¿Cuáles son las características de la recaudación ilegal de fondos?
1. La recaudación de fondos ilegal tiene cuatro características, a saber:
(1) Recaudación de fondos sin aprobación legal de los departamentos pertinentes, incluida la recaudación de fondos sin autoridad de aprobación;
(2) Promesa de reembolsar el principal y los intereses a los inversores dentro de un determinado período de tiempo;
(3) Recaudar fondos de objetos sociales no especificados;
(4) Utilizar formas legales para encubrir ilegal La naturaleza de la recaudación de fondos.
2. Base jurídica: Artículo 192 de la “Ley Penal de la República Popular China”
El delito de fraude en la recaudación de fondos tiene como finalidad la posesión ilícita y el uso fraudulento. métodos para recaudar fondos ilegalmente. Si la cantidad es relativamente grande, la persona será condenada a una pena de prisión de no menos de tres años pero no más de siete años, y también se le impondrá una multa si la cantidad es enorme o concurren otras circunstancias graves; será sancionado con pena privativa de libertad no menor de siete años o cadena perpetua, y también se le impondrá multa o se le confiscarán sus bienes.
Si una unidad comete el delito del párrafo anterior, dicha unidad será multada, y el responsable directo y demás personal directamente responsable serán sancionados de conformidad con lo dispuesto en el párrafo anterior.
¿Cuál es la diferencia entre gestión financiera legítima y recaudación de fondos ilegal?
1. Las calificaciones empresariales son diferentes. Los productos de gestión financiera encomendados comúnmente incluyen productos de gestión financiera, acciones, fondos, etc. emitidos por bancos, compañías de seguros y compañías de valores. Debe tener calificaciones de franquicia para participar en negocios de gestión de inversiones encomendados, obtener la aprobación y el registro de las autoridades reguladoras financieras y tener procedimientos de aprobación estrictos, mientras que las instituciones financieras, de inversión y de consultoría sin la aprobación de las autoridades reguladoras financieras generalmente tienen sus propios fondos para externos; Consulta de información sobre inversiones e inversiones, garantía de deuda, etc. , simplemente no están calificados para aceptar depósitos del público; en cuanto a las entidades comerciales no financieras, como el comercio en general, la belleza y el fitness, y las empresas productivas, están aún menos calificados para aceptar depósitos.
2. Las relaciones jurídicas entre las partes del contrato son diferentes. En los contratos de gestión financiera encomendada, los sujetos del contrato suelen ser consumidores e instituciones financieras como, por ejemplo, bancos. Las dos partes mantienen una relación de confianza. El fiduciario participa en actividades de gestión financiera en nombre del fiduciario, y los riesgos y beneficios de la gestión financiera corren a cargo y son disfrutados por el propio fiduciario. En algunas actividades ilegales de recaudación de fondos, los operadores a menudo lo llaman gestión financiera, pero en realidad están prestando. La mayoría de ellos firma contratos de préstamo con inversores y ambas partes tienen una relación de préstamo. Los operadores no suelen realizar actividades especiales de gestión financiera en nombre de los inversores, sino que utilizan fondos absorbidos ilegalmente para otros fines y mantienen proyectos de inversión de alto riesgo, como futuros y usureros. Una vez que se rompa su cadena de capital, pueden declararse en quiebra y perder a su gente.
3. Los rendimientos financieros son diferentes. Los asesores financieros que buscan préstamos privados de sus clientes pueden cobrar una tasa de interés no superior a cuatro veces la tasa de interés del banco sobre préstamos similares. También se entiende que entre los diversos productos financieros emitidos por los bancos, la tasa de rendimiento suele rondar el 5%, hay muy pocos productos con una tasa de rendimiento superior al 10% y no todos los productos garantizan una tasa de rendimiento.