¿Qué políticas y regulaciones tiene China?
Orden del Banco Popular de China
[2003] No. 4
Según la "Decisión del Comité Permanente de la APN sobre el castigo de los delitos que perturban las finanzas Orden" y la "República Popular China De conformidad con las disposiciones del "Reglamento de Gestión del RMB", el Banco Popular de China ha formulado las "Medidas para la administración de la recogida e identificación de moneda falsificada del Banco Popular de China" , que fueron adoptados en la 43ª Reunión de la Oficina del Gobernador el 3 de febrero de 2002 y por la presente se promulgan con vigencia a partir del 30 de julio de 2003. Se implementan.
Presidente: Zhou Xiaochuan
9 de abril de 2003
Medidas para la gestión de la recolección e identificación de moneda falsificada del Banco Popular de China
Capítulo 1 Principios Generales
Artículo 1: Con el fin de regular la recolección e identificación de moneda falsa y proteger los derechos e intereses legítimos de los tenedores de moneda, de conformidad con la "Decisión del Comité Permanente de la APN sobre Castigar los delitos que alteran el orden financiero" y el "Reglamento de gestión del renminbi de la República Popular China"》, formulan estas Medidas.
Artículo 2: Cuando las instituciones financieras que manejan depósitos de moneda, retiros y negocios de cambio de moneda extranjera recopilen moneda falsificada, y el Banco Popular de China y sus instituciones de tasación autorizadas realicen tasaciones de moneda, se aplicarán estas Medidas.
Artículo 3 La moneda a que se refieren estas Medidas se refiere al RMB y a las monedas extranjeras. RMB se refiere a la moneda emitida por el Banco Popular de China de conformidad con la ley, incluidos los billetes y monedas, se refiere a la moneda de curso legal de otros países o regiones (excepto la Región Administrativa Especial de Hong Kong, la Región Administrativa Especial de Macao y la Provincia de Taiwán); ) que se pueden intercambiar dentro de China.
La moneda falsificada, tal como se menciona en estas Medidas, se refiere a moneda falsificada o alterada.
La moneda falsa se refiere a la moneda falsificada fabricada por diversos medios para imitar el patrón, la forma y el color de la moneda real.
La moneda alterada se refiere a la moneda falsificada que cambia la forma original de la moneda genuina mediante la excavación, el descubrimiento, la alteración, la unión, la tampografía, la reimpresión, etc. sobre la base de la moneda genuina.
Las instituciones financieras que manejan depósitos, retiros y negocios de cambio de moneda extranjera (en adelante, "instituciones financieras") tal como se mencionan en estas Medidas se refieren a los bancos comerciales, las cooperativas de crédito urbanas y rurales y las instituciones de ahorro postal. .
A los efectos de estas Medidas, el término “instituciones de tasación autorizadas por el Banco Popular de China” se refiere a instituciones bancarias comerciales que cuentan con la tecnología y las condiciones para la evaluación de la autenticidad de la moneda y están autorizadas por el Banco Popular de China. Porcelana.
Artículo 4 La moneda falsificada recolectada por las instituciones financieras se entregará a la sucursal local del Banco Popular de China al final de cada trimestre y ningún departamento la destruirá. manejarlo por sí solo.
Artículo 5 El Banco Popular de China y sus sucursales supervisarán y gestionarán la recogida e identificación de moneda falsificada de conformidad con estas Medidas.
Capítulo 2 Recolección de Moneda Falsificada
Artículo 6 Cuando una institución financiera descubra moneda falsificada durante el curso de sus negocios, ésta será recolectada personalmente por dos o más miembros del personal comercial de la institución financiera. institución. Los billetes de RMB falsificados deben llevar estampado la palabra "moneda falsificada"; el efectivo en moneda extranjera falsificada y diversas monedas falsificadas deben sellarse en una bolsa especial de formato uniforme, el sello debe llevar estampada la palabra "moneda falsificada" y el tipo de moneda y En la bolsa especial se debe marcar el tipo de cupón, denominación, número de hojas (hojas), número de serie, beneficiario, sello con el nombre del cheque y otros detalles. La institución financiera que recolecta moneda falsificada (en lo sucesivo, la "unidad de recolección") emitirá al tenedor el "Vale de recolección de moneda falsificada" impreso uniformemente por el Banco Popular de China e informará al tenedor que, si tiene alguna objeción a la autenticidad de la moneda recolectada, podrá enviarla a la sucursal local del Banco Popular de China o a la institución de tasación local autorizada por el Banco Popular de China que solicite la tasación. La moneda falsa incautada no será entregada a su tenedor.
