Resumen del trabajo personal del administrador de cuentas bancarias
Resumen anual de trabajo, gestor de cuentas personales bancarias.
El tiempo vuela. En un abrir y cerrar de ojos, han pasado cuatro meses desde que me uní a la industria. Desde que comencé a estar expuesto al desconocido negocio bancario hace cuatro meses, he logrado algunos avances. Esto es inseparable de la preocupación de los líderes de las sucursales, la ayuda de los colegas y sus continuos esfuerzos.
En primer lugar, cuando llegué por primera vez a Jiang Bin, me familiaricé con el nuevo entorno de trabajo en un corto período de tiempo bajo el cuidado y la guía del gerente minorista de la sucursal y colegas de diversas líneas. En el trabajo, puedo estudiar seriamente diversas leyes y regulaciones financieras, participar activamente en diversas actividades de aprendizaje organizadas por los bancos y mejorar constantemente mi calidad teórica y mis habilidades comerciales. Esto también sentó una buena base para comenzar a trabajar como gerente de cuentas desde el principio. 2010. Base.
En mi nuevo puesto, mi experiencia laboral y habilidades de marketing son diferentes a las de otros gerentes de cuentas. Además, en el nuevo entorno de trabajo, los clientes individuales con contactos comerciales frecuentes en el banco son relativamente desconocidos y la mayoría de los clientes existentes de la sucursal han sido asignados a otros administradores de cuentas. Para comenzar, comience por hacer crecer su base de clientes. En mi nuevo puesto, he estado "hablando con el ejemplo y usando el cerebro" para conseguir atención al cliente para nuestro negocio y ampliar mi base de clientes. En un corto período de tiempo, ha comercializado con éxito algunos clientes de alta calidad a través de sus servicios de alta calidad y ha dominado continuamente el conocimiento de la gestión financiera, mejorando la contribución y la lealtad de los clientes al banco.
Desde que me convertí en gerente de cuentas, he comprendido y sentido profundamente la misión y responsabilidad de este puesto. El gestor de cuentas es la tarjeta de presentación de nuestro Banco Industrial para atender al público y es el centro de contacto entre los clientes y el banco. El estilo de comunicación y el comportamiento mostrado en las interacciones con los clientes representan la imagen de nuestra empresa. Sé que el cliente prestará atención a cada palabra y acción del administrador de cuentas, por lo que su calidad general debe ser bastante alta. Mi trabajo es realizar el mantenimiento diario de los diferentes clientes, responder sus preguntas con entusiasmo y paciencia, realizar la planificación financiera de los clientes y agregar valor a sus activos. Cuando tengo un propósito claro y objetivos y prioridades de trabajo, todo se vuelve claro para mí. Ya no me siento culpable ni nervioso cuando un cliente se sienta frente a mí. Puedo afrontarlo con calma, con una actitud muy relajada y una sonrisa amable. En la actualidad, básicamente puedo transmitir la información que quieren saber a los clientes de forma rápida y clara. Puedo comunicarme bien con la mayoría de los clientes y lograr buenos resultados, obteniendo así el reconocimiento general de los clientes por mi trabajo. Al mismo tiempo, mis propias capacidades de comunicación y marketing han mejorado enormemente en mis contactos con diferentes clientes.
Al mismo tiempo, las cuestiones principales:
En primer lugar, es necesario reforzar aún más la experiencia financiera. Ante la diversidad de la economía de mercado, la gestión financiera bancaria se ha convertido en la demanda de cada vez más clientes. Cómo proporcionar a nuestros clientes de alta calidad información financiera y productos financieros profesionales requiere mejorar nuestra capacidad de aprendizaje e iniciativa, captar la información financiera más reciente de manera oportuna y analizar con precisión las tendencias económicas futuras, mejorando así nuestro nivel de experiencia financiera;
Resumen del trabajo del administrador de cuentas bancarias 2. Según diferentes clientes, también debemos fortalecer una gestión meticulosa y precisa. Aproveche en profundidad los recursos de los clientes existentes, lleve a cabo un marketing preciso basado en las necesidades y condiciones reales de los diferentes clientes y aumente los ingresos del negocio intermediario de la sucursal;
En tercer lugar, supere aún más la impaciencia de los jóvenes y esté listo. -Tierra y mejora la iniciativa laboral. No tengas miedo de hacer más, no tengas miedo de hacer más.
Haz bien las pequeñas cosas y mejora en la práctica. Nunca seas complaciente o arrogante por un pequeño logro, sino mantén la mente clara, mantente al día y crea una mayor brillantez. p>Finalmente, visión de desarrollo profesional personal:
Debido a la particularidad y el profesionalismo de la industria bancaria, convertirse en un empleado destacado en la industria bancaria requiere una capacitación sistemática y una rica práctica. Espero ganar más oportunidades de capacitación en 20__, mejorando así mi calidad general. Consolide la base de su negocio y esfuércese por alcanzar direcciones cada vez más elevadas.
