¿Cuáles son las consecuencias de utilizar una tarjeta bancaria para blanquear dinero para otros?

El uso de una tarjeta bancaria para blanquear dinero para terceros puede constituir un delito de blanqueo de capitales y ser investigado por responsabilidad penal de conformidad con la ley. El lavado de dinero tiene graves daños sociales, ya que no sólo daña la seguridad del sistema financiero y la credibilidad de las instituciones financieras, sino que también daña enormemente el orden económico normal y la estabilidad social.

¿Cuáles son los componentes del delito de blanqueo de capitales?

1. La infracción es un objeto complejo;

2. Se manifiesta objetivamente como delitos relacionados con las drogas, delitos organizados entre mafiosos, actividades terroristas, delitos de contrabando, delitos de corrupción y soborno y alteración de la gestión financiera. orden Ganancias ilícitas y rentas provenientes de delitos y fraude financiero

3. El sujeto es un sujeto general, y la unidad también puede cometer el delito de lavado de dinero

4. El aspecto es la intención directa.

Base jurídica: Artículo 191 de la Ley Penal de la República Popular China.

El delito de blanqueo de capitales abarca y oculta el producto de delitos tales como delitos relacionados con las drogas, delitos organizados del hampa, actividades terroristas, delitos de contrabando, delitos de corrupción y soborno, delitos que alteran el orden de gestión financiera, fraude financiero, etc. ., así como la fuente y naturaleza de los ingresos. A quien cometa cualquiera de los siguientes actos se le confiscarán los productos y productos del delito antes mencionados, y será sancionado con pena privativa de libertad no mayor de cinco años o prisión preventiva, y también será multado, o será multado solo. ; si las circunstancias son graves, será condenado a pena privativa de libertad no menor de cinco años pero no mayor de 10 años, y también será multado:

(1) Proporcionar una cuenta de capital;

(2) Convertir propiedades en efectivo, instrumentos financieros o valores;

(3) Mediante transferencia u otros métodos de liquidación de pagos Transferir fondos;

(4) Cruzar -transferencia fronteriza de activos;

(5) Ocultar o disfrazar el producto del delito y la fuente y naturaleza del producto por otros medios.

Si una unidad comete el delito del párrafo anterior, dicha unidad será multada, y el responsable directo y demás personal directamente responsable serán sancionados de conformidad con lo dispuesto en el párrafo anterior.