(Pregunta real de 2020) Los clientes solicitan locales comerciales en el mostrador del banco. Si el banco necesita brindar servicios de consultoría financiera personal, los cajeros de la sucursal deben ()

El artículo 20 de las "Directrices de gestión de riesgos para negocios de gestión financiera personal de bancos comerciales" estipula que cuando los clientes necesitan que los bancos brinden servicios relevantes de consultoría financiera personal cuando manejan negocios de productos generales, servicios generales de venta de productos. El personal debe entregar el cliente al director financiero.

El personal de gestión financiera personal de los bancos comerciales se refiere al personal que puede proporcionar servicios de planificación financiera a los clientes, así como a otros profesionales estrechamente relacionados con las actividades de ventas y gestión de la gestión financiera personal, en lugar de consultores comerciales generales. Estas actividades de servicios profesionales tienen dos naturalezas: una es que los bancos comerciales brindan asesoramiento a los clientes en calidad de asesores financieros, lo cual es de naturaleza consultiva. Este tipo de personal empresarial debe poseer un certificado profesional como planificador financiero de acuerdo con los requisitos de las autoridades reguladoras o los bancos; la otra es que los bancos comerciales realicen actividades comerciales de inversión y gestión de activos de acuerdo con los planes y métodos de inversión acordados con los clientes; por adelantado, que tiene carácter fiduciario.