Seleccionados 4 ejemplos de informes de autoexamen bancario
Informe de autoexamen del banco
Primero, mejorar la organización y fortalecer el liderazgo
Para garantizar el buen progreso de esta autoinspección, nuestra oficina ha Se estableció un equipo encabezado por el secretario de inspección disciplinaria. Se ha establecido un largo equipo de inspección de autoexamen y autocorrección para llevar a cabo activamente el trabajo de autoexamen y autocorrección.
En segundo lugar, haga un inventario estricto y no siga las formalidades.
Se creó un equipo de inventario. Los líderes de la oficina exigieron que estudiaran cuidadosamente el espíritu de los documentos y realizaran una autoevaluación. Examen según el contenido del autoexamen. No siga las formalidades ni deje callejones sin salida, y descubra y resuelva rápidamente los problemas existentes.
3. Realizar un autoexamen minucioso y corregirse oportunamente.
De acuerdo con los requisitos del "Aviso de la Oficina de Finanzas Municipal de Mianzhu sobre la realización de inspecciones de seguridad de fondos financieros en la ciudad", nuestra oficina llevó a cabo un autoexamen del sistema de control interno y la gestión financiera de la unidad. sistema y gestión de fondos financieros.
1. Establecer y mejorar el sistema de control interno de las instituciones administrativas. Nuestra oficina sigue estrictamente el principio de dos líneas de ingresos y gastos, paga todos los ingresos comerciales al tesoro en su totalidad y maneja la contabilidad de cada ingreso según el tiempo, la unidad, el número de factura y el monto, e informa al departamento del tesoro sobre tiempo al final de cada mes Contabilidad; cada gasto comercial debe seguir estrictamente los procedimientos de aprobación de la revisión financiera y la aprobación del liderazgo del jefe de departamento, e implementar un sistema de reembolso financiero.
2. Designar a una persona especial para que sea responsable de las facturas financieras, establecer un libro de contabilidad para el cobro y cancelación de facturas y la limpieza y cancelación al final del año de acuerdo con la factura financiera. requisitos de gestión.
3. Los principios de gestión del sello financiero de nuestro buró son: almacenamiento, supervisión, aprobación y uso. El sello financiero especial lo guarda el contador y el sello de la empresa, el cajero. Los sellos financieros deben conservarse adecuadamente y revisarse con frecuencia. No se permite su uso a personal no custodio y no se permite la salida de ningún sello sin el consentimiento del responsable de la unidad. Está prohibido colocar sellos financieros sobre asuntos no financieros y está prohibido prestar sellos financieros.
4. Las funciones y responsabilidades del Departamento de Finanzas son claras, con dos cargos: contabilidad y caja.
Contabilidad y cajeros tienen una clara división del trabajo, se coordinan entre sí y se restringen entre sí. Verifique los diarios de caja y bancarios del cajero al final del mes con las cuentas contables. Las cuentas contables deben verificarse con el banco y el departamento de finanzas, y las cuentas pueden liquidarse solo después de que se confirme que son correctas. El contador verifica el efectivo disponible en el cajero de forma regular e irregular.
5. La contabilidad financiera de nuestra oficina se basa básicamente en el sistema contable de las instituciones administrativas, pero no es lo suficientemente perfecta. El siguiente paso debería ser perfeccionar aún más la contabilidad según sea necesario.
6. No abrir cuentas bancarias en violación de las regulaciones, administrar y utilizar las cuentas existentes según sea necesario e implementar concienzudamente el sistema de conciliación al final de cada mes.
7. Administrar y utilizar los fondos fiscales de acuerdo con las regulaciones pertinentes, el proceso de asignación de fondos fiscales es científico y estandarizado, y los fondos fiscales se revisan de manera oportuna. No hay fondos fiscales incluidos en el pago centralizado del tesoro nacional.
Este autoexamen y autocorrección es una acción práctica para promover la superación personal de nuestro trabajo financiero, permitiéndonos descubrir problemas a tiempo y rectificarlos oportunamente, haciendo así nuestro trabajo financiero. más completo y eficaz.
Informe de Autoexamen Bancario
Oficina de Regulación Bancaria:
Con el fin de implementar concienzudamente el "Sobre la realización del Autoexamen de Seguridad de la Red de las Instituciones Financieras Bancarias" enviado por la Oficina Reguladora Bancaria del Estado De acuerdo con el espíritu del "Aviso de trabajo", nuestro banco celebró una reunión especial con el tema de la seguridad de la red y redactó un sistema de responsabilidad de seguridad de la red y las reglas y regulaciones relacionadas, que son administradas por el departamento de tecnología. de todo el banco, y cada departamento es responsable de su propio trabajo de seguridad de red. Implemente estrictamente las normas de seguridad de la red y tome diversas medidas para prevenir incidentes de seguridad. En términos generales, los bancos han hecho un trabajo sólido en materia de seguridad de la red y han obtenido buenos resultados. No se han descubierto fugas en los últimos años.
