Puestos específicos para estudiantes de finanzas
1. Consultor de inversiones.
Un asesor de inversiones es una persona a la que se le paga por brindar asesoramiento sobre inversiones y desempeña un papel muy importante en los servicios de inversión. Los asesores de inversiones se pueden dividir en sentido amplio y restringido. Los consultores de inversiones en un sentido amplio pueden referirse a profesionales que brindan asesoramiento profesional en inversiones financieras, inversiones inmobiliarias, inversiones en materias primas y otros campos de inversión.
En sentido estricto, los consultores de inversiones se refieren a aquellos que brindan servicios profesionales de consultoría en inversiones en valores a inversionistas en valores (generalmente accionistas) en la industria de valores (como compañías de valores o instituciones profesionales de consultoría en inversiones en valores). La misión de un asesor de inversiones es ayudar a los clientes a alcanzar sus objetivos de inversión, y para ello necesita mantener una comunicación integral y profunda con los clientes en todo momento.
En segundo lugar, los analistas de datos financieros.
Cultivar inversores institucionales profesionales; gestionar fondos abiertos, establecer y operar el mercado GEM; gestionar fondos de seguros y fondos de pensiones; llevar a cabo la desmutualización y titulización de activos de los bancos comerciales; y Gestión de capital riesgo.
Recopilar información sobre los objetos de investigación, realizar análisis e investigaciones sobre sus productos, y proporcionar investigaciones analíticas y informes de valor de inversión, rastrear cambios en los objetos de investigación, juzgar de manera oportuna y dinámica los cambios en el valor de inversión de los objetos de investigación, y realizar retornos esperados de inversión y análisis de riesgos, ajuste de sugerencias de operaciones de inversión, diseño, negociación, emisión de contratos y mantenimiento de diversos productos financieros emitidos públicamente;
En tercer lugar, el planificador financiero.
La planificación financiera se refiere al uso de métodos científicos y procedimientos específicos para formular planes financieros prácticos y operables para los clientes, que incluyen principalmente planificación de efectivo, planificación de gastos de consumo, planificación educativa, gestión de riesgos y planificación de seguros, planificación fiscal, planificación de inversiones, planificación de jubilación, distribución de propiedades y planificación de herencias, etc.
El propósito de la planificación financiera es permitir a los clientes mejorar continuamente su calidad de vida y mantener sus niveles de vida establecidos incluso cuando son viejos y frágiles o sus ingresos han disminuido drásticamente. Los objetivos de la planificación financiera tienen dos niveles: seguridad financiera y libertad financiera.
La planificación financiera es un proceso integral de evaluación de todos los aspectos de las necesidades financieras de un individuo o familia. Es un servicio financiero integral en el que los gerentes financieros profesionales ayudan a los clientes a formular planes financieros prácticos aclarando sus objetivos financieros y analizando su vida y su estado financiero.