, la implementación y la supervisión, utilizando las actividades anuales de implementación del sistema como medio. , a partir de la construcción integral de un sistema de gestión de riesgos de cumplimiento, prestando mucha atención a cinco aspectos, llevando a cabo operaciones de cumplimiento sólidas y en profundidad, supervisión, inspecciones y rectificaciones de las operaciones de cumplimiento, estandarizando aún más el comportamiento empresarial, previniendo casos de accidentes y promoviendo eficazmente el sano y rápido desarrollo de las cooperativas de crédito rural bajo su jurisdicción. Nuestros principales métodos son:
Primero, conceder gran importancia, organizar y liderar en el lugar.
Desde principios de año, el equipo directivo de Associated Press ha incluido la gestión de cumplimiento en la importante agenda y evaluación anual de objetivos, como parte importante de la selección de los mejores, y ha estado haciendo esfuerzos incansables esfuerzos. Primero, se estableció un grupo líder para la implementación del sistema, las operaciones de cumplimiento y la gestión de las operaciones de cumplimiento, con el secretario y presidente del comité del partido como líder del equipo, el secretario del comité disciplinario y el presidente de la junta de supervisión como líderes adjuntos del equipo, y el equipo directivo. y los jefes de departamento como vocales, responsables de toda la actividad, organización, inspección y supervisión para que los departamentos de auditoría, supervisión y seguridad sean los responsables específicos de esta labor. En segundo lugar, se formularon respectivamente planes de implementación para las actividades anuales de implementación del sistema, operaciones de cumplimiento y autoexamen y autocorrección de las operaciones de cumplimiento, aclarando los pasos, métodos y requisitos de trabajo y siendo específicos. El tercero es implementar el sistema de responsabilidad del primero al mando. Los supervisores y directores de cooperativas de crédito, directores y empleados de cooperativas de crédito firman una carta de responsabilidad de autoexamen y autocorrección de las operaciones de cumplimiento. Los líderes de asociaciones y jefes de departamento deben desempeñar sus funciones de acuerdo con la división del trabajo, desempeñar sus funciones concienzudamente, tomar la iniciativa para dar el ejemplo, predicar con el ejemplo y esforzarse por ser líderes de cumplimiento, sentando las bases para profundizar la reforma y promover el desarrollo.
En segundo lugar, centrarse en la educación sobre concientización sobre el cumplimiento y proporcionar capacitación y aprendizaje adecuados.
Para mejorar la conciencia de cumplimiento de todos los empleados, especialmente los nuevos empleados jóvenes, la Primera Asociación utiliza las medidas institucionales, la ética profesional financiera, las leyes y reglamentos y varios casos introducidos desde el establecimiento de la asociación provincial como Contenido de aprendizaje y capacitación, centrándose en Mejorar la familiaridad de los empleados con los sistemas básicos y fortalecer su conciencia sobre el aprendizaje de leyes, la comprensión de reglas, la observación de disciplinas y la observación de sistemas. En segundo lugar, de acuerdo con el principio de planificación unificada e implementación jerárquica, Associated Press organizó cursos de capacitación durante el año, con un número de alumnos de 90, incluidos más de 90 empleados de primera línea, para que todos puedan darse cuenta verdaderamente de la importancia de dando prioridad al control interno y al sistema, y entender y familiarizarse con el control interno en sus puestos. Puntos clave: prevenir y detectar riesgos de forma proactiva.
Del 1 al 10 de junio, el equipo de la cooperativa de crédito que ha sido amonestado a hablar será notificado sobre el sindicato criticado (incluidas sucursales y cajas de ahorro), el número de sanciones económicas, el importe de las multas, el número de personas que están esperando. trabajo, y aquellos que hayan sido despedidos, excepto las celebridades, recibirán sanciones disciplinarias y otras medidas. Se emitieron tarjetas rojas a los afortunados, lo que mantuvo la seriedad de las normas y regulaciones de las cooperativas de crédito rural y aseguró el desarrollo rápido y saludable de las cooperativas de crédito rural en la región.