1. Gestión de información informática confidencial
Desde este año, el banco ha fortalecido el liderazgo organizacional, la publicidad y la educación, ha implementado responsabilidades laborales, ha fortalecido la supervisión e inspección diarias y ha hecho un buen trabajo. Trabajo en la gestión de ordenadores confidenciales. Se utiliza para administrar medios magnéticos de computadora (disquetes, discos USB, discos duros móviles, etc.). Se requiere personal especial para mantener archivos confidenciales por separado. Está estrictamente prohibido llevar medios magnéticos que contengan contenido confidencial a las computadoras en Internet para procesarlos. almacenar y transferir archivos. Se ha creado un buen entorno de seguridad y confidencialidad. Las computadoras confidenciales han sido aisladas físicamente de Internet y otras redes de información pública, y se han implementado medidas de seguridad de acuerdo con las regulaciones pertinentes. Hasta el momento no se ha producido ni un solo incidente de fuga informática.
2. Situación de seguridad informática y de redes
La primera es la seguridad de la red.
El banco está equipado con software antivirus y tarjetas de aislamiento de red, y ha adoptado medidas de protección de seguridad como contraseñas seguras, almacenamiento y respaldo de bases de datos, administración de dispositivos de almacenamiento móviles y cifrado de datos. , se aclararon las responsabilidades de seguridad de la red y se fortaleció el trabajo de seguridad de la red.
En segundo lugar, en la gestión diaria, debemos hacer un buen trabajo en la gestión de cinco capas de la red interna, la red externa y el software de aplicación para garantizar que las computadoras confidenciales no estén conectadas a Internet y las computadoras que estén en línea no son confidenciales y siguen estrictamente los requisitos para manejar CD, discos duros y archivos USB. Gestión, mantenimiento y destrucción de discos duros y discos duros móviles. Concéntrese en tres inspecciones de seguridad principales: en primer lugar, la seguridad del hardware, incluida la protección contra rayos, la protección contra incendios, el antirrobo y la conexión eléctrica, en segundo lugar, la seguridad de la red, incluida la estructura de la red, la gestión de registros de seguridad, la gestión de contraseñas, la gestión de IP y la gestión del comportamiento en Internet; etc. En tercer lugar, la seguridad de las aplicaciones, incluidos los sistemas de correo electrónico, la gestión de recursos, la gestión de software, etc.
3. El equipo de hardware se utiliza de manera razonable, la configuración del software está estandarizada y el equipo está en buenas condiciones de funcionamiento.
Todos los terminales de nuestro banco tienen instalado un software antivirus y se ha estandarizado la aplicación de los equipos relacionados con el sistema. El uso de equipos de hardware cumple con las normas nacionales de calidad y seguridad del producto pertinentes, el entorno operativo del hardware de la unidad cumple con los requisitos y los equipos básicos, como accesorios de impresora y bastidores de cintas, son productos originales. El cable de conexión a tierra de protección contra rayos es normal, el enchufe de protección contra rayos defectuoso ha sido reemplazado, el equipo de protección contra rayos está básicamente estable y no hay ningún accidente por impacto de rayo, el UPS básicamente funciona con normalidad. El sistema del sitio web es seguro y eficaz y no existen riesgos de seguridad.
En cuarto lugar, el equipo de comunicación funciona con normalidad.
Nuestro sistema de red tiene una estructura y configuración razonables y cumple con las normas de seguridad pertinentes; los diversos dispositivos de hardware, software e interfaces de red utilizados en la red se ponen en uso después de pasar inspecciones y evaluaciones de seguridad, y básicamente tienen Ha estado en buenas condiciones desde la instalación. Funciona bien.