Artículo 7 Al recolectar moneda falsificada, las instituciones financieras deberán informar inmediatamente a los órganos locales de seguridad pública y proporcionar las pistas pertinentes:
(1) Incautar más de 20 RMB falsificados a la vez ( (incluidas 20 piezas), falsificar 10 piezas de moneda extranjera (incluidas 10 piezas);
(2) Utilizar nuevos medios de falsificación para fabricar moneda falsa
(3) Fabricación y venta; Pistas sobre moneda falsificada;
(4) El titular no coopera con el comportamiento de cobranza de la institución financiera.
Artículo 8 El personal que se ocupe del negocio de recolección de moneda falsificada deberá obtener un certificado de calificación de moneda falsificada. El "Certificado de calificación de moneda antifalsificación" lo imprime uniformemente el Banco Popular de China. Todas las sucursales, departamentos de gestión empresarial y sucursales centrales urbanas del Banco Popular de China son responsables de capacitar y evaluar al personal comercial relevante de las instituciones financieras en las provincias (regiones autónomas, municipios directamente dependientes del Gobierno Central) y de emitir la "falsificación de moneda". Certificado de Calificación."
Artículo 9 Las instituciones financieras gestionarán por separado la moneda falsificada recolectada y establecerán un registro para la recolección y almacenamiento de moneda falsificada.
Capítulo 3 Identificación de la Moneda Falsificada
Artículo 10 Si el tenedor tuviere alguna objeción a la autenticidad de la moneda decomisada, podrá hacerlo directamente o dentro de los 3 días hábiles siguientes a la fecha de su cobro. Presentar una solicitud de tasación por escrito a través de la unidad de cobranza a la sucursal local del Banco Popular de China o a la agencia de tasación local autorizada por el Banco Popular de China.
Las sucursales del Banco Popular de China y las instituciones de tasación autorizadas por el Banco Popular de China proporcionarán servicios gratuitos de tasación de autenticidad de moneda. Después de la tasación, se emitirá un certificado de autenticidad de la moneda impreso por el Banco Popular de China, y se estampará un sello especial para la tasación de moneda y el sello con el nombre del tasador.
El organismo de certificación autorizado por el Banco Popular de China publicará su certificado de autorización en sus instalaciones comerciales.
Artículo 11 Las sucursales del Banco Popular de China y las instituciones de tasación autorizadas por el Banco Popular de China deberán, dentro de los 2 días hábiles siguientes a la fecha de recepción de la solicitud de tasación, notificar a la unidad de cobranza para que presente la moneda que necesita tasación.
La unidad de cobranza deberá entregar la moneda a tasar a la unidad de tasación dentro de los 2 días hábiles siguientes a la fecha de recepción de la notificación de la unidad de tasación.
Artículo 12 Las sucursales del Banco Popular de China y las instituciones de tasación autorizadas por el Banco Popular de China emitirán certificados de tasación de autenticidad de la moneda dentro de los 15 días hábiles siguientes a la fecha de aceptación de la tasación. Si el caso no puede completarse dentro del plazo establecido debido a circunstancias complicadas, el tiempo puede ampliarse a 30 días hábiles, pero los motivos deben explicarse por escrito al solicitante o al solicitante.
Artículo 13. Si los billetes de RMB estampados con las palabras "moneda falsa" se autentican como moneda genuina, la unidad de tasación los entregará a la unidad de recolección para canjear los cupones completos según el valor nominal y devolverlos al titular, y al titular " Se recuperará el Certificado de Recogida de Moneda Falsa". El RMB que tenga impreso "moneda falsa" se tratará como RMB dañado. Si se identifica que la moneda es falsa, la unidad de tasación la confiscará y expedirá un certificado de autenticidad de la moneda y un recibo por la moneda falsificada confiscada a la unidad de recolección y al tenedor.
Si los billetes y monedas en moneda extranjera recolectados están autenticados como genuinos, la unidad de tasación los devolverá al titular de la unidad de recolección y retirará el "Certificado de Recolección de Moneda Falsa" si la moneda está autenticada como; falsificación, la unidad de tasación devolverá la moneda falsificada a la unidad de cobranza para su recolección de acuerdo con la ley y emitirá un certificado de tasación de autenticidad de la moneda a la unidad de cobranza y al tenedor.
