¿Por qué los bancos necesitan verificar la información de identidad?

Si el banco llama al cliente para verificar la información de identidad, es por los dos motivos siguientes: 1. Para completar la información personal del cliente; 2. Para verificar más a fondo la información del cliente de acuerdo con los requisitos contra el lavado de dinero de nuestro banco. En la actualidad, los bancos ofrecen dos canales para completar y actualizar la información de identidad personal: uno es el canal electrónico del banco (banca móvil, banca en línea, banca WeChat, etc.). En segundo lugar, llevo mi identificación válida a la sucursal del banco.

El artículo 19 de las "Medidas para la administración de la identificación del cliente y la preservación de los materiales de identidad del cliente y los registros de transacciones de las instituciones financieras" y otras disposiciones pertinentes, "Las instituciones financieras no proporcionarán servicios ni realizarán transacciones con clientes no identificados". , y no abrirá cuentas anónimas o cuentas seudónimas para clientes "Para cuentas a nombre de clientes con información de identidad incompleta o falsa retenida por el banco, se suspenderán los servicios financieros.

Hay 9 elementos de información de identidad del cliente que deben verificarse y mejorarse:

Nombre, género, etnia, ocupación, dirección de residencia o unidad de trabajo, número de contacto, documento de identidad, tipo y número del documento de identidad, y el período de validez del certificado. La información personal completa del cliente es la autenticación básica de la propia identidad del cliente y una condición básica para que los clientes realicen negocios en el banco. También puede evitar que los delincuentes abran cuentas a unidades e individuos con nombres falsos y reducir las disputas económicas y las pérdidas causadas; por nombres falsos y cuentas anónimas.

Si la información es incompleta y falsa, y de acuerdo con la normativa nacional pertinente, faltan elementos de información personal y no se han actualizado en un plazo máximo de 90 días después del primer aviso del SMS bancario, se procederá a afectar las transacciones a través de canales de mostrador; si la información del cliente no se vuelve a identificar dentro de un tiempo razonable, se suspenderá al cliente para realizar algunos negocios; En concreto, se restringirán los servicios financieros que impliquen consultas, deducciones y liquidaciones.