5. Gestión estricta y mantenimiento estandarizado de los equipos
Nuestro banco implementa un sistema de gestión de los ordenadores y sus equipos según quién los utiliza, quién los gestiona y quién es el responsable. En términos de gestión, primero nos adherimos al sistema de gestión de personas. El segundo es fortalecer la educación en seguridad de la información y mejorar las habilidades informáticas de los empleados. Al mismo tiempo, llevamos a cabo la promoción del conocimiento sobre seguridad de redes dentro de la industria para que todos los empleados se den cuenta de que la protección de la seguridad informática es una parte integral de las tres defensas y un trabajo de protección. Además, en la nueva situación, los delitos informáticos se convertirán en una parte importante del trabajo de seguridad. En términos de mantenimiento de equipos, se han creado especialmente un libro de registro de fallas de equipos de red y un formulario de mantenimiento y reparación de computadoras para registrar fallas y mantenimiento de equipos y manejarlos de manera oportuna. Para el personal de mantenimiento externo, se requiere que esté acompañado por personal relevante, se registre su identidad y estado de manejo y se estandarice el mantenimiento y manejo de los equipos.
6. Educación sobre seguridad
Para garantizar el funcionamiento seguro y eficaz de la red de nuestro banco y reducir las intrusiones de virus, nuestro banco ha llevado a cabo capacitación sobre seguridad de la red y del sistema. Durante este período, llevamos a cabo consultas detalladas sobre los problemas relacionados con la computadora encontrados en el trabajo real y recibimos respuestas satisfactorias.
Problemas y sugerencias de rectificación durante el autoexamen
Hemos descubierto algunos eslabones débiles en el proceso de gestión y realizaremos mejoras en los siguientes aspectos en el futuro.
(1) Si las líneas están desiguales o expuestas, las líneas deben rectificarse inmediatamente dentro de un límite de tiempo y se deben realizar trabajos de seguridad para la prevención de roedores y incendios.
(2) Fortalecer el mantenimiento de los equipos y reemplazar y reparar rápidamente los equipos defectuosos.
(3) Durante el autoexamen, se descubrió que algunas personas no tenían una gran conciencia sobre la seguridad informática. En el trabajo futuro, continuaremos fortaleciendo la educación sobre concientización sobre seguridad informática y la capacitación en habilidades de prevención para que los empleados sean plenamente conscientes de la gravedad de los casos de computadoras. Combine defensa civil y defensa técnica para hacer un buen trabajo en el trabajo de seguridad de la red de la unidad.
Informe de Autoexploración Bancaria
Departamento Provincial de Banca Electrónica:
En los últimos años, el negocio de banca electrónica de nuestra sucursal comarcal se ha caracterizado por su bajo coste. Los clientes prefieren el servicio, la comodidad y el servicio las 24 horas. Las terminales de liquidación de banca electrónica en línea y de transferencia de contratos comerciales se están desarrollando rápidamente entre empresas, instituciones y grupos de clientes individuales. Los cajeros automáticos son muy bien recibidos por los clientes porque pueden proporcionar servicios financieros convenientes y eficientes las 24 horas del día sin restricciones de tiempo ni espacio. Sin embargo, debido a la complejidad de la sociedad, el nivel de personal financiero corporativo es bajo, el nivel de personal de liquidación personal es bajo y cada vez hay más casos de riesgo de liquidación de banca electrónica en línea. Fortalecer la conciencia sobre los riesgos y evitar la liquidación de la banca electrónica en línea se han convertido en las principales prioridades de nuestra sucursal del condado para desarrollar la banca electrónica en línea. Con el fin de estandarizar las operaciones comerciales de banca electrónica, prevenir riesgos y garantizar el desarrollo saludable, rápido y estandarizado del negocio de banca electrónica de nuestra sucursal del condado, según el aviso emitido por el Banco Provincial de China, nuestro banco ha realizado inspecciones en el Transacciones bancarias electrónicas, terminales de transferencia de contratos comerciales y cajeros automáticos de nuestra sucursal del condado. Se ha llevado a cabo un autoexamen completo y el estado del autoexamen ahora se informa de la siguiente manera.
En primer lugar, evitar los riesgos de la liquidación de la banca electrónica online comienza con la implementación de procesos de trabajo estandarizados.
El riesgo de liquidación de la banca electrónica en línea existe desde que la asociación y sus clientes iniciaron sesión en el sitio web del banco a través de Internet para manejar diversas actividades comerciales. El riesgo de liquidación contable de la banca electrónica en línea recorre todo el proceso de. negocio de banca en línea. Algunos riesgos de liquidación que enfrenta el negocio de liquidación de nuestras sucursales del condado están relacionados hasta cierto punto con la liquidación bancaria en línea. Desde el 20XX de mayo de 2015, nuestra sucursal del condado ha contratado a 2 usuarios personas jurídicas y 9 usuarios individuales para la banca en línea. Se ha estandarizado y se ha estandarizado la gestión del trabajo de firma de banca en línea, operaciones de ventanilla, operaciones de back-end, administradores de cuentas y otro personal interno del banco. razonable; el departamento de activos y responsabilidades de la sucursal del condado ha sido responsable de la empresa. Se implementa un sistema de un hogar, una bolsa para la información del cliente para la firma del contrato. La información del cliente individual para la firma del contrato se almacena en carpetas especiales, y todos los tipos. de los libros de registro están completos y completos, entre ellos, los registros de acceso de los portadores de certificados de clientes corporativos están completos, y los portadores de certificados y las contraseñas se transmiten en dos líneas. El desembolso oportuno se cobrará a los clientes de acuerdo con el cobro unificado. normas de las sucursales provinciales; al mismo tiempo, los empleados del Banco tienen estrictamente prohibido participar en transacciones de fondos relacionadas con los clientes.