Informe de autoexamen bancario 4 Con el fin de preparar la inspección por parte de la Comisión Reguladora Bancaria de China del negocio de gestión financiera personal de los bancos comerciales y regular el negocio de gestión financiera personal de nuestra sucursal, de acuerdo con el espíritu de Según el “Aviso sobre la regulación adicional del negocio de gestión financiera personal de los bancos comerciales” de la Comisión Reguladora Bancaria de China, nuestra sucursal desde 2004* ha llevado a cabo una inspección integral, artículo por artículo y detallada de su negocio. El informe ahora es el siguiente:
1. Situación del personal
Para garantizar la gestión financiera personal del negocio para las ventas legales, la sucursal está equipada con un gerente financiero de tiempo completo que tiene Aprobó el examen de calificación de gerente financiero de la Sede del Banco XX y obtuvo el certificado de calificación de agente de seguros. Todos los productos financieros bancarios, fondos, seguros y productos financieros colectivos de sociedades de valores son vendidos por administradores financieros a tiempo completo. El personal de ventas de productos generales rara vez presenta productos financieros a los clientes y ha sido eliminado por completo.
En segundo lugar, el proceso de ventas
Los gerentes financieros de las sucursales siempre recomiendan productos financieros a los clientes con la premisa de comprender completamente su situación financiera, propósitos de inversión, experiencia de inversión, preferencias de riesgo y expectativas de inversión. Y complete el "Informe de evaluación de riesgos de inversión de clientes individuales" (en adelante, el informe de evaluación) para cada cliente que compra el producto, y el gerente de gestión financiera recomendará los productos financieros correspondientes al cliente en función de los resultados de la evaluación. Después de que el gerente financiero y el cliente firmen, el informe de evaluación se envía al gerente financiero de la sucursal para su revisión y firma. Para los clientes cuyo monto de compra única supere los 6.543.800 RMB, el informe de tasación también será firmado por el presidente a cargo del negocio de gestión financiera personal de la sucursal. Durante el autoexamen, se descubrió que los informes de evaluación de algunos clientes no habían sido firmados ni revisados por el gerente financiero de la sucursal y habían sido presentados al gerente de la sucursal para su revisión.
Antes de vender productos financieros específicos, los gerentes financieros explican la estructura del producto, los riesgos, las devoluciones y otra información relevante a los clientes, permitiéndoles tomar decisiones basadas en una comprensión completa de los productos. La información del cliente en contratos de productos financieros, contratos y divulgaciones de riesgos está completa.
Tres. Preservación de archivos de datos
Desde 201*, todos los informes de evaluación de riesgos de productos financieros, contratos, declaraciones de riesgos y otros documentos se han mantenido intactos, agrupados en volúmenes según lo programado y almacenados en el almacén para un almacenamiento unificado. . Entre ellos, el informe de evaluación de riesgos del cliente se guarda en una carpeta especial y tiene una validez de un año. El gerente financiero de la sucursal ha establecido archivos electrónicos detallados de clientes e informes de evaluación de riesgos para cada producto para facilitar la comprensión oportuna de las situaciones de los clientes y la comunicación futura con ellos. Este autoexamen encontró que algunos informes de evaluación de riesgos no estaban vinculados a las tablas construidas y planeamos completar la encuadernación de las tablas antes de comenzar a trabajar hoy.
Cuatro. Plan de trabajo futuro
Aunque la sucursal siempre ha insistido en contar con personal de gestión financiera a tiempo completo para promover y vender productos financieros de conformidad con las regulaciones, aún se descubrieron algunos problemas durante este autoexamen. Los discutiremos. problemas en los próximos días. En el futuro, la sucursal continuará implementando resueltamente el espíritu del "Aviso sobre una mayor estandarización del negocio de banca personal de los bancos comerciales" y realizará periódicamente un autoexamen del negocio de banca personal para garantizar el desarrollo saludable y estandarizado del negocio financiero. de la sucursal de XX Bank Wuhu.
