Medidas para la Administración de Causas Penales de Instituciones Bancarias y de Seguros (Juicio)
(1) Orientar, supervisar y realizar un seguimiento de las instituciones bancarias y de seguros para responder a emergencias e investigar los casos, comprender oportunamente la investigación y el manejo de los casos, coordinar la verificación de fondos entre agencias y realizar investigaciones directas o ampliadas. cuando sea necesario.
(2) Investigar las actividades ilícitas de las instituciones bancarias y de seguros y de los responsables de los casos.
(3) Supervisar a los bancos e instituciones de seguros para cooperar con las autoridades de seguridad pública, judiciales y de supervisión en la investigación y manejo de casos.
(4) Determinar la naturaleza, nivel y monto del caso.
(5) Con base en las circunstancias del caso, organizar a los bancos e instituciones de seguros dentro de la jurisdicción para investigar los negocios relevantes.
(6) Emitir advertencias de riesgo cuando sea necesario, informar a los bancos e instituciones de seguros sobre los métodos operativos y los puntos de riesgo, y presentar opiniones regulatorias. Se enviará una copia de la advertencia de riesgo emitida por la CBRC al Departamento de Gestión de Casos y al Departamento de Supervisión Institucional de la Comisión Reguladora Bancaria de China.
El Departamento de Gestión de Casos de la Comisión Reguladora Bancaria de China y la Oficina Reguladora de Banca y Seguros, basándose en su autoridad de supervisión, llegarán a conclusiones sobre si el caso es resultado de un autoexamen.
Artículo 30: La oficina enviada deberá, dentro de los cinco meses posteriores a la confirmación del caso, presentar paso a paso un informe de inspección de supervisión al Departamento de Gestión de Casos de la Comisión Reguladora Bancaria de China, con copia a la Oficina Reguladora Bancaria de China. Institución de la Comisión. Departamento de Supervisión; si la solicitud no puede presentarse en plazo, las razones de la prórroga se expresarán por escrito, en principio cada prórroga no excederá de tres meses.
Sección 4 Investigación de Responsabilidad para Casos Internos en la Industria
Artículo 31: Las instituciones personas jurídicas bancarias y de seguros deberán formular un sistema interno de rendición de cuentas acorde con el tamaño de sus activos y la complejidad del negocio, e informar Envíelo al Departamento de Gestión de Casos de la Comisión Reguladora Bancaria de China o a la oficina local enviada. Una vez finalizada la investigación institucional, la institución bancaria y de seguros determinará la responsabilidad del responsable del caso y realizará la rendición de cuentas interna con base en la determinación de responsabilidad. El plan de responsabilidad interna se comunicará al departamento de gestión de casos o a la oficina enviada por la CBRC de conformidad con la autoridad reguladora.
El Departamento de Gestión de Casos de la Comisión Reguladora Bancaria de China o sus agencias enviadas guiarán y supervisarán la responsabilidad interna de las instituciones bancarias y de seguros de acuerdo con su autoridad regulatoria.
Artículo 32: El trabajo de rendición de cuentas interna es liderado por la organización superior de la agencia que maneja el caso, y el personal de la agencia que maneja el caso no participa en el trabajo de rendición de cuentas específico, excepto cuando la agencia que maneja el caso es la empresa. sede. Si se produce un caso importante en una sucursal de una institución bancaria o de seguros, la sede de la empresa tomará la iniciativa en la organización y ejecución del trabajo de rendición de cuentas.
Artículo 33 Las instituciones bancarias y de seguros investigarán la responsabilidad del responsable de la institución donde ocurrió el caso, e identificarán al responsable del departamento de línea correspondiente, al responsable de la institución, el responsable principal de la institución, y otras personas responsables del caso en el nivel inmediatamente superior de responsabilidades y rendir cuentas con base en la identificación de responsabilidades.
Cuando se presente un caso importante, las instituciones bancarias y de seguros, además de determinar las responsabilidades de las instituciones involucradas y del personal involucrado en el caso en sus instituciones superiores, también determinarán las responsabilidades de los jefes de las autoridades pertinentes. departamentos de línea, jefes de instituciones y principales responsables de sus instituciones superiores, y realizar la rendición de cuentas con base en la identificación de responsabilidades.
Si la estructura organizativa y los niveles de una institución bancaria y de seguros no se aplican a los requisitos de responsabilidad de este artículo, la sede de la empresa deberá presentar una solicitud al Departamento de Gestión de Casos o a la oficina local enviada de China. La Comisión Reguladora Bancaria y el Departamento de Gestión de Casos o la oficina local enviada por la Comisión Reguladora Bancaria de China presentarán una solicitud basada en la situación real.
Base legal:
Artículo 1 de las “Medidas para la Gestión de Casos Penales de Instituciones Bancarias y de Seguros (Juicio)”: Con el fin de estandarizar y fortalecer aún más la gestión de casos penales casos (en adelante, casos) de instituciones bancarias y de seguros, Establecer un mecanismo de trabajo claro, coordinado y ordenado para manejar los casos de manera oportuna y segura de acuerdo con la ley, de conformidad con la Ley de Supervisión Bancaria de la República Popular de China, la Ley de Bancos Comerciales de la República Popular China y la Ley de Bancos Comerciales de la República Popular China.