En segundo lugar, el uso generalizado de los cajeros automáticos debe basarse en la seguridad y la confiabilidad, de lo contrario se perderá la premisa de existencia.
Prevenir eficazmente que los delincuentes induzcan a los clientes a transferir dinero en cajeros automáticos mediante llamadas telefónicas, mensajes de texto, correos electrónicos, sitios web falsos, etc. , y el riesgo resultante de pérdida de capital del cliente, nuestra sucursal del condado mejoró el sistema de cajeros automáticos dentro de su jurisdicción y agregó "consejos antifraude" en transferencias con tarjetas de cajeros automáticos y transacciones sin tarjeta presente. Cuando el cliente selecciona la tecla de función "Transferir" o "Transacción con tarjeta sin tarjeta" en el cajero automático, se mostrará una imagen en la pantalla con las siguientes indicaciones y texto: "Cuidado con los mensajes fraudulentos como llamadas telefónicas, mensajes de texto mensajes, correos electrónicos, sitios web falsos, etc., y no envíe dinero a cuentas desconocidas. "Remesa o transferencia", recordando a los clientes que lo piensen dos veces a tiempo para evitar ser engañados. En transferencias con tarjeta y transacciones sin tarjeta presente, se agregó el enlace "Nombre de cuenta Echo". Cuando un cliente ingresa el número de tarjeta o el número de cuenta de la otra parte en el cajero automático, la pantalla mostrará automáticamente el nombre de la cuenta correspondiente para la confirmación del cliente. A través de dicha verificación del nombre de la cuenta, los clientes se liberan de sus preocupaciones y se garantiza la seguridad de sus fondos.
Para evitar que los clientes tomen la tarjeta equivocada o cambien la tarjeta al realizar depósitos en el cajero automático, nuestra sucursal del condado también ha agregado un enlace de "devolución del nombre de la cuenta" a la transacción de depósito en el cajero automático. Cuando un cliente realiza un depósito en un cajero automático, el sistema mostrará el nombre de la cuenta de depósito para la confirmación del cliente de una manera similar al método de "devolver al nombre de la cuenta" para transferencias, evitando riesgos de manera efectiva.
Al analizar el modus operandi de los delincuentes en muchos casos de cajeros automáticos, descubrimos que los delincuentes básicamente logran sus objetivos delictivos robando los números de tarjetas bancarias o las contraseñas de los clientes. Entonces, para decirlo de otra manera, siempre que los clientes protejan la contraseña de su cuenta o el número de tarjeta, pueden garantizar en gran medida la seguridad de los fondos de su cuenta. Por lo tanto, nuestra sucursal del condado requiere que todo el personal del mostrador fortalezca la educación y orientación de los clientes, mejore su propia conciencia sobre la prevención, recuerde a los clientes que protejan sus contraseñas personales y mejore la conciencia sobre la prevención, a fin de mejorar la seguridad del uso de los cajeros automáticos. En este sentido, nuestra filial provincial todavía tiene deficiencias. No existe un puesto de seguimiento de la banca electrónica y se implementan planes específicos de seguimiento y estrictos planes de resupervisión e inspección. Los líderes de nuestra sucursal del condado otorgan gran importancia al control de riesgos de la banca electrónica, fortalecen la gestión y nunca permiten el fraude para completar las tareas. También formulan planes de inspección efectivos, se centran en los resultados reales de las inspecciones, identifican problemas y realizan. rectificaciones oportunas para que las inspecciones comerciales sean periódicas y sistemáticas Estandarizar y estandarizar, establecer un mecanismo de supervisión a largo plazo para la prevención de riesgos y, de acuerdo con los estándares para la construcción de un banco electrónico de clase mundial, garantizar fundamentalmente el desarrollo rápido y constante de la electrónica. negocio bancario de nuestra sucursal del condado.