Resumir el pasado es aprender de la experiencia y mejorar. De cara al próximo año, tendré más confianza, trabajaré más duro, seré proactivo, me esforzaré por alcanzar la excelencia al completar mi trabajo futuro y haré mayores contribuciones al desarrollo de nuestros lingotes de oro durante el próximo año.
Resumen del trabajo anual de Fan Wen, gerente de cuentas personales del banco.
Estimados líderes y colegas: ¡Hola a todos!
En un abrir y cerrar de ojos, han pasado dos meses en 20__. Aunque dura en un abrir y cerrar de ojos, puedes sentarte y recordar en silencio que en los últimos dos meses has ganado mucho con tu trabajo y has experimentado mucho. Es un honor para mí tener la oportunidad de compartir mi experiencia laboral con ustedes. Esto no es sólo un reconocimiento a mi trabajo, sino también un estímulo personal para mí.
Mi experiencia se puede resumir en tres pequeños casos, que reflejan mis ideas de trabajo.
Primero, proceda paso a paso y sea objetivo.
La principal prioridad de un administrador de cuentas es ampliar los clientes, pero cuando vi la tarea de "5221" que requería agregar un AUM de 5 millones de clientes, no estaba seguro, pero sabía cuál era mi objetivo. . Como recién llegué a la Oficina de Ahorros de Daqing Road en septiembre de 2011, comencé a prestar atención a los clientes de nivel platino y superior, a analizar el flujo de sus tarjetas y a entrevistar a los clientes para comprender la situación. Del sistema, encontramos que un cliente de nivel platino tenía un depósito actual de 700.000 en su tarjeta, pero se mantuvo sin cambios durante medio año. Creo que es una lástima, porque incluso si los clientes quieren usar su dinero en cualquier momento y depositar nuestro depósito con antelación de 7 días, los ingresos son muy considerables.
Me puse en contacto con el cliente, quien me dijo que a menudo no estaba en casa y estaba demasiado ocupado para ir al banco a administrar el dinero. El 10 de junio acudieron a la sucursal 5.438 clientes. Me enteré de que el cliente se dedicaba principalmente al negocio minero y viajaba a lugares remotos. Presenté en detalle la banca en línea y la banca móvil de nuestro banco. Los clientes no esperaban que los teléfonos móviles también pudieran administrar sus finanzas y realmente les gusta un canal de administración financiera tan conveniente y rápido. Utilizó la banca móvil para comprar 654,38 millones de yuanes en productos financieros en el acto y dijo que se le podría notificar sobre productos financieros adecuados en el futuro. De esta forma, siempre que haya un producto financiero adecuado, llamaré al cliente y el cliente lo comprará a través de la banca móvil, aunque solo sean unos cientos de miles cada vez. A medida que los productos financieros anteriores maduraron, los rendimientos fueron bastante buenos y gradualmente se fue generando confianza. De esta manera, los clientes transfirieron dinero de otros bancos, compraron productos financieros por valor de 5 millones de RMB y se convirtieron en nuestros clientes diamantes. A partir de esta expansión de clientes, descubrí que algunos clientes de alto nivel conceden gran importancia a la comodidad. Suelen estar muy ocupados, especialmente cuando viajan por negocios. Es imposible realizar un viaje especial para comprar un determinado producto. Tenemos muchos productos, pero nuestros clientes saben muy poco sobre ellos. Es necesario recomendar métodos y canales de gestión financiera que sean adecuados para los clientes desde una perspectiva profesional. Sólo siguiendo la tendencia, dando pasos paso a paso y siendo específicos podremos ser aceptados por los clientes.
En segundo lugar, cruzarse con el corazón y crecer.
Como gerente de cuentas, las ventas de productos son particularmente críticas. El objetivo final de expandir y mantener a los clientes son las ventas. Sólo vendiendo productos los clientes pueden beneficiarse y CCB puede beneficiarse. El sistema OCRM nos proporciona los objetivos más básicos y el mecanismo de vinculación de toda la caja de ahorros es indispensable. En cuanto al mecanismo de vinculación, un colega de Gao Gui me recomendó un cliente interesado en el oro. Busqué el sistema OCRM y descubrí que era un cliente de nivel oro de nuestro instituto. No existen productos financieros ni depósitos a plazo. Los registros operativos de la tarjeta revelaron múltiples depósitos y retiros importantes. Durante el servicio de seguimiento, se descubrió que este cliente se dedicaba principalmente a las ventas y tenía una compleja red de relaciones con los clientes. Le preocupaba dar regalos cada Año Nuevo chino. Luego de entender estas situaciones, busqué un compañero que se especializa en relaciones públicas para hacerle un plan. También obtuvo buenos resultados y el cliente quedó muy satisfecho. Después de eso, el dinero vendido por los clientes provino básicamente de nuestras tarjetas doradas, lo que contribuyó en gran medida a mi tiempo de depósito.
