Mi amigo quiere que me presten mi tarjeta de identificación para solicitar una máquina POS. ¿Cuáles son mis riesgos y responsabilidades?
1. Si la tarjeta de crédito es rechazada o hay transacciones con tarjetas falsificadas, serás investigado. Si la cantidad es enorme, la Oficina de Investigación Económica intervendrá en la investigación. Habrá responsabilidad penal.
En segundo lugar, si se utilizan máquinas POS para realizar transacciones falsas, como cobros, los datos de mantenimiento de la tarjeta serán enormes. También eres legalmente responsable. Responsabilidad legal asociada con el retiro de efectivo.
1. En violación de las regulaciones nacionales, se utilizan equipos terminales de punto de venta (máquinas POS) y otros métodos para pagar directamente en efectivo a los titulares de tarjetas de crédito mediante transacciones ficticias, precios falsos, reembolsos en efectivo, etc. . , si las circunstancias son graves, serán condenados y sancionados por el delito de negocio ilícito de conformidad con lo dispuesto en el artículo 225 de la Ley Penal.
2. Cualquiera que cometa los actos del párrafo anterior y el monto exceda los 6,5438 ± 0 millones de yuanes, o cause que la institución financiera tenga un retraso de más de 200.000 yuanes, o cause que la institución financiera sufra daños económicos. las pérdidas superiores a 6,5438±0 millones de yuanes se considerarán "circunstancias graves" según lo dispuesto en el artículo 225 si la cantidad es superior a 5 millones de yuanes o si la devolución de fondos atrasados a la institución financiera supera los 6,5438 millones de yuanes. millones de yuanes, o si la institución financiera causa pérdidas económicas de más de 500.000 yuanes, se considerará "circunstancias especialmente graves" especificadas en el artículo 225 de la Ley Penal.
3. Si un tarjetahabiente sobregira maliciosamente en la forma anterior con el propósito de posesión ilegal y debe ser considerado penalmente responsable, será condenado y sancionado por el delito de fraude con tarjetas de crédito de conformidad con las disposiciones de la presente ley. Artículo 196 de la Ley Penal.
4. Base jurídica: Artículo 7 de la "Interpretación del Tribunal Supremo Popular y de la Fiscalía Suprema Popular sobre diversas cuestiones relativas a la aplicación específica de las leyes en la tramitación de casos penales de obstrucción de la gestión de tarjetas de crédito".