Informe de autoexamen bancario 5 Como cajero integral ordinario de xx sucursal, mis palabras y hechos representan la imagen del banco, y no puedo ser descuidado y negligente en mi trabajo. La sucursal Xx es una sucursal del condado establecida hace menos de un año y se encuentra en etapa de desarrollo. Por tanto, el volumen de negocio diario no es demasiado grande y es mucho más sencillo que el de las sucursales urbanas. En un entorno de trabajo así, el director del departamento comercial exige que seamos serios y sigamos estrictamente las normas y reglamentos establecidos por el banco. De acuerdo con el espíritu de los documentos emitidos por la casa matriz, con el fin de profundizar las actividades del "Año de Cumplimiento" y comprender mejor los peligros de violar las normas, reglamentos y procedimientos operativos, se realizó un autoexamen en base a su propia situación. . La situación de la autoinspección se informa ahora de la siguiente manera:
En primer lugar, tengo una fuerte defensa ideológica.
Ser capaz de estudiar consciente y proactivamente diversas políticas y regulaciones financieras nacionales, fortalecer el estudio de la teoría política, mejorar la conciencia política, asumir el mantenimiento de la estabilidad financiera nacional y la reputación de la industria bancaria como su propia responsabilidad, establecer la dirección política correcta y postura, considerar la situación general y pensar en los problemas desde la perspectiva de la unidad y el trabajo, centrarse en los intereses generales del banco y ser un banquero calificado.
2. Código de conducta, amor y dedicación al trabajo, dedicación, perseguir cada pequeño progreso, hacer todo con una actitud seria y responsable, perfeccionar el contenido del trabajo, esforzarse por hacer grandes cosas en detalle y hacer cosas ordinarias Bien, la reputación corporativa de adherirse a los "estándares de servicio de mostrador" comienza conmigo.
Tres. En las operaciones comerciales, debemos tener una actitud correcta, ser concienzudos y meticulosos, no actuar más allá de nuestra autoridad de acuerdo con los procedimientos de trabajo prescritos, no operar en violación de las regulaciones, no practicar favoritismo, fraude, malas prácticas para beneficio personal ni aceptar sobres rojos, cumplir conscientemente con nuestras obligaciones y responsabilidades con el país, el banco y los clientes, y garantizar las operaciones bancarias y la seguridad de los fondos de los clientes.
Cuatro. Problemas existentes y direcciones de los esfuerzos: Primero, el trabajo carece de innovación y sigue un enfoque paso a paso. Muchos trabajos simplemente siguen las reglas de otras personas, pero no entienden por qué y lo hacen. no investigue ni piense basándose en la experiencia y la subjetividad; en segundo lugar, el conocimiento básico no es sólido, a menudo ocurren errores simples o de bajo nivel, o algunas empresas nuevas no están familiarizadas con los procedimientos operativos. Por lo tanto, debemos persistir en aprender conocimientos profesionales de manera proactiva para adaptarnos a las necesidades del puesto, tener en cuenta las enseñanzas de "autoestima, autoexamen, autocontrol y automotivación", restringirnos estrictamente y adherirnos. A la empresa de "honestidad, confiabilidad, dedicación y concepto cultural a largo plazo", trabajo diligente y con los pies en la tierra.
Informe de autoinspección bancaria 6 Después de recibir el "Aviso sobre el fortalecimiento de la prevención y el control de los riesgos de la banca en la sombra" enviado por la Subdivisión de Supervisión de Wuhu de la Comisión Reguladora Bancaria de China, nuestro banco organizó de inmediato al personal relevante para realizar una investigación del riesgo bancario en la sombra de nuestro banco y organizó que nuestros empleados llevaran a cabo un autoexamen. El informe de investigación de riesgos ahora es el siguiente:
1. Investigación de riesgos
No se encontraron acuerdos comerciales con xxx Financing Guarantee Co., Ltd. y xxxx Financing Guarantee Co. , Ltd. que coopera con nuestro banco La empresa y xxxx Financing Guarantee (Group) Co., Ltd. no tienen negocios de préstamos en nuestro banco, y nuestro banco no tiene negocios de gestión financiera ni negocios fiduciarios. Actualmente, no existen riesgos potenciales de. banca en la sombra.