Lo que más me conmueve es que el cliente es Shandong Construction Bank. Cuando preguntó sobre el oro, descubrió que el precio del Shandong Construction Bank era 1 yuan más barato que el nuestro, pero aun así regresó a Xuzhou y me compró 1.000 gramos de oro físico. El cliente dijo: Yo gano dinero haciendo negocios y tú también ganas dinero abriendo un banco. Tienes una misión. Me has ayudado mucho en el pasado, pero me sentiría avergonzado e incómodo si fuera a comprarlo a otro lado. De esta forma, este cliente no solo se convirtió en cliente platino, sino que también aportó productos.
Del marketing de este cliente descubrí que, de hecho, lo que comercializamos no es sólo un producto, sino también una relación social. Los transeúntes pueden ayudarse mutuamente cuando encuentren dificultades. Como clientes VIP de CCB, ¿cómo podemos quedarnos al margen y no compartir sus preocupaciones? Los bancos modernos tienen muchos productos homogéneos. ¿En qué confiamos para ganar? Sólo con servicios de alta calidad, no sólo debemos servir los productos que vendemos, sino también servir para mantener esta relación social.
En tercer lugar, aquellos que sean buenos haciendo cosas, hagan lo que puedan y hagan lo mejor que puedan obtendrán el puesto de administrador de cuentas bancarias. ¿Cuáles son las ventajas de un gestor de cuentas? Pienso en esta pregunta muchas veces. Creo que podemos tener mucho tiempo para optimizar nuestros procesos de servicio. Los gabinetes altos y bajos tienen horarios de servicio limitados y una gran cantidad de personas. Son clientes masivos, y somos una empresa pequeña pero sofisticada de alto nivel. Quizás cuando los clientes pregunten sobre préstamos, números de teléfono de pago y banca en línea. Pasamos por gabinetes altos y gabinetes bajos, pero necesitamos encontrar Identificar las necesidades más profundas de los clientes. Un cliente de Red Star Macalline manejó el negocio de remesas con nosotros. Cuando escuché que necesitaba un número de teléfono de pago, dejé mi información de contacto y luego recopilé los materiales y los envié. Durante el proceso de aprobación, descubrí que el cliente ya lo había solicitado, pero le expliqué la situación. Sólo entonces el cliente recordó que lo solicitamos al mismo tiempo que fuimos a la tienda a manipular la máquina POS. El cliente estaba un poco avergonzado. Pensé que no era nada, así que fui a la tienda a instalarle un teléfono y se lo mostré.
El cliente se dedica al negocio de muebles y requiere muchas remesas a través de diferentes bancos. Sólo para ahorrar gastos de gestión, diríjase a la oficina local para realizar una llamada de pago. El 13 de febrero, vi la "Respuesta sobre la reducción de la tarifa de remesa interbancaria de la tarjeta de liquidación de la sucursal de Jiangsu", así que llamé al cliente y me encargué del negocio. Más tarde, a medida que el cliente se familiarizó cada vez más con mis diversos negocios, solicitó una tarjeta dorada en nuestra oficina y transfirió 500.000 yuanes para comprar gestión financiera. Más tarde, presentaron a sus amigos a nuestra oficina para solicitar una tarjeta dorada y transfirieron 6,543,8 millones de yuanes para comprar gestión financiera. A través de este cliente, descubrí que el servicio al cliente debe brindarse de principio a fin, y no podemos eludirlo solo porque descubrimos que los servicios intermedios no son rentables. Hace todo lo posible para servir a los clientes y los clientes lo recordarán. Se necesita algo de esfuerzo de su parte para atraer a un cliente potencial y vale la pena. Aunque el proceso fue largo, el resultado final fue satisfactorio.
Los anteriores son tres pequeños casos representativos desde que comencé a trabajar. Estoy seguro de que debe haber muchos casos similares en tu trabajo. Sólo espero que esto ayude. ¡Gracias a todos!
Resumen de trabajo personal del administrador de cuentas bancarias
_ _ ha pasado el año. Con el cuidado de los líderes de las sucursales y la ayuda de mis colegas, logré algunos resultados, mis conocimientos bancarios avanzaron mucho y mis capacidades de marketing personal también mejoraron enormemente.
