Red de Respuestas Legales - Leyes y reglamentos - ¡La lucha contra el fraude Fintech está en marcha! ¿Qué tipo de fraude es más común? Lo entenderás después de leer esto.

¡La lucha contra el fraude Fintech está en marcha! ¿Qué tipo de fraude es más común? Lo entenderás después de leer esto.

Estafas de préstamos falsos online, “matanza de cerdos”, “viviendas para jubilados”, cancelación de préstamos para campus… ¿Has oído hablar de estas estafas?

Plataformas falsificadas y puntos calientes

Trucos constantemente nuevos

Varios tipos de fraude en línea están arrasando la industria de la tecnología financiera, y los consumidores tienen dificultades para protegerse contra ellos. a ellos.

Según informes de muchas plataformas, el fraude más común que se encuentra actualmente es principalmente el fraude de aplicaciones financieras falsas. Los estafadores publican enlaces falsos a aplicaciones de empresas a través de mensajes de texto y anuncios, y luego inducen a los usuarios a descargarlas y registrarse, proporcionando información personal. información, e inducir a los usuarios a ponerse en contacto con un servicio de atención al cliente falso basándose en información incorrecta de la tarjeta bancaria y defraudar a los usuarios.

Vale la pena estar atentos a que los estafadores también están innovando constantemente sus métodos. Por ejemplo, en términos de identidad, ha habido muchos casos recientes de hacerse pasar por funcionarios gubernamentales como la Oficina de Seguro Médico y la Comisión Nacional de Salud. y el Banco Central; en Internet, los estafadores también utilizarán noticias de actualidad sobre temas de actualidad, como la prevención y el control de epidemias, la inversión en Yuanshi, la reparación de informes crediticios, etc.

Tomemos como ejemplo la nueva estafa del "fraude epidémico". Los estafadores se hacen pasar por personal de la plataforma y engañan a las víctimas para que paguen mayores tasas de interés con el argumento de que las operaciones de la plataforma son difíciles debido al impacto de la epidemia. también hay estafadores que se hacen pasar por personal de prevención de epidemias, bajo la apariencia de rumores, fabrican la sospecha de la víctima de "difundir información falsa sobre la epidemia" y otros delitos, después de que la otra parte lo niega. Se ha filtrado información personal de la parte, inducir a la víctima a llamar a la policía y transferir la llamada a la falsa La policía, que requerirá que la víctima transfiera dinero a una llamada "cuenta segura" para cometer fraude con el argumento de que Los fondos de la víctima son anormales y la víctima está cooperando con la investigación. Durante este proceso, si el saldo de la cuenta bancaria de la víctima es insuficiente, el estafador también la inducirá a pedir dinero prestado y transferir dinero a través de la plataforma en línea.

Escalada de ocultamiento y daño

Múltiples dificultades a resolver

Cómo prevenir y controlar previamente, interceptar durante el incidente y educar después ante la situación ¿Engaños constantemente actualizados? También se ha convertido en un problema difícil de resolver mediante múltiples plataformas.

"En general, este tipo de fraude utiliza nuestro nombre para ganarse la confianza de los usuarios y luego crea varias situaciones para pedirles que proporcionen información de contraseña bancaria o pedirles directamente que paguen varias tarifas de Rong 360". Un profesional también dijo que muchos estafadores utilizan la firma electrónica de la empresa para engañar la confianza de los usuarios cuando envían mensajes fraudulentos. Los usuarios sólo acceden a la plataforma después de descubrir que han sido engañados. En este momento, es difícil rastrear a estos estafadores.

El responsable de Xinye Technology mencionó que, en comparación con otras estafas, el fraude es actualmente más popular y los estafadores utilizarán el nombre de comerciantes conocidos para crear aplicaciones falsas con el mismo nombre para defraudar. aumentando la credibilidad Hablando de la mayor dificultad en la lucha contra el fraude, la persona dijo sin rodeos que a algunos usuarios les han lavado demasiado el cerebro y creen en los estafadores.

Cabe señalar que actualmente los estafadores han dividido claramente al grupo de personas, entre las cuales las personas mayores también se han convertido en sus principales objetivos de "caza".

