Cómo prevenir el fraude con tarjetas de crédito en ChinaEn la sociedad actual, la seguridad de la propiedad personal ha recibido cada vez más atención por parte del público en general, y hay muchos delincuentes que son oportunistas y usan tarjetas de crédito. para defraudar a los consumidores de dinero. Al mismo tiempo, las partes pertinentes deben presentar demandas sin demora y llevar a los infractores ante la justicia. Entonces, ¿cómo se protege contra el fraude con tarjetas de crédito? Puede encontrar un abogado que lo defienda y responsabilice legalmente a los estafadores de tarjetas de crédito. El fraude con tarjetas de crédito se refiere al acto de utilizar tarjetas de crédito para defraudar grandes cantidades de propiedad. El sujeto de este delito es un sujeto general, pudiendo convertirse en sujeto de este delito cualquier persona natural mayor de 16 años y con capacidad de responsabilidad penal. 1. El concepto básico de fraude con tarjetas de crédito El fraude con tarjetas de crédito se refiere al uso de tarjetas de crédito para realizar actividades fraudulentas y defraudar grandes cantidades de propiedad. El sujeto de este delito es un sujeto general, pudiendo convertirse en sujeto de este delito cualquier persona natural mayor de 16 años y con capacidad de responsabilidad penal. Subjetivamente, es intencional y el sobregiro malicioso debe tener la intención de posesión ilegal. El objeto de este delito es la orden estatal de supervisión y administración de tarjetas de crédito y bienes públicos y privados. Objetivamente hablando, se manifiesta en el uso de tarjetas de crédito para realizar actividades fraudulentas y defraudar una gran cantidad de bienes. 2. Varias cuestiones que requieren atención (1) Uso de tarjetas de crédito para cometer fraude Según el artículo 196 de la Ley Penal, el uso de tarjetas de crédito para cometer fraude incluye las siguientes situaciones: uso de tarjetas de crédito falsificadas o uso de tarjetas de crédito obtenidas fraudulentamente con información falsa. documentos de identidad; uso de tarjetas de crédito no válidas; uso fraudulento de tarjetas de crédito de otras personas; comportamiento de sobregiro malicioso. El uso fraudulento de tarjetas de crédito de otras personas incluye las siguientes situaciones: encontrar tarjetas de crédito de otras personas y usarlas; defraudar las tarjetas de crédito de otras personas y usarlas; robar, comprar, defraudar u obtener de otro modo información de tarjetas de crédito de otras personas y usarla a través de Internet, terminales de comunicación, etc. ; Otros actos de uso fraudulento de tarjetas de crédito de otras personas. El sobregiro malicioso se refiere al sobregiro del titular de la tarjeta que excede el límite o período prescrito con el fin de posesión ilegal, y el banco emisor de la tarjeta no reembolsa la tarjeta durante más de 3 meses después de dos cobros. Se considerará posesión ilegal cualquiera de las siguientes circunstancias: saber que no hay capacidad de pago y que el monto del sobregiro es grande y no se puede devolver; malgastar los fondos del sobregiro y no poder devolverlos, escapar después del sobregiro; cambiar la información de contacto; y evadir cobros bancarios; escapar o transferir fondos, ocultar bienes o evadir pagos, utilizar fondos en descubierto para realizar actividades ilegales y delictivas; poseer fondos ilegalmente y negarse a devolverlos; (2) Quien robe una tarjeta de crédito y la utilice será condenado y sancionado por el delito de hurto de conformidad con el artículo 196 de la Ley Penal y las interpretaciones judiciales pertinentes. El monto del robo debe determinarse en función del monto utilizado por el perpetrador después de robar la tarjeta de crédito. (3) Circunstancias especiales que no constituyen delito de fraude con tarjetas de crédito. El elemento subjetivo de este delito debe ser "a sabiendas", como utilizar a sabiendas una tarjeta de crédito falsificada, utilizar a sabiendas una tarjeta de crédito anulada, etc. Si es "sin saberlo" o utilizado por otros, no constituye un delito de fraude con tarjetas de crédito. Sólo cuando se cometa fraude con tarjetas de crédito y el monto estipulado por la ley sea relativamente grande, se constituirá este delito si no se cumple con esta norma legal, generalmente la persona no será condenada y sancionada por fraude con tarjetas de crédito; 3. Principales delitos que se confunden fácilmente (1) El delito de fraude con tarjetas de crédito y el delito de falsificación o alteración de instrumentos financieros infringen el orden estatal de supervisión y gestión de las tarjetas de crédito y de los bienes públicos y privados, siendo el objeto de este último infracción es la orden estatal de supervisión y gestión de los instrumentos financieros. Objetivamente, el primero se caracteriza por el uso de tarjetas de crédito para realizar actividades fraudulentas y defraudar una gran cantidad de bienes; el segundo se caracteriza por violar la orden de supervisión de documentos financieros y falsificar y alterar diversos documentos financieros; El problema es que la falsificación de una tarjeta de crédito constituye el delito de falsificación de instrumentos financieros. Si falsifico una tarjeta de crédito y la uso, ¿cómo seré condenado y castigado? Si falsifica una tarjeta de crédito y la usa usted mismo, generalmente debería constituir un delito de fraude con tarjeta de crédito. Por ejemplo, en el "Caso de fraude con tarjetas de crédito de Ruan" en la ciudad de Baoshan, provincia de Yunnan [①] Ruan y otras cuatro personas instalaron equipos en cajeros automáticos para robar información de tarjetas de crédito de otras personas y utilizaron tarjetas de crédito falsas para defraudar a la víctima de más más de 600.000 yuanes. Por lo tanto, Ruan fue sentenciado a 15 años de prisión y una multa de 200.000 yuanes por el Tribunal Popular en primera instancia. Cabe señalar que el uso de tarjetas de crédito falsificadas para realizar actividades fraudulentas constituye un delito si el monto alcanza los 5.000 yuanes, siempre que se utilice 1 tarjeta de crédito falsificada, constituye un delito de falsificación de instrumentos financieros; Por lo tanto, quienes utilicen tarjetas de crédito falsificadas y no cumplan con los estándares de procesamiento por fraude con tarjetas de crédito serán condenados y sancionados por el delito de falsificación de instrumentos financieros. (2) El objeto del delito de fraude con tarjetas de crédito y del delito de obstrucción de la gestión de tarjetas de crédito es la orden estatal de supervisión y gestión de las tarjetas de crédito y de la propiedad pública y privada, y el objeto de este último es la orden estatal de supervisión y gestión de instrumentos financieros. Objetivamente, el primero se caracteriza por el uso de tarjetas de crédito para realizar actividades fraudulentas y defraudar grandes cantidades de bienes; el segundo se caracteriza por la obstrucción intencional de la gestión nacional de tarjetas de crédito durante la emisión y el uso de las mismas.
