Conocimientos financieros: desviación estándar
La desviación estándar es la forma cuantitativa más utilizada que refleja el grado de dispersión de un conjunto de datos y es un indicador importante de precisión. En finanzas, la desviación estándar es un concepto de control de riesgos. Para ser precisos, la desviación estándar es una unidad de medida de riesgo.
Entonces, cuando se trata de la desviación estándar, hay un conocimiento muy importante, que es la distribución normal. En el ámbito financiero, todos los productos que compramos tienen riesgos. Cuando utilizamos la desviación estándar para analizar el ascenso y la caída de un producto, podemos comprender más fácilmente la gravedad del ascenso y la caída del producto y la magnitud del riesgo.
En términos generales, cuanto mayor es la tolerancia de la respuesta estándar, más volátil es el producto y mayor es el riesgo; cuanto menor es la desviación estándar, más leve es la volatilidad y menor es el riesgo. Además, cuando analizamos la situación de riesgo, también debemos combinar más indicadores para garantizar su precisión.
Por ejemplo, si compramos un producto financiero, su tasa de rendimiento anual es 10 y su desviación estándar es 2.
Entonces, podemos calcular aproximadamente la posibilidad de rentabilidad en diferentes rangos. Si el rendimiento está entre 8 y 12 (una diferencia de 4 desviaciones estándar), la probabilidad es 68,2. Además, un rendimiento entre 6 y 14 (una diferencia de 8 desviaciones estándar) tiene una probabilidad de 95,4.