Puntos clave de las experiencias de los empleados bancarios con la cultura de cumplimiento
Primer artículo: ensayo de muestra sobre el cumplimiento bancario
Estudiando la #videoconferencia de la oficina central y la carta de establecimiento[#] # # , Carta del Secretario General [#] # # Me he beneficiado mucho del documento "Gestión de Cumplimiento". Ahora informaré mi experiencia de aprendizaje de la siguiente manera:
Primero, comprender el cumplimiento y crear conciencia. En primer lugar, nuestra sucursal del hospital celebró una reunión especial para todo el personal y realizó un estudio exhaustivo y serio de la "# #Videoconferencia y Carta General de Construcción [#] # #" y la Carta General de Construcción [#] # # "emitida Por el banco municipal, también estudié detenidamente los documentos pertinentes sobre gestión de cumplimiento, especialmente el "Manual de Cumplimiento".
En segundo lugar, a través del estudio, corregí mi malentendido anterior de "énfasis en la gestión y negligencia en la gestión". Los colegas han llegado a un * * * entendimiento: que las infracciones menores se acumularán y generarán graves riesgos de cumplimiento, lo que provocará grandes pérdidas operativas para CCB e incluso conducirá a una crisis existencial. también proteger a los empleados de cometer errores y alentarlos a aportar valor.
Finalmente, debido al fortalecimiento de la gestión de cumplimiento, eventualmente atraeremos más clientes de alta calidad a nuestra empresa y ampliaremos el valor de retorno de los clientes. Mejorar la competitividad sostenible de las sucursales y mejorar la reputación de CCB.
En segundo lugar, hacer correcciones oportunas para compensar los errores cometidos con una comprensión y comprensión más profundas, como sucedió al final de. Soy una persona muy trabajadora, así que trabajé muy duro para promocionar a mis clientes. Sin embargo, debido a que la banca en línea apenas había comenzado a desarrollarse en ese momento, los clientes aún no aceptaban suficientemente este negocio emergente. Muy diferente, por eso todos nuestros empleados estaban muy ansiosos. Más tarde, todos escucharon que las transferencias se podían realizar en línea de forma gratuita y que no había restricciones (nadie dijo que fuera ilegal en ese momento), por lo que todos aceptaron transferir fondos entre los dos. (Ambas son mías) para transferir depósitos de un lado a otro desde mi propia cuenta. En ese momento, también pensé que estas eran cuentas legales y que el dinero era fondos legales. Si transfiriera dinero normalmente, no solo estaría familiarizado con ellas. banca en línea, pero también estoy familiarizado con ella. Trabajé duro para completar los indicadores de tareas, así que también aprendí a realizar varias transferencias de este tipo en línea, pero en abril de este año descubrí que se trataba de una transacción en línea falsa. , No entendí qué eran los depósitos gratuitos y los retiros voluntarios. Sin embargo, a través de este estudio de cumplimiento, sentí profundamente mi falta de conciencia sobre la gestión del cumplimiento y mis enormes deficiencias en el aprendizaje de las reglas y regulaciones. Aunque las transacciones no fueron grandes, la cantidad fue pequeña y no causó ninguna pérdida a CCB, pero aun así fue un desperdicio de recursos de la red, pero también reflejó de manera más destacada mi débil conciencia de cumplimiento. e ignorancia de las leyes y regulaciones relevantes. Aprenderé esta lección y no lo volveré a hacer. Este tipo de comportamiento de "centrarse únicamente en la familia pequeña perjudica a todos". La primera prioridad de la administración de la sucursal y cumplir estrictamente con varias reglas y regulaciones de CCB en mi trabajo. También hice rectificaciones serias. En primer lugar, limpié a fondo mis cuentas ilegales y clasifiqué cuidadosamente las cuentas de todos los empleados. familiares y amigos de la unidad, y cancelaron cuentas sospechosas con riesgos para evitar que ocurran en el futuro. En segundo lugar, establecer firmemente el concepto de que todos son responsables del cumplimiento. A partir de mí, de ahora en adelante, los empleados se supervisarán entre sí y se formarán la idea de que el cumplimiento es razonable, la violación es perjudicial y la violación es pecaminosa en el entendimiento de todos los empleados. Finalmente, la gestión del cumplimiento necesita establecer un mecanismo a largo plazo. Mis empleados y yo infiltraremos la conciencia de la gestión del cumplimiento en nuestras operaciones diarias y en todos los negocios, para que el cumplimiento y la supervisión puedan interactuar de manera efectiva. Los cuadros y empleados se supervisarán mutuamente, se supervisarán mutuamente, elogiarán a quienes cumplan con el cumplimiento y resistirán resueltamente a quienes violen las regulaciones, sin sentar un precedente.
