¿Por qué los bancos llaman para comprobar información?
Cuando los ciudadanos cambian su DNI o su número de teléfono móvil, deben acudir al banco para verificar su información personal de identidad de cliente.
1. ¿Por qué deberíamos mejorar la información personal?
A partir del 1 de abril de este año, de conformidad con el artículo 16 de la "Ley Antilavado de Dinero de la República Popular China" y el artículo 19 de las "Medidas para la Gestión de la Identificación del Cliente y la Identidad del Cliente Registros de información y transacciones de instituciones financieras", "Las instituciones financieras no pueden proporcionar servicios ni realizar transacciones con clientes no identificados, y no pueden abrir cuentas anónimas o seudónimas para clientes. "Se suspenderán los servicios financieros para las cuentas bajo el nombre de. clientes cuya información de identidad es incompleta o falsa."
En segundo lugar, información específica que debe mejorarse
Nombre, sexo, etnia, ocupación, dirección de residencia o lugar de trabajo, número de contacto, documento de identidad, tipo y número de documento de identidad y validez. período del documento. La información personal completa del cliente es la autenticación básica de la propia identidad del cliente y una condición básica para que los clientes realicen negocios en el banco. También puede evitar que los delincuentes abran cuentas a unidades e individuos con nombres falsos y reducir las disputas económicas y las pérdidas causadas; por nombres falsos y cuentas anónimas.
Si la información es incompleta y falsa, y de acuerdo con la normativa nacional pertinente, faltan elementos de información personal y no se han actualizado en un plazo máximo de 90 días después del primer aviso del SMS bancario, se procederá a afectar las transacciones a través de canales de mostrador; si la información del cliente no se vuelve a identificar dentro de un tiempo razonable, se suspenderá al cliente para realizar algunos negocios; En concreto, se restringirán los servicios financieros que impliquen consultas, deducciones y liquidaciones.
El banco también enviará de forma proactiva notificaciones por mensaje de texto a los números de teléfono móvil de los clientes con información de reserva incompleta. Este mensaje de texto está dirigido a clientes completamente informados y no lo recibirán. Si el cliente está preocupado, se recomienda llamar al número de atención al cliente del banco o acudir a una sucursal bancaria cercana para consultar su cuenta.