En primer lugar, en términos de desempeño laboral, bajo la guía de los líderes de la sucursal, hice grandes esfuerzos para promocionar a los clientes de la compañía y emprendí con éxito el primer negocio de crédito desde la transformación de la sucursal de Haizhu. A finales de _, logré un límite de crédito total de 550 millones de yuanes, impulsé depósitos corporativos de más de 80 millones de yuanes y logré una biblioteca de modelos de planes. Ingresos por intereses de más de 654,38 06.000 yuanes, el plan de implementación - empresa de gestión doméstica personal _ _ ha sido declarado con éxito como un cliente clave a nivel de la oficina central y está ayudando a los líderes de las sucursales a comercializar activamente una serie de _ _ empresas transformadoras. En términos de marketing para pequeñas empresas, también hemos comercializado con éxito una _ _ empresa, utilizando marketing cruzado para lograr una biblioteca de planes y modelos. A finales de año, los nuevos depósitos privados aumentaron en 6,543,86 millones de yuanes. En la evaluación de pequeños indicadores de los gerentes de cuentas de la empresa, mi desempeño se ubicó entre los 5 primeros en todo el sector.
En segundo lugar, al aprender de los líderes, los gerentes de productos y los libros, hemos dominado completamente nuestro conocimiento del negocio crediticio. Hace un año, cuando me transfirieron por primera vez a la empresa como gerente de cuentas, sabía muy poco sobre los productos comerciales y crediticios de la empresa. Después de un año de estudio, básicamente domino los elementos de la mayoría de los productos crediticios de Everbright Bank. A través de la comunicación con los clientes, puedo diseñar planes de crédito razonables y productos comerciales específicos para los clientes según su situación financiera, estado de garantía y características comerciales. Además, aunque estaba familiarizado con los productos comerciales, estudió activamente las medidas de control del riesgo crediticio del China Everbright Bank y participó en el primer examen de oficial de aprobación de crédito realizado por la sucursal como gerente de cuentas, y lo aprobó con éxito.
En el concurso de ensayos sobre cumplimiento organizado por la sucursal, mi artículo "Es imperativo crear una cultura de cumplimiento arraigada en los bancos comerciales" ganó el segundo premio de la oficina central.
Finalmente, en el proceso de marketing empresarial, estudie mucho, acumule poco a poco y esfuércese por mejorar sus capacidades de marketing personal. Como gerente de cuentas, su responsabilidad es brindar un buen servicio a los clientes. Por un lado, debe estar familiarizado con los productos de su empresa y comprender lo que puede aportar a sus clientes. Por otro lado, debe comprender lo que quieren los clientes, especialmente estos últimos, comprender sus necesidades y así crear las condiciones para satisfacerlas. La mejora de las capacidades de marketing personal radica en gran medida en comprender a los clientes y satisfacerlos. Por lo tanto, en el proceso de comunicación con los clientes, exploro constantemente sus pasatiempos, intereses y especialidades, trato de hablar sobre temas que les interesan y resuelvo problemas que los clientes necesitan resolver con urgencia.
El año pasado ha sido un año satisfactorio para mí y un año de progreso. Al mismo tiempo, estos logros personales no se pueden lograr sin el cuidado, la guía y el estímulo de los líderes de las sucursales. Por supuesto, el año pasado también cometí errores y tuve algunas deficiencias, especialmente en mantener a los clientes existentes y aprovechar los recursos de los clientes. Aquí es donde debo trabajar duro en el futuro.
El plan de trabajo de _ _ _ _ es, en primer lugar, esforzarse por mantener a los clientes de crédito existentes, hacer un buen uso de los recursos, hacer un buen trabajo en marketing de clientes y lograr la rentabilidad de las líneas de crédito bajo el actual situación crediticia difícil. En segundo lugar, debemos comprender firmemente las características regionales de Haizhu, explorar mercados profesionales, hacer un buen trabajo en marketing de crédito para pequeñas y medianas empresas y esforzarnos por lograr resultados. El tercero es aprovechar plenamente las ventajas de los productos financieros, fortalecer los servicios in situ y aprovechar el potencial de las cuentas de liquidación de acciones y los depósitos de las empresas en el mercado. El cuarto es ampliar vigorosamente las cuentas de liquidación de las pequeñas empresas alrededor de la sucursal de Haizhu. El quinto es fortalecer el marketing cruzado y trabajar con administradores de cuentas personales para brindar servicios integrales a los clientes.
_ Después de _ años, estoy decidido a estudiar más, esforzarme por progresar en todos los aspectos y convertirme en un excelente gerente de cuentas.
Artículos relacionados con el resumen del trabajo personal del administrador de cuentas bancarias:
★Resumen del trabajo personal anual del administrador de cuentas bancarias
★Resumen del trabajo personal del administrador de cuentas bancarias
★Resumen de trabajo personal del gerente de cuentas bancarias
★Resumen de trabajo anual, gerente de cuentas bancarias, 5 artículos.
★Resumen de trabajo anual personal, gerente de cuentas de banco comercial
★Resumen de trabajo personal de fin de año del gerente de cuentas bancarias
★Resumen de trabajo personal del gerente de cuentas bancarias último 2020
★ p>