Artículo 14: Cuando una sucursal del Banco Popular de China y una agencia de tasación autorizada por el Banco Popular de China autentiquen la autenticidad de la moneda, al menos dos tasadores participarán al mismo tiempo y llegarán a una conclusión de tasación.
Artículo 15: Cuando una sucursal del Banco Popular de China descubre RMB falsificado durante el proceso de conteo de remesas devueltas por instituciones financieras, será confiscado después de su identificación y se emitirá un "recibo de confiscación de moneda falsificada". emitido a la unidad de remesas, exigiéndole que complete la misma cantidad en RMB.
Artículo 16 Si el tenedor tiene objeciones a las actuaciones administrativas específicas de la institución financiera para recolectar o identificar moneda falsa, podrá hacerlo dentro de los 60 días hábiles contados a partir de la fecha de recepción del certificado de recolección de moneda falsa o el certificado de autenticidad de la moneda, dentro del plazo, solicitar reconsideración administrativa a la sucursal del Banco Popular de China que supervisa directamente la institución financiera, o presentar una demanda administrativa de conformidad con la ley.
Si el titular tiene objeciones a las acciones administrativas específicas tomadas por las sucursales del Banco Popular de China para identificar moneda falsificada, el titular puede informarlo a la institución de nivel superior dentro de los 60 días hábiles a partir de la fecha de recepción del certificado de tasación de autenticidad de la moneda Solicitar reconsideración administrativa, o interponer demanda administrativa de conformidad con la ley.
Capítulo 4 Normas de Sanción
Artículo 17 Si una institución financiera comete cualquiera de los siguientes actos, que no constituye un delito, el Banco Popular de China le dará una advertencia o multa, y al mismo tiempo instruir a la institución financiera a Los supervisores pertinentes y otras personas directamente responsables estarán sujetos a las sanciones disciplinarias correspondientes:
(1) No recoger oportunamente la moneda falsificada al descubrirla;
(2) No recoger moneda falsificada de acuerdo con los procedimientos estipulados en estas Medidas Falsificación de moneda;
(3) No informar al Banco Popular de China y a los órganos de seguridad pública;
(4) Interceptar o manipular moneda falsificada confiscada sin autorización, o devolver moneda falsificada confiscada al mercado de.
Si los actos mencionados anteriormente implican falsificación de RMB, la institución financiera será multada con no menos de 1.000 RMB pero no más de 50.000 RMB; si se trata de falsificación de moneda extranjera, la institución financiera será multada; 1.000 RMB.
Artículo 18 Si una agencia de evaluación autorizada por el Banco Popular de China comete cualquiera de los siguientes actos, pero no constituye un delito, el Banco Popular de China dará una advertencia e impondrá una multa, y en al mismo tiempo instruir a la institución financiera para que sancione a los supervisores pertinentes y otras personas directamente responsables estarán sujetas a las sanciones disciplinarias correspondientes:
(1) Negarse a aceptar la solicitud de evaluación de autenticidad de la moneda presentada por el portador o financiero institución;
(2) Incumplir lo dispuesto en estas Medidas Procedimientos para la identificación de moneda falsificada;
(3) Interceptar o manipular sin autorización la moneda falsificada que haya sido identificada y confiscada, o devolver al mercado la moneda falsificada que haya sido recolectada o confiscada.
Si los actos mencionados anteriormente implican falsificación de RMB, la institución de tasación autorizada será multada con no menos de 1.000 RMB pero no más de 50.000 RMB; será multado con 1.000 RMB.
Artículo 19 Si un miembro del personal del Banco Popular de China comete cualquiera de los siguientes actos, que no constituye un delito, la persona directamente responsable a cargo y otro personal directamente responsable recibirán sanciones administrativas en de conformidad con la ley:
(1) No identificar moneda falsificada de acuerdo con los procedimientos estipulados en estas Medidas;
(2) Negarse a aceptar solicitudes de certificación o recertificación de moneda de portadores, instituciones financieras o agencias de certificación autorizadas;
(3) Interceptar o manipular sin autorización la moneda falsa que haya sido identificada, recolectada y confiscada, o hacer que la moneda falsificada recolectada y confiscada fluya de regreso al mercado.
Capítulo 5 Disposiciones Complementarias
Artículo 20 Las presentes Medidas entrarán en vigor el 6 de julio de 2003+0.
Artículo 21 El Banco Popular de China es responsable de la interpretación de estas Medidas.