En tercer lugar, la gestión del cumplimiento ha logrado resultados iniciales.
Después de una correcta comprensión y rectificación, el trabajo de cumplimiento de nuestra unidad ha logrado algunos resultados gratificantes durante este período. En primer lugar, la gestión del cumplimiento minimiza los errores y el abandono de deberes que es probable que cometan los empleados en las operaciones comerciales y protege el entusiasmo de los empleados. Desde la implementación de los requisitos de cumplimiento, la tasa de errores del negocio de mostrador en nuestra unidad se ha reducido en un 62,5%. Algunos errores menores que fácilmente fueron causados por negligencia se han mejorado significativamente bajo la supervisión mutua de los empleados.
Interceptó con éxito 5 casos de * * * * * * * apertura de cuentas, rechazó 35 casos de depósitos y retiros ilegales con documentos irregulares, manejó 43 casos de favores ilegales e interceptó 65 casos de * * * *, por un monto de 4865 yuanes . Nuestra empresa ya no aparece en el aviso de advertencia de exceso de inventario en efectivo. Aunque algunos clientes no entendieron o incluso se quejaron al comienzo de la gestión de cumplimiento, finalmente fue reconocido por los clientes. La gestión del cumplimiento crea valor. Realizamos una encuesta y preguntamos a los clientes por qué todavía tengo que hacer cola cuando hay muchas personas en mi unidad, en lugar de ir a otras unidades con menos personas para hacer negocios. La respuesta es la misma: "Su organización es más formal". Cuando promovemos negocios de fondos, nunca hacemos promesas a los clientes, y mucho menos hacemos publicidad engañosa sobre cuánto o cuántos retornos recibirá una determinada fundación. Por el contrario, siempre recordamos amablemente a los clientes que se protejan contra los riesgos. Sin embargo, el volumen de ventas de fondos de nuestra unidad no ha disminuido, al contrario, sigue aumentando. Este debería ser un dicho común: "El oro tiene un precio, la integridad no tiene precio". Por lo tanto, creo que CCB debería seguir el principio de servicio de “el oro tiene un precio, el cumplimiento no tiene precio”. Como a la mayoría de los clientes no les gustan los bancos que frecuentemente violan las regulaciones o son castigados, elegirán lealmente bancos con buenos servicios y una sensación de seguridad. Sólo los bancos obedientes pueden mejorar la competitividad sostenible, que es precisamente la fuente incesante de los ingresos patrimoniales y el valor residual de nuestro banco, y pueden mejorar la credibilidad y el estatus social de CCB entre sus clientes.
Lo anterior es mi comprensión aproximada del aprendizaje de cumplimiento. Si hay algún problema, acepto críticas y correcciones.
Artículo 2:
El riesgo de cumplimiento es la compatibilidad primaria del riesgo de crédito, el riesgo moral y el riesgo operacional en las cooperativas de crédito. El cumplimiento es un requisito inherente al buen funcionamiento de las cooperativas de crédito. La mayoría de los bancos han tomado dos medidas principales para reducir las infracciones. Una es la dirección de reformar los procesos y fortalecer la gestión, y la otra es la dirección de establecer una cultura de cumplimiento para todos los empleados, haciendo del comportamiento de cumplimiento una acción consciente para todos los empleados.
