¿Cuáles son los requisitos legales para que los bancos mantengan la confidencialidad de sus clientes?

1. Principio de confidencialidad de la información del cliente: el artículo 29, párrafos 1 y 2 de la "Ley de bancos comerciales de la República Popular China" estipula que "los bancos comerciales seguirán los principios de depósitos voluntarios, retiros gratuitos y depósitos que devenguen intereses". , y confidencialidad para los depositantes." .

2. Sistema de confidencialidad de los depósitos de ahorro personales: "Los bancos comerciales tienen derecho a negar a cualquier unidad o individuo la consulta, congelación o deducción de los depósitos de ahorro personales, a menos que la ley disponga lo contrario".

3. Sistema de confidencialidad de los depósitos de la empresa: el artículo 30 estipula que “los bancos comerciales tienen el derecho de negar a cualquier unidad o individuo que solicite información sobre los depósitos de la empresa, salvo que las leyes y reglamentos administrativos dispongan lo contrario; individuo para congelar o deducir fondos, y la ley Salvo disposición en contrario."

Requisitos legislativos para los sistemas de confidencialidad bancaria;

1. Artículo 52 de las "Medidas de Gestión Comercial de Tarjetas Bancarias" estipula que los emisores de tarjetas deben La información crediticia se mantendrá confidencial.

2. El artículo 11 de las "Medidas de Liquidación Bancaria" estipula que "los bancos mantendrán la confidencialidad de los depósitos de entidades y particulares de conformidad con la ley y mantendrán el derecho a disponer de los fondos de forma autónoma. Excepto para los proyectos autorizados por Las leyes nacionales y el Consejo de Estado para supervisar el Banco Popular de China, el banco no acepta asuntos encomendados por otros departamentos y localidades, no consulta ni deduce fondos en nombre de ninguna unidad, y no suspenderá el pago normal de los depósitos de las unidades y individuos "

3. "Medidas de gestión de cuentas de liquidación bancaria en RMB". El artículo 9 estipula que "los bancos mantendrán la información de las cuentas de liquidación bancarias de los depositantes de forma confidencial de conformidad con la ley. Según las regulaciones administrativas, los bancos tienen el derecho de negar a cualquier unidad o individuo a consultar sobre los depósitos y la información relacionada en la cuenta de liquidación bancaria de la unidad. Excepto que las leyes nacionales dispongan lo contrario, los bancos tienen el derecho de negar a cualquier unidad o individuo a consultar sobre los depósitos. e información relacionada en cuentas de liquidación bancarias personales.

4. Medidas de supervisión y gestión de negocios de tarjetas de crédito de bancos comerciales. Los bancos no pueden utilizar información relacionada con los clientes para fines distintos del negocio de tarjetas de crédito.