Interceptación antes, educación después

Contención integral con múltiples medidas

La buena noticia es que varias empresas de tecnología financiera también están intensificando sus esfuerzos para actualizarse en respuesta a diversos métodos de fraude. "Arma", contención y prevención integral.

Por ejemplo, a nivel de prevención y control preventivo, el responsable relevante de Meituan dijo que el modelo de control de riesgos es la avanzada del firewall antifraude de Meituan cuando el modelo determina que el. Si el comportamiento operativo del usuario es anormal, detectará inmediatamente si el usuario está siendo potencialmente objetivo. El riesgo de fraude desencadena la intervención del servicio de atención al cliente antifraude manual para disuadirle. Además, ante la incidencia cada vez mayor de casos de fraude en telecomunicaciones, Meituan ha establecido un equipo de servicio al cliente antifraude con el núcleo de interceptación en tiempo real durante el incidente para disuadirlos. En abril de 2022, el servicio de atención al cliente antifraude de Meituan ha disuadido a más de 45.000 personas y ha recuperado pérdidas directas de más de 900 millones de yuanes para los consumidores.

360 Digits también es conocida como una empresa de tecnología para evitar que los usuarios se vean perjudicados por el fraude en las telecomunicaciones, también ha establecido medidas de protección como la alerta temprana de control de riesgos, la interceptación manual y el seguimiento posterior. sistema de gestión de protección de datos de enlace completo para información personal; Xinye Technology mencionó que ha lanzado múltiples reglas antifraude en la aplicación y ha establecido una marquesina contra el fraude en telecomunicaciones para grupos de alto riesgo, interceptación directa, recordatorios manuales y. se utilizan recordatorios emergentes antifraude obligatorios en el proceso de confirmación de préstamos y otras medidas; hasta el momento, se han interceptado casi 41.000 comportamientos de fraude de telecomunicaciones de alto riesgo, por un importe total de 720 millones de yuanes; a 300 millones de yuanes; recordatorios emergentes antifraude 310.000 veces, lo que supone un importe total de 2.500 millones de yuanes.

Sin embargo, Pan Helin, codirector e investigador del Centro de Investigación de Economía Digital e Innovación Financiera de la Escuela Internacional de Negocios de la Universidad de Zhejiang, dijo que la lucha contra el fraude financiero requiere un mecanismo de conectividad de la información y es difícil rastrear las trayectorias de transferencias por adelantado basándose únicamente en plataformas financieras. Se descubre fraude, por lo que es necesario que haya un departamento líder para encontrar a estos estafadores mediante el seguimiento de la ruta de los fondos. En su opinión, resolver un caso de fraude requiere información del departamento de telecomunicaciones, de las instituciones financieras de pago y de la aplicación conjunta de la ley por parte de la policía local. Si no hay un departamento líder que coordine la relación entre varios departamentos, será muy difícil. para lograr una gobernanza eficiente.

La industria cree unánimemente que la gobernanza antifraude requiere la vinculación de fuerzas ecológicas, especialmente la cuestión de la fuga de datos de privacidad personal, que debe coordinarse con todas las partes para una gobernanza conjunta.

En cuanto a publicidad y educación, Samoyed Cloud dijo que está realizando un seguimiento integral de la opinión pública, emitiendo anuncios antifraude y mejorando el alcance de los usuarios, combinado con los últimos casos de fraude, continúa publicando algunos cómics y; videos que prefieren los usuarios y otras formas de contenido de propaganda antifraude; Rong360 también dijo que está fortaleciendo la cooperación con el Centro Nacional Antifraude y otras instituciones para educar y proteger a los consumidores financieros a través de videos cortos, nuevos medios y otros métodos. insistiendo en implementar medidas antifraude en los procesos de negocio.

Para las personas mayores, el responsable de Ant Group afirmó además que es más necesario llevar a cabo una educación antifraude más detallada y específica con anticipación, desglosar los casos, interpretarlos en detalle y Incluso explicarlas en detalle. Las palabras clave que pueden traducirse en una determinada frase de un estafador deben desarrollarse a través de videos de casos, interpretación de escenarios y otras formas. Este año, el "Chaleco Azul" también cooperará con centros antifraude en varios lugares para realizar publicidad dirigida a este tipo de casos de alto riesgo a través de grupos de conferencias para personas mayores, vídeos antifraude para personas mayores y otras formas.