1. La cultura de cumplimiento es un concepto colectivo de honor y deshonra, que está "orgulloso del cumplimiento y vergonzoso de las violaciones". Funciona combinando las emociones de recompensa y castigo del cerebro con un comportamiento sumiso. Es decir, el cumplimiento está ligado a la emoción de recompensa, de modo que el cumplimiento hará que las personas se sientan felices, lo que se llama sentido de honor; al mismo tiempo, la violación está ligada a la emoción de castigo, por lo que la violación hará; La gente se siente incómoda, lo que se llama sentido del honor. Lo que se promueve y denosta es la distribución de emociones positivas y negativas. Esta unión natural es el origen de la cultura. Después de la intervención humana, las emociones se reintegran a los acontecimientos respetados. Esta es la construcción cultural.
En segundo lugar, las razones de las operaciones ilegales y las operaciones ilegales están relacionadas con la influencia de la cultura tradicional. La ventaja de la construcción cultural es que una vez establecida la cultura, es relativamente estable, pero la dificultad es que la cultura de cumplimiento enfrenta el desafío de la cultura tradicional. Cuando la emoción que recompensa la obediencia se encuentra con la emoción que recompensa a la familia y la amistad, la primera a menudo pierde frente a la segunda. Cuando se logra lo mejor de ambos mundos, la violación llegará silenciosamente. Por lo tanto, a menudo existen conflictos entre la construcción de una cultura de cumplimiento y la cultura tradicional. El medio ambiente es particularmente importante en la construcción de una cultura de cumplimiento.
Tres. Una estructura de gobernanza estandarizada es el "suelo ambiental" para la supervivencia de una cultura de cumplimiento.
3.1 Los supervisores deben crear presión sobre los operadores. La mejor fuente de estrés es la supervisión en tiempo real dentro de la organización.
3.2 Se debe confiar en los supervisores para que actúen como cuidadores. Entonces, ¿cómo se puede evitar que los supervisores instruyan a sus subordinados a violar las normas? Los supervisores también necesitan un apoyo emocional, que es la confianza y el sentido del honor, que deben construirse con gran confianza. Sólo confiriendo el poder de la carta de nombramiento a cada nivel de la carta de nombramiento se puede establecer una gran confianza, estimulando así un sentido de confianza y honor y cumpliendo con las responsabilidades de un representante. El sistema de pesos y contrapesos es un ambiente de trabajo sin confianza ni presiones, que es la principal causa de deslealtad en la realidad.
3.3 El entorno puede estimular las emociones y capacidades de las personas. La calidad general de las personas es la clave y otro factor clave es el medio ambiente. Todo el mundo tiene esta experiencia. Cuando la gente llega a una atracción turística particularmente hermosa, limpia y estandarizada, la mantendrán conscientemente y no arrojarán basura. En este momento, no se trata de que la calidad de una persona mejore inmediatamente, sino que las emociones estimuladas por el entorno mejoran su estado mental.
En cuarto lugar, las personas pueden desempeñar diferentes roles porque se pueden cambiar diferentes emociones de manera flexible. La teoría de roles nos dice que es imposible que una persona desempeñe dos roles diferentes en la misma categoría. Esto es supresión emocional. No hacerlo puede conducir a un conflicto de roles y a una ambigüedad de roles.
Para los supervisores, el entorno básico para cultivar una cultura de cumplimiento es crear una única función de vigilante nocturno, aceptar la confianza de los líderes superiores y practicar al máximo para que puedan estar tan desesperados como un equipo de rescate por el personal de base, en condiciones reales; -Supervisión del tiempo por parte de supervisores internos, equivale a la presencia permanente de líderes superiores y presión constante. Sólo una estructura de gobernanza estandarizada puede resistir el resurgimiento de la cultura tradicional y mejorar las condiciones de supervivencia requeridas para una cultura de cumplimiento. Por lo tanto, un paso importante para establecer una cultura de cumplimiento para todos los empleados de las cooperativas de crédito bancarias es mejorar el “entorno del suelo” de cumplimiento.
