¿Qué departamento es responsable de implementar la gestión del riesgo de lavado de dinero?
Teniendo en cuenta las diferencias en la estructura organizacional, la escala comercial, el alcance comercial y las características de riesgo de las instituciones financieras, y equilibrando adecuadamente la relación entre los costos operativos, los recursos humanos y las necesidades contra el lavado de dinero, " La Ley contra el lavado de dinero no exige de manera uniforme que las instituciones financieras establezcan agencias especializadas contra el lavado de dinero. En cambio, estipula que las instituciones financieras pueden elegir entre establecer agencias especializadas contra el lavado de dinero o designar agencias internas que sean responsables de la lucha contra el lavado de dinero. trabajar.
Las instituciones internas designadas se refieren a instituciones financieras que, para cumplir con sus obligaciones contra el lavado de dinero estipuladas por la ley, han establecido uno o más departamentos internos existentes responsables de la identificación de clientes, la notificación de transacciones grandes y sospechosas, e información de identidad del cliente y mantenimiento de registros de transacciones. En la práctica, muchas instituciones financieras establecen grupos líderes contra el lavado de dinero para que se hagan cargo del trabajo contra el lavado de dinero mediante la designación de departamentos internos como el departamento de cumplimiento legal, el departamento de contabilidad financiera, el departamento de gestión de operaciones, el departamento de liquidación de fondos y el departamento de auditoría.
El establecimiento de departamentos de gestión contra el lavado de dinero por parte de las instituciones financieras incluye principalmente dos significados: primero, las instituciones financieras deben estar equipadas con el personal administrativo y técnico necesario y, en segundo lugar, proporcionar la garantía financiera y el apoyo técnico necesarios; Las instituciones especializadas en la lucha contra el lavado de dinero o los departamentos internos designados deben tener un cierto grado de independencia y desapego, y no deben interferir ni participar directamente en las actividades comerciales diarias del departamento comercial.
Las autoridades reguladoras exigen que las instituciones financieras establezcan y mejoren sistemas internos de control contra el lavado de dinero, establezcan agencias especializadas contra el lavado de dinero o designen sus agencias internas para que sean responsables del trabajo contra el lavado de dinero, y las equipen con personal directivo y técnico necesario. Los altos directivos deben ser nombrados o autorizados para ser responsables de la gestión del riesgo de lavado de dinero. Los altos directivos deben estar facultados para trabajar de forma independiente e informar directamente a la junta directiva sobre la gestión del riesgo de lavado de dinero. Las instituciones financieras con personalidad jurídica deben asegurarse de tener acceso adecuado a la autoridad y los recursos necesarios para desempeñar sus funciones y evitar conflictos de intereses que puedan afectar el desempeño efectivo de sus funciones.
Base legal:
Artículo 5 de la "Ley contra el lavado de dinero de la República Popular China" El departamento administrativo contra el lavado de dinero del Consejo de Estado es responsable de la supervisión y gestión de la lucha contra el blanqueo de capitales a nivel nacional. Los departamentos y agencias pertinentes del Consejo de Estado desempeñarán responsabilidades de supervisión y gestión contra el lavado de dinero dentro de sus respectivos ámbitos de funciones.
El departamento administrativo contra el lavado de dinero del Consejo de Estado, los departamentos, agencias, agencias de supervisión y órganos judiciales pertinentes del Consejo de Estado cooperarán entre sí en el trabajo contra el lavado de dinero.
Cuestiones derivadas:
Cómo asumir la responsabilidad penal por delitos de blanqueo de capitales
El autor que cometa el delito de blanqueo de capitales será condenado a pena de prisión de duración determinada de no más de cinco años o prisión penal, y se le impondrá multa concurrente o única si las circunstancias son graves, se le impondrá pena privativa de libertad no menor de cinco años ni mayor de diez años; también ser multado.