¿Cuáles son los principales puntos de revisión de calificación para la revisión de la información del cliente en la contabilidad de ventas y cobranza?

La principal revisión de calificación de la información del cliente de contabilidad de ventas y cobranzas incluye confirmación de identidad legal, información de registro industrial y comercial, verificación de licencia comercial, licencia administrativa local, evaluación de crédito, revisión contra el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, revisión de afiliación corporativa, afiliación corporativa. revisión, revisión de acuerdo de contrato, etc.

1. Confirmación de identidad legal

Compruebe si la identidad del cliente cumple con los requisitos de las leyes y regulaciones pertinentes. Generalmente es necesario verificar que los documentos de identidad del cliente (como DNI, pasaporte, etc.) sean verdaderos, válidos y consistentes con la información personal proporcionada por el cliente.

2. Información de registro empresarial

Compruebe si el cliente es una empresa u organización legalmente registrada. Esto incluye verificar si el nombre de la empresa, el representante legal, la dirección registrada y el tipo de empresa del cliente concuerdan con los registros de la autoridad de registro industrial y comercial.

3. Verificación de la licencia comercial

Asegúrese de que las actividades comerciales del cliente cumplan con los requisitos legales y posean una licencia o permiso comercial válido. Es necesario verificar el período de validez, la categoría de la licencia, el alcance comercial y otra información de la licencia comercial.

4. Licencia administrativa local

Industrias específicas o áreas industriales específicas pueden requerir licencias administrativas locales adicionales. Verifique que los clientes hayan requerido licencias o aprobaciones especiales de la industria, como licencias de higiene de alimentos y licencias de centros de atención médica.

5. Evaluación crediticia

Evaluar el estado y el historial crediticio del cliente consultando bases de datos crediticias o contactando a otros socios. Esto puede incluir verificar el informe crediticio de un cliente, su historial de pagos, sus riesgos comerciales y otra información.

6. Auditoría contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo

Verificar si el cliente está involucrado en actividades de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo. Esto incluye verificar si los clientes aparecen en las listas de sanciones relevantes y verificar si sus transacciones están relacionadas con flujos de capital inusuales.

7. Revisión de relevancia corporativa

Para clientes asociados con otras empresas u organizaciones, es necesario revisar sus relaciones, estructuras de propiedad, socios y otra información para comprender posibles conflictos de intereses o Riesgos de cumplimiento.

8. Revisión de contratos y acuerdos

Revisar cuidadosamente los contratos y acuerdos firmados entre clientes y empresas para garantizar que los derechos y obligaciones de ambas partes sean claros y cumplan con las leyes y regulaciones.