El problema es que usar una identificación falsa para defraudar una tarjeta de crédito, sabiendo que es una tarjeta de crédito falsificada o de otra persona, y luego usar la tarjeta de crédito para cometer fraude es generalmente un acto de delito implicado, por lo que la pena es un delito grave, que es decir, condena y sentencia por fraude con tarjetas de crédito. 4. Multas por fraude con tarjetas de crédito(1). Si la cantidad es relativamente grande, la persona será sentenciada a una pena de prisión de no más de cinco años o a detención penal, y también se le impondrá una multa de no menos de 20.000 yuanes pero no más de 200.000 yuanes. Usar tarjetas de crédito falsificadas, tarjetas de crédito defraudadas con certificados de identidad falsos, tarjetas de crédito no válidas o usar tarjetas de crédito de otras personas para cometer fraude con tarjetas de crédito, con un monto superior a 5.000 yuanes pero menos de 50.000 yuanes, montos de sobregiro maliciosos de más de 654,38+0; millones de yuanes pero menos de 654,38+ Si la cantidad excede los 00.000 yuanes, se considerará una cantidad relativamente grande. (2) Si la cantidad es enorme o existen otras circunstancias graves, la persona será condenada a una pena de prisión de duración determinada de no menos de 5 años pero no más de 10 años, y también se le impondrá una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes. Uso de tarjetas de crédito falsificadas, tarjetas de crédito defraudadas con certificados de identidad falsos, tarjetas de crédito inválidas o uso falso de tarjetas de crédito de otras personas para cometer fraude con tarjetas de crédito, con un monto superior a 50.000 yuanes pero menos de 500.000 yuanes con sobregiros maliciosos que superen los 65.438 millones de yuanes; pero menos de 10.000 yuanes se considera una cantidad enorme. (3) Si la cantidad es extremadamente grande o existen otras circunstancias particularmente graves, la persona será condenada a 10 años de prisión o cadena perpetua y también se le impondrá una multa no inferior a 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes, o tendrá propiedades. confiscado. Se considerará que quienes utilicen tarjetas de crédito falsificadas, tarjetas de crédito defraudadas con certificados de identidad falsos, tarjetas de crédito no válidas o utilicen tarjetas de crédito de otras personas para cometer fraudes con tarjetas de crédito por un monto superior a 500.000 yuanes; aquellos con sobregiros maliciosos superiores a 6.543.800 yuanes; ser "La cantidad es extremadamente grande". En resumen, cómo prevenir el fraude con tarjetas de crédito se divide en los puntos anteriores. Durante el proceso de su defensa, debe prestar atención a la exactitud de sus palabras y hechos para garantizar la validez de los resultados de la defensa. Al mismo tiempo, los delitos implicados en el uso fraudulento de tarjetas bancarias deben analizarse racionalmente y no confundir los delitos. Si se constituye el delito de estafa, se asumirá la responsabilidad legal que corresponda según la gravedad de las circunstancias.
上篇: ¿Qué es el Premio Inclusivo de China Merchants Bank? 下篇: Dirección del fabricante de Heng Yuan XiangEl fabricante es No. 88 Century Avenue, Pudong New Area, China. Según los eventos de la marca People's Daily Online, el fabricante de pantallas de Hengyuanxiang es el número 88 de Century Avenue, Pudong New Area, China. Hengyuanxiang es una empresa china fundada en 1927 y con sede en Shanghai. La empresa se dedica principalmente a textiles, prendas de vestir y otros productos relacionados. Hengyuanxiang es la primera empresa de marca china tradicional que organiza la ceremonia de premios Lawrence World Sports Awards, conocida como los "Oscar de los deportes", y también es socio y patrocinador del Comité Olímpico Chino.