Artículo 3:
Recientemente, la oficina central organizó un debate en todo el banco sobre la construcción de una cultura de cumplimiento para mejorar continuamente los conceptos de cumplimiento de los empleados y fortalecer la conciencia de cumplimiento de los empleados. conocimiento de la gestión del cumplimiento. A través de esta actividad de aprendizaje, aprendí las siguientes experiencias:
1. La construcción de cumplimiento debe tener un sistema de gestión completo, el cual debe basarse en la construcción continua de un mecanismo normal de publicidad y educación de la cultura de cumplimiento. Es necesario descubrir los problemas pendientes en la gestión de cumplimiento y la construcción de la cultura de cumplimiento de todo el banco, y llevar a cabo discusiones en profundidad desde los aspectos de educación, sistema, implementación, supervisión, rectificación, recompensas y castigos, etc. , promover la popularización y el arraigo en profundidad de la cultura de cumplimiento y garantizar el desarrollo rápido y saludable de todos los negocios en todo el banco. La construcción del cumplimiento no es sólo para ABC, sino también para los demás y para nosotros mismos. "El cumplimiento es amor serio y amor responsable para todos".
El segundo es centrarse en resolver problemas como la comprensión ideológica insuficiente, la implementación insuficiente del sistema y la supervisión e inspección insuficientes, y reemplazar la gestión con confianza, reemplazar principios con emociones, aceptar restricciones de cumplimiento y desarrollar hábitos de cumplimiento, y promover la promoción de la cultura de cumplimiento.
Promueva la práctica exitosa de la cultura de cumplimiento No importa lo que haga, siempre que apunte a la meta, la comprenda con cuidado y lo haga en serio, puede obtener el doble de resultado con la mitad de esfuerzo. El cumplimiento es como un semáforo. Si lo obedeces, te protegerá. Muchas personas sienten que cuando se trata de cumplimiento, se sienten restringidas y sus negocios no funcionarán bien y su desarrollo se verá afectado. Cuando aceptan la gestión del cumplimiento siempre tendrán algún tipo de resistencia consciente o inconscientemente. Sin embargo, debe quedar claro que "la cultura de cumplimiento es la base de nuestro negocio y nuestras operaciones". El cumplimiento y el desarrollo empresarial no son contradictorios, y mucho menos antagónicos. El cumplimiento es como un semáforo, mantiene el orden del desarrollo empresarial y asume la responsabilidad y misión de acompañar la gestión empresarial.
Hay muchas personas reales a nuestro alrededor, y varios casos reflejan la importancia de la construcción del cumplimiento. Diez pequeñas infracciones pueden provocar una falla importante en un vuelo, cien fallas importantes pueden causar un accidente de taxi y diez accidentes aéreos importantes pueden causar un accidente aéreo. Esto requiere que controlemos los riesgos desde su origen, prevengamos operaciones ilegales y no dejemos oportunidad a "accidentes". Sólo así podremos garantizar que nuestro negocio se desarrolle bien y rápidamente en el camino del cumplimiento. A menudo deberíamos participar en algunas actividades para "aprender los sistemas de control interno y crear una cultura de cumplimiento" para integrar verdaderamente la cultura de cumplimiento en los comportamientos diarios de los empleados y en actividades comerciales específicas, contribuyendo así al desarrollo sólido y rápido de todo el negocio del banco. Establecer una base sólida para el cumplimiento. La construcción de la cultura de las "Cuatro Conformidades" es un proyecto sistemático muy arduo pero significativo. ¡Todos debemos continuar trabajando duro, combinar las ideas y métodos del trabajo comercial diario, promover la innovación de las actividades anuales, llevar a cabo un trabajo de construcción de una cultura de cumplimiento en profundidad y brindar un fuerte apoyo a la cultura de cumplimiento para construir un gran banco excelente que cotiza en bolsa!