Los bancos llevarán a cabo investigaciones estrictas y se congelarán miles de cuentas corporativas.
Reforzar la supervisión y tomar medidas estrictas de rendición de cuentas para los bancos involucrados.
El primero es emitir avisos y críticas a cuatro bancos con mala gestión y violaciones graves, y realizar entrevistas de supervisión con líderes bancarios.
En segundo lugar, de acuerdo con el “Aviso sobre el fortalecimiento de la gestión de pagos y liquidaciones para prevenir nuevos delitos ilegales en las redes de telecomunicaciones” del Banco Popular de China (Yinfa [2016] No. 261), se crearon 3 nuevos negocios de cuentas bancarias corporativas. en 4 sucursales bancarias. En marzo, se suspendió durante un mes la apertura de nuevas cuentas bancarias corporativas en 18 sucursales bancarias.
El tercero es ordenar a todos los bancos involucrados que investiguen seriamente las responsabilidades de las instituciones y el personal relevantes dentro de la más alta jurisdicción de la provincia. Se ordena que las responsabilidades de los principales responsables, responsables, administradores de cuentas e instituciones relevantes y personal de revisión de apertura de cuentas, gestión de mostradores, monitoreo de transacciones, gestión de conciliaciones y revisión dinámica del sistema de registro de nombres reales sean investigado seriamente. Se ordenó a las cuatro instituciones bancarias que responsabilizaran seriamente a los departamentos de gestión y al personal pertinentes dentro de sus jurisdicciones.
El cuarto es incluir las cuentas bancarias de las empresas involucradas en el caso en los contenidos de evaluación "dos de gestión y dos integrales" de las instituciones bancarias, y reducir el nivel de evaluación de los bancos involucrados en el caso.
Implementación del siguiente paso.
En primer lugar, implementar las principales responsabilidades legales y de cumplimiento de las cuentas bancarias corporativas y fortalecer la gestión del ciclo de vida completo de las cuentas bancarias corporativas.
El segundo es fortalecer la gestión de adquisición de negocios e implementar los requisitos para el acceso comercial especial, el monitoreo de transacciones y la gestión de terminales.
En tercer lugar, promover vigorosamente la aplicación de tecnología avanzada en la gestión de cuentas y comerciantes.
El cuarto es organizar inspecciones de riesgo de las cuentas bancarias corporativas y de los comerciantes existentes. El quinto es fortalecer la supervisión y hacer cumplir estrictamente la rendición de cuentas.
En la mañana del 21 de abril, la Oficina Conjunta de Shenzhen organizó la cuarta reunión de las “Seis Notificaciones” del Consejo de Estado para entrevistar a los jefes de los cinco principales bancos comerciales sobre el fraude de cuentas bancarias. A la reunión asistieron líderes relevantes de la sucursal central de Shenzhen del Banco Popular de Shenzhen y de la Asociación Bancaria de Shenzhen.
Para combatir el fraude en las redes de telecomunicaciones, el lavado de dinero y otras actividades ilegales y criminales, el Banco Popular de China ha mejorado recientemente su supervisión. Todos los bancos comerciales deben cooperar con el departamento de seguridad pública en la verificación integral de las cuentas fraudulentas en las telecomunicaciones. ¡Investigue todas las cuentas de personas jurídicas corporativas! Recientemente, los líderes empresariales tienen que prestar atención a contestar llamadas bancarias. Negarse a responder o no responder se considerará no disponible y su cuenta se congelará.
El banco llevó a cabo investigaciones estrictas y miles de cuentas corporativas fueron congeladas.
El banco ha reforzado el seguimiento, especialmente la identificación de los clientes, y continúa prestando atención a las actividades comerciales y transacciones financieras diarias de los clientes. Concéntrese en investigar cuentas sospechosas que se abren en otros lugares, que están inactivas, que no pueden comunicarse con la empresa que abre la cuenta, que tienen una rotación de capital obvia, transacciones frecuentes por la noche y operaciones anormales. Para las cuentas corporativas sospechosas, los bancos comerciales tomarán medidas de control como solo cobrar pero no pagar, no cobrar y no pagar, y restringir las transacciones bancarias en línea según la situación.
