¿Es ilegal prestar su tarjeta bancaria a otras personas?
1. ¿Cómo sancionar la reventa de tarjetas bancarias?
No existen regulaciones específicas sobre la cantidad, pero se juzgará en función de las pérdidas económicas y el impacto social. La reventa de tarjetas bancarias es sospechosa de obstruir la gestión de tarjetas de crédito y conlleva una pena máxima de 10 años de prisión.
Quien interfiera en el manejo de las tarjetas de crédito en cualquiera de las siguientes circunstancias, será sancionado con pena privativa de libertad no mayor de tres años o prisión penal, y también o únicamente con multa no menor de 10.000 yuanes pero no más de 100.000 yuanes, si la cantidad es enorme o existen otras circunstancias graves, será condenado a una pena de prisión de no menos de tres años pero no más de diez años, y se le impondrá una multa de no menos de 20.000 yuanes; pero no más de 200.000 yuanes:
1. Tener o transportar con conocimiento de causa una tarjeta de crédito que es falsa, o sabiendo que es un documento en blanco falsificado. Tener y transportar tarjetas de crédito en grandes cantidades;
2. Tenencia ilegal de tarjetas de crédito de otras personas en grandes cantidades;
3. Uso de certificados de identidad falsos para defraudar tarjetas de crédito;
4. tarjetas a otros u obtener tarjetas de crédito bajo una identidad fraudulenta.
En segundo lugar, ¿se prestará la tarjeta bancaria a otras personas sin saberlo?
Por lo general, no es un delito prestar su tarjeta bancaria a otras personas sin su conocimiento.
1. Pero no lo sé, y no lo digo yo mismo;
2. Haremos un juicio integral basado en la situación objetiva, si hay ganancias. , el número de préstamos, etc. En la práctica, el delito de ayudar a Xinpi está mayoritariamente establecido.
3. Completó una transacción de préstamo y prestó una tarjeta bancaria a un amigo, quien luego la utilizó para cometer fraude. Como prestamista, no somos responsables de ningún acto ilegal o delictivo que cometan los prestatarios de tarjetas bancarias sin su conocimiento. Pero si sabes que lo usó para defraudar y aun así se lo prestó, entonces eres un * * * estafador.
4. Sin embargo, prestar su tarjeta bancaria a otras personas puede resultar en prisión. Es ilegal prestar su tarjeta bancaria a otras personas y utilizarla para cometer delitos y puede constituir fraude con tarjetas de crédito y lavado de dinero. Cuando una persona solicita una tarjeta bancaria, debe proporcionar al banco emisor de la tarjeta un documento de identidad válido designado por el departamento de seguridad pública. Las tarjetas bancarias y sus cuentas sólo pueden ser utilizadas por titulares aprobados por el banco emisor de la tarjeta y no pueden alquilarse ni prestarse.
3. Consecuencias legales del préstamo de cuentas personales
1. Prestar cuentas bancarias personales es un acto ilegal. El propio prestamista tiene la culpa y debe asumir la responsabilidad legal correspondiente por su comportamiento incorrecto. Si la cuenta se utiliza para realizar actividades ilegales, el individuo correrá enormes riesgos legales e incluso responsabilidad penal. Una vez que hay un problema con un préstamo de cuenta bancaria, eventualmente se rastreará hasta el solicitante, lo que resultará en daños al crédito personal. Una gran cantidad de información personal se almacena en cuentas bancarias y, de filtrarse, podría provocar la pérdida de fondos personales.
Cuarto, ¿es ilegal dejar tu hukou?
1. El acto de la empresa de transferir dinero a cuentas personales violó la Ley de Contabilidad y las Normas de Contabilidad Financiera, y fue sospechoso de evasión fiscal, lo cual es ilegal.
2. Si un empleado transfiere directamente el dinero recaudado a su cuenta personal sin el consentimiento de la empresa, se trata de un acto de malversación de fondos. Los casos graves podrán constituir delito de malversación de fondos y serán investigados por responsabilidad penal de conformidad con la ley.
3. Si se trata sólo de evasión contable personal, también puede implicar evasión fiscal, que también es un acto ilegal. Si son descubiertos, se impondrán multas, se confiscarán las ganancias ilegales e incluso se impondrán sanciones penales. Por lo tanto, abandonar una cuenta es ilegal y estará penado por la ley independientemente de la forma en que se haga.
Base Legal
Ley de Contabilidad de la República Popular China
Artículo 43 La falsificación o alteración de comprobantes contables, libros de contabilidad o la elaboración de informes contables financieros falsos constituye toda persona que comete un delito será penalmente responsable de conformidad con la ley.
Si la conducta descrita en el párrafo anterior no constituye un delito, el departamento financiero del gobierno popular a nivel de condado o superior lo notificará y podrá imponer una multa de no menos de 5.000 yuanes, pero no más de 100.000 yuanes por unidad; la persona directamente responsable a cargo y otras personas directamente responsables serán multadas. El personal responsable podrá recibir una multa de no menos de 3.000 yuanes pero no más de 50.000 yuanes si son trabajadores estatales, también se les impondrá una multa; sanciones administrativas que van desde la destitución de sus cargos hasta la expulsión por su unidad o unidades pertinentes de conformidad con la ley, entre ellas, los contadores no podrán realizar trabajos contables dentro de los cinco años;
Ley Penal de la República Popular China
Artículo 177-1 Quien cometa el delito de obstrucción de la gestión de tarjetas de crédito en cualquiera de las siguientes circunstancias será condenado a pena privativa de libertad de duración determinada de no más de tres años o detención penal, y también se le impondrá una multa única de no menos de 10.000 yuanes pero no más de 100.000 yuanes si la cantidad es enorme o existen otras circunstancias graves, la persona deberá; será sentenciado a una pena de prisión de no menos de tres años pero no más de 10 años, y también será multado con no menos de 20.000 yuanes pero no más de 200.000 yuanes:
(1) Con conocimiento de causa poseer y transportar tarjetas de crédito falsificadas, o poseer y transportar conscientemente tarjetas de crédito en blanco, en una cantidad relativamente grande;
(2) poseer ilegalmente tarjetas de crédito de otras personas en grandes cantidades
(3) Usar certificados de identidad falsos para defraudar tarjetas de crédito;
(4) Vender, comprar o proporcionar tarjetas de crédito falsificadas a otros u obtener tarjetas de crédito por medios fraudulentos.
El delito de hurto, compra o suministro ilegal de datos de tarjetas de crédito ajenos será sancionado de conformidad con lo dispuesto en el párrafo anterior.
Si un miembro del personal de un banco u otra institución financiera se aprovecha de su posición para cometer el delito previsto en el párrafo 2, será severamente castigado.