Informe de autoexamen bancario
Con el objetivo de estandarizar la operativa del negocio de banca online, prevenir riesgos y asegurar el sano, rápido y estandarizado desarrollo del negocio de banca online de nuestra sucursal, a partir del 26 de abril Al 28 de 20XX, nuestra sucursal organizó personal dedicado para realizar un autoexamen integral de todas las operaciones comerciales de banca en línea y la gestión básica firmadas por nuestra sucursal. El contenido de la inspección incluye tres aspectos: gestión de contratos de clientes, gestión de mantenimiento diario y almacenamiento de información relacionada con la banca en línea. La situación del autoexamen ahora se informa de la siguiente manera:
1. Negocio de banca personal en línea
La banca en línea se abrió en 20XX y en abril de 20XX, nuestro banco * * * registró XX personal. cuenta bancaria en línea, nueva Agregar XX cuenta bancaria personal en línea, cancelar XX cuenta bancaria personal en línea, restablecer XX contraseña de banca personal en línea y cancelar XX cuenta bancaria personal en línea. Los clientes personales firman contratos bancarios en línea con información completa y formularios de solicitud completos, todos manejados y firmados por ellos mismos. Las cuentas bancarias personales en línea, los certificados y las cancelaciones de cuentas bancarias en línea se operan de acuerdo con las regulaciones pertinentes.
El mantenimiento rutinario de la banca personal en línea debe ser realizado por el propio cliente y el formulario de solicitud preliminar debe completarse correcta y completamente.
2. Banca en línea corporativa
El contenido de inspección de la banca en línea corporativa incluye principalmente: si la información bancaria en línea está completa, si el contenido completado es correcto y completo, si el la firma es completa y precisa, y si la firma ha sido aprobada por el departamento de crédito, si las configuraciones relevantes en el sistema de administración back-end de la banca en línea son correctas y completas, y si son consistentes con el contenido solicitado en el cliente corporativo formulario de solicitud Una vez completadas todas las configuraciones en el sistema de gestión back-end de la banca en línea, si se imprimen los extractos de transacciones bancarias en línea, si se guardan de acuerdo con las regulaciones pertinentes y si se realizan operaciones de dos personas, etc.
Desde 20XX hasta abril de 2010, cuando se lanzó la banca en línea, nuestra sucursal * * * firmó un contrato con XX cuenta bancaria corporativa en línea y la contraseña de inicio de sesión de la cuenta bancaria corporativa en línea se restableció a XX. * * *XX hogares con problemas de datos. Los principales problemas son los siguientes:
1. La firma está incompleta, ***XX hogares, XX hogares han sido rectificados y aún quedan XX hogares por rectificar.
2. Nadie puede firmar cuentas ***XX, todos son clientes que firmaron antes de recibir la notificación de la oficina central. Bajo la coordinación de la sucursal, el gerente de cuenta es el responsable de contactar al cliente para reponer la firma. Todavía quedan XX hogares que han sido rectificados y el administrador de cuentas todavía está en contacto.
3. La información está incompleta. Las cuentas ***XX principalmente no tienen nombres de inicio de sesión de clientes. Las cuentas ***XX sin nombres de inicio de sesión están siendo completadas por el personal de manejo para contactar a los clientes.
3. Mantenimiento de rutina y almacenamiento de datos
El contenido de la inspección incluye principalmente si el terminal de administración de backend de la banca en línea funciona correctamente, si el flujo de transacciones se imprime y se incluye en la gestión de citaciones después. la operación se completa y si el negocio de aterrizaje se maneja de manera oportuna, si el proceso de procesamiento cumple con las regulaciones, si los formularios de respuesta de los clientes corporativos se imprimen a tiempo, si los libros de registro correspondientes están configurados para la recolección de certificados bancarios en línea corporativos y restablecer la contraseña de la banca en línea, si la información de la banca en línea es guardada por personal dedicado y si está limitada en el tiempo.
Desde el lanzamiento de la banca en línea, nuestra sucursal ha establecido operadores de banca en línea y personal de revisión, y ha designado personal dedicado para manejar los negocios diarios y la implementación de la banca en línea. En 2010, después de recibir una notificación de la oficina central, nuestro banco estableció un libro de registro para la recopilación de certificados bancarios en línea y el restablecimiento de contraseñas. La información bancaria en línea es guardada por personal dedicado y vinculada periódicamente.
Tras este autoexamen, se ha mejorado efectivamente la conciencia de riesgo de los responsables de banca online de nuestra sucursal y se ha estandarizado aún más el negocio de banca online, proporcionando una garantía para el sano, rápido y estandarizado desarrollo de nuestra negocio de banca en línea de la sucursal.