La atención se centra en empresas con las siguientes situaciones:
1. Una persona tiene varios negocios, una persona tiene varios hogares y una dirección tiene varias fotos;
2. El domicilio social es “Declaración independiente y declaración de domicilio”;
3. Las personas sin registro de domicilio, permiso de residencia o seguridad social;
4. la empresa que abre una cuenta por primera vez es demasiado mayor o joven (menor de 25 años o mayor de 65 años);
5. El número de teléfono está en un lugar diferente y el nombre de la empresa es extraño.
Los dueños de negocios deben tener cuidado al contestar llamadas bancarias.
¡El banco normalmente se pondrá en contacto con la persona jurídica por teléfono o realizará una investigación in situ! Verifique principalmente la razón social, el número fiscal, el domicilio social, la actividad principal, la persona jurídica, la actividad principal, etc. Por lo tanto, se recomienda que los propietarios de empresas estén familiarizados con la información de registro de la empresa y presten atención a contestar el teléfono de manera oportuna para evitar ser considerados inalcanzables debido a respuestas inoportunas, lo que resultaría en la congelación de la cuenta.
¿Cómo solucionar el problema del congelamiento de cuentas corporativas?
Debido a que no respondimos la llamada del banco a tiempo, la cuenta pública de nuestra empresa fue congelada y la cuenta no pudo recibir ni transferir fondos.
¿Cómo deberían las empresas abordar esta situación?
1. En primer lugar, la empresa debe garantizar operaciones legales, formales y auténticas;
2. En segundo lugar, comunicarse con los bancos afiliados de manera oportuna y proporcionar los materiales de certificación pertinentes. Operaciones auténticas según sea necesario (como facturas de alquiler y agua y electricidad, contratos de alquiler de locales, seguridad social de la empresa, contratos de transacciones, etc.);
3. y luego elija otro banco para abrir una cuenta.
Para nuevas solicitudes de empresas, las cuentas públicas serán revisadas estrictamente.
Para las cuentas de personas jurídicas recientemente aplicadas por empresas, los bancos comerciales deben realizar las responsabilidades de revisión de la apertura de cuentas según sea necesario y llevar a cabo la debida diligencia en la apertura de cuentas. Las empresas deben proporcionar los siguientes materiales de solicitud según sea necesario:
1. Proporcionar un contrato de arrendamiento o un certificado de sitio (incluido el certificado de propiedad propia) a nombre de la empresa, la persona jurídica o el accionista; >
2. Casi 65 años, 438 0 factura de servicios públicos o bono de transferencia de alquiler (el monto, el tiempo y el beneficiario del bono de transferencia deben corresponder a la relación lógica entre el contenido del contrato de arrendamiento y el tiempo de registro de empresa);
3. Licencia comercial original, sello oficial, sello financiero y sello de persona jurídica;
4. La persona jurídica trae el documento de identidad original y la información relacionada con la empresa. para abrir una cuenta.
Después de que la sucursal bancaria acepte los materiales de solicitud, es necesario hacer arreglos para que el personal venga a verificar la dirección registrada para garantizar que se puedan aprobar "personas reales, hechos y materiales reales".
Las cuentas bancarias de personas jurídicas se utilizaban originalmente como cuentas de liquidación para transferencias corporativas diarias, liquidaciones y cobros y pagos en efectivo, pero fueron utilizadas por algunos delincuentes y se convirtieron en herramientas para el "lavado de dinero". Como agencia reguladora, es comprensible que los bancos tomen medidas de control para reducir los riesgos.
Sin embargo, simplemente controlar y ajustar las cuentas corporativas no puede resolver el problema de la apertura de cuentas falsas desde la raíz; cuentas abiertas. Al final, son los verdaderos empresarios de base los que están implicados, lo que también va en contra del lema del emprendimiento de masas.
Se ha formado una completa cadena industrial negra y gris en torno al establecimiento y reventa de empresas fantasma, que los delincuentes utilizan para crear "formas de ganar dinero". Después de estar encubiertas en capas, las empresas fantasma son difíciles de identificar y los riesgos son difíciles de bloquear.
(Red de origen de materiales, infracción y eliminación)
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