¿Cómo lidiar con los vendedores ilegales de recaudación de fondos?
Primero, la identificación de los vendedores ilegales de recaudación de fondos
Los vendedores ilegales de recaudación de fondos se refieren a aquellos que participan en actividades ilegales de recaudación de fondos y atraen inversores para invertir a través de publicidad y promoción. A menudo utilizan los altos rendimientos como cebo para ocultar los riesgos de inversión y engañar a los inversores. Según las disposiciones legales pertinentes, el comportamiento de los vendedores ilegales de recaudación de fondos es ilegal.
Dos. Procedimientos para el manejo de vendedores que recaudan fondos ilegalmente
1. Investigación y recopilación de pruebas: los departamentos regulatorios o los departamentos de aplicación de la ley investigan a los vendedores sospechosos de recaudar fondos ilegales y recopilan pruebas relevantes, incluidos materiales promocionales, registros de transacciones y transacciones de capital. , etc.
2. Presentación de un caso: según los resultados de la investigación, si la evidencia es concluyente, el departamento regulador o el departamento de aplicación de la ley presentará un caso e impondrá sanciones administrativas o perseguirá la responsabilidad penal por la recaudación ilegal de fondos. vendedor.
3. Congelar los fondos involucrados en el caso: Durante el proceso de procesamiento, las autoridades reguladoras tienen el derecho de congelar los fondos involucrados en el caso para evitar la transferencia o pérdida de fondos y proteger los intereses de los inversores. .
3. Responsabilidades legales de los vendedores ilegales de recaudación de fondos
Los vendedores ilegales de recaudación de fondos pueden enfrentarse a diversas responsabilidades legales, incluida la responsabilidad civil, la responsabilidad administrativa y la responsabilidad penal. Deben asumir responsabilidades civiles, como devolver los fondos de inversión de los inversores y compensar las pérdidas; al mismo tiempo, las autoridades reguladoras pueden imponer sanciones administrativas, como multas y la revocación de calificaciones profesionales, si las circunstancias son lo suficientemente graves como para constituir un delito; también asume responsabilidad penal.
Cuarto, fortalecer la supervisión y la prevención
Para prevenir la aparición y propagación de vendedores ilegales de recaudación de fondos, las autoridades reguladoras deben fortalecer la supervisión, mejorar el sistema de supervisión y mejorar la supervisión. eficiencia. Al mismo tiempo, los inversores también deberían aumentar su conciencia sobre los riesgos, no creer fácilmente en promesas de altos rendimientos, elegir cuidadosamente los canales de inversión y evitar caer en la trampa de la recaudación ilegal de fondos.
En resumen:
Los vendedores que recaudan fondos ilegalmente deben ser tratados de acuerdo con la ley, lo que implica investigación y recopilación de pruebas, archivo de casos y congelación de los fondos involucrados. Durante el proceso de manejo, se deben aclarar las responsabilidades legales de los vendedores que recaudan fondos ilegalmente y se debe fortalecer la supervisión y la prevención para mantener el orden del mercado y proteger los intereses de los inversores.
Base jurídica:
Ley Penal de la República Popular China
El artículo 176 estipula:
Absorber ilegalmente depósitos públicos o absorber depósitos públicos depósitos en forma encubierta, Quien perturbe el orden financiero será condenado a pena de prisión de no más de tres años o prisión penal, y también podrá ser multado si las circunstancias son especialmente graves, será condenado a pena de prisión de duración determinada; de no menos de tres años ni más de diez años, y también será multado. Si una unidad comete el delito del párrafo anterior, será multada y el responsable directo y demás personal directamente responsable serán sancionados de conformidad con lo dispuesto en el párrafo anterior.
"Ley contra el blanqueo de capitales de la República Popular China"
El artículo 32 estipula:
Las instituciones financieras no cumplen con las obligaciones de identificación de clientes y las grandes cantidades transacciones de acuerdo con las disposiciones de esta ley y obligaciones contra el lavado de dinero, como la obligación de informar transacciones sospechosas, la obligación de preservar la información de identidad del cliente y los registros de transacciones, etc., el departamento administrativo contra el lavado de dinero del Consejo de Estado o su institución autorizada de nivel municipal o superior ordenará la corrección dentro de un plazo si las circunstancias son graves, se impondrá una multa de más de 200.000 yuanes. Se impondrá una multa de no más de 500.000 RMB a los directores, altos directivos y otros; personal directamente responsable.