Las instituciones financieras deben utilizar la unidad de seguimiento de transacciones basada en el principio de sustancia empresarial por encima de forma.
1. Base jurídica
De acuerdo con el "Aviso sobre la emisión de requisitos de implementación" del Banco Popular de China, con respecto a los requisitos de desempeño para informes de transacciones grandes, las instituciones obligadas deben seguir los principios comerciales y Los clientes primero deben presentar informes de transacciones de gran valor de manera oportuna y precisa de acuerdo con los requisitos del "Reglamento sobre la gestión de informes de transacciones de gran valor y sospechosas de instituciones financieras".
Este requisito tiene como objetivo estandarizar la gestión de transacciones de gran importe por parte de las entidades financieras y garantizar la salud y estabilidad del mercado financiero.
2. Unidad de Monitoreo de Transacciones de Instituciones Financieras
La unidad de monitoreo de transacciones de instituciones financieras se refiere al departamento dentro de una institución financiera responsable del monitoreo y la gestión en tiempo real de las transacciones de los clientes. Sus principales responsabilidades incluyen: recopilación, análisis y procesamiento en tiempo real de datos de transacciones de clientes e identificación de transacciones de gran valor y transacciones sospechosas.
De acuerdo con los requisitos de las leyes y regulaciones pertinentes, presentar informes de transacciones grandes de manera oportuna y precisa; investigar y verificar más a fondo las transacciones sospechosas e informar a los departamentos pertinentes cuando sea necesario optimizar continuamente los métodos de monitoreo de transacciones; Tecnologías para mejorar la eficiencia y la precisión del seguimiento del sexo. Los departamentos de seguimiento de transacciones de las instituciones financieras desempeñan un papel importante en la prevención de riesgos financieros y garantizar la estabilidad del mercado financiero.
Composición de las agencias reguladoras financieras
1. Banco Central:
El banco central es el organismo central de supervisión del mercado financiero. Es responsable de su formulación e implementación. políticas monetarias, salvaguardando la estabilidad financiera nacional. En China, el banco central es el Banco Popular de China. El banco central garantiza la salud, la estabilidad y la equidad de los mercados financieros mediante la supervisión de las instituciones financieras.
2. Departamento de Supervisión Financiera:
El Departamento de Supervisión Financiera es principalmente responsable de supervisar diversas instituciones financieras, incluidos bancos, valores y seguros. Las agencias reguladoras financieras suelen contar con departamentos especializados o departamentos responsables de la supervisión de las diferentes áreas financieras. Por ejemplo, la Comisión Reguladora Bancaria de China, la Comisión Reguladora de Valores de China y la Comisión Reguladora de Seguros de China.
3. Otros departamentos e instituciones gubernamentales relevantes:
Además del banco central y las autoridades reguladoras financieras, también hay algunos departamentos e instituciones gubernamentales involucrados en la supervisión del mercado financiero. Por ejemplo, el Ministerio de Finanzas es responsable de la formulación de políticas financieras para el mercado financiero; la Administración Estatal de Impuestos de la República Popular China es responsable de la política fiscal y la recaudación y gestión del mercado financiero y la Oficina Nacional de Auditoría; es responsable de auditar y supervisar las instituciones financieras.