En segundo lugar, arriésgate al autoexamen.
Organizamos a los empleados de todo el banco para que realizaran autoexámenes sobre los riesgos de la banca paralela y no encontramos actividades ilegales como la participación en financiación social, intermediarios de capital y ventas privadas de productos.
3. Requisitos de trabajo del siguiente paso
El Banco no llevó a cabo negocios relacionados con la banca en la sombra de acuerdo con los requisitos pertinentes para garantizar el cumplimiento de los requisitos reglamentarios y la prevención y el control de riesgos eficaces; sistemas comerciales e implementarlos estrictamente Establecer límites de riesgo y políticas para evitar la transferencia de intereses y la transferencia de riesgos entre negocios autónomos y negocios de agencia estandarizar la cooperación de acceso y el sistema de gestión del límite máximo de garantía para pequeñas compañías de préstamos y compañías de garantía financiera al mismo tiempo; , revisión comercial irregular Llevar a cabo investigaciones de riesgos y tomar medidas severas contra las actividades ilegales.
Informe de autoinspección del banco 7 De acuerdo con el espíritu del documento “Aviso sobre realización inmediata de inspección de seguridad” de la oficina central, la sucursal XXX llevó a cabo un cuidadoso autoexamen uno por uno basándose en el contenido del autoexamen. La situación de la autoinspección ahora se informa de la siguiente manera:
1. Verificar si las instalaciones de protección contra incendios y los extintores del departamento cumplen con los estándares y organizar inspecciones y mantenimiento regulares. Las señales de seguridad contra incendios deben estar intactas y efectivas; está prohibido dañar o apropiarse indebidamente de las instalaciones y equipos contra incendios, o inutilizar o desmantelar instalaciones y equipos contra incendios sin autorización; no está permitido enterrar, encerrar o bloquear bocas de incendio; o para rodear, bloquear o sellar pasajes de evacuación, pasajes de bomberos o camiones de bomberos. Los pasajes y distancias de prevención de incendios no cambian las zonas de prevención de incendios sin autorización; las sucursales están equipadas con instalaciones de protección contra incendios que cumplen con los requisitos, no utilizan protección contra incendios no calificada; productos que hayan sido eliminados por el estado, y que no establezcan obstáculos que afecten el escape, extinción de incendios y rescate;
2. La instalación y uso de aparatos eléctricos derivados y el diseño, tendido, mantenimiento e inspección. de líneas y tuberías cumplen con las normas técnicas de protección contra incendios y las normas de gestión. No existen conductas como tirar cables indiscriminadamente o utilizar llamas abiertas de alta potencia para calentar.
El banco se puso en contacto con los plomeros de tiempo completo de la propiedad para realizar inspecciones y mantenimiento integrales de los ramales y otras instalaciones para garantizar la seguridad de los ramales.
3. La construcción de máquinas contadoras de billetes externas, máquinas automáticas, y las instalaciones de seguridad bancaria de autoservicio de la sucursal han pasado la aceptación de las partes relevantes, la videovigilancia, la alarma en línea y otros equipos de seguridad han sido operados de manera efectiva. El plan de emergencia está detallado, especificó el personal; en el plan corresponder personalmente con el personal de la sucursal existente, establecer y mejorar archivos de seguridad y partes clave de protección de seguridad. Asegúrese de que esté en su lugar
5. que los empleados realicen simulacros de seguridad de manera oportuna y garantiza que los simulacros de emergencia se lleven a cabo de acuerdo con el plan de emergencia.
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