¿Qué documentos deben solicitar las nuevas empresas en Chongqing para realizar negocios de divisas? ¿Cuál es el proceso específico?

Las instituciones financieras no bancarias deberán seguir los siguientes procedimientos para operar y terminar negocios de divisas:

1. Sociedades de inversión fiduciarias y empresas de consultoría fiduciaria, sociedades financieras, sociedades financieras, empresas de arrendamiento financiero, etc. (en adelante, instituciones financieras no bancarias) realizan fideicomisos, préstamos, inversiones, financiamientos, arrendamientos, garantías y otros negocios. La operación de negocios de divisas debe ser aprobada por la Administración Estatal de Divisas y sus sucursales (en adelante, el departamento de administración de divisas).

2. Las instituciones financieras no bancarias que soliciten operar negocios de divisas deben cumplir las siguientes condiciones:

(1) Estar aprobada como institución financiera por el Banco Popular de China;

(2) Satisfacer realmente las necesidades del desarrollo económico, financiero y comercial nacional y regional;

(3) Tener la capacidad de operar negocios de divisas, especialmente un cierto número y calidad del personal económico y financiero, incluido el responsable principal y el responsable del negocio cambiario deberá tener más de tres años de experiencia en la operación de negocios financieros cambiarios;

(4) Pagado capital en divisas que cumpla con las siguientes disposiciones:

(1) Las instituciones financieras nacionales no bancarias deberán tener una moneda extranjera equivalente no menor a 6,5438 millones de dólares estadounidenses;

(2) Las instituciones financieras no bancarias en provincias, regiones autónomas, municipios directamente dependientes del Gobierno Central, ciudades bajo planificación estatal separada y zonas económicas especiales deberán tener un equivalente no menor a 5 millones de dólares estadounidenses en divisas equivalentes;

(3) Las instituciones financieras no bancarias en regiones y ciudades bajo la jurisdicción de provincias y regiones autónomas deben tener divisas equivalentes no inferiores a 2 millones de dólares estadounidenses.

3. Las instituciones financieras no bancarias que operen negocios de divisas deben presentar una solicitud por escrito al departamento de gestión de divisas y presentar los siguientes documentos e información:

(1) Solicitud de una informe de viabilidad del negocio de divisas;

(2) Documentos aprobados por el Banco Popular de China como institución financiera;

(3) Estatutos sociales aprobados por el Banco Popular de China;

(4) Certificado de verificación de capital de la República Popular China emitido por la Firma de Contadores Públicos Certificados de la República de China;

(5) Nombres y currículum vitae del responsable principal y de la persona encargado del negocio de divisas.

4. Los procedimientos para la aprobación de la autoridad son los siguientes:

(1) Las instituciones financieras no bancarias nacionales deberán presentarse a la Administración Estatal de Divisas para su aprobación;

(2) Las instituciones financieras no bancarias provinciales en regiones autónomas, municipios directamente dependientes del Gobierno Central, ciudades bajo planificación estatal separada y zonas económicas especiales deberán ser reportadas a la Administración Estatal de Divisas para su aprobación por parte de las autoridades extranjeras locales. sucursal de administración de divisas;

(3) Instituciones financieras no bancarias en provincias, regiones autónomas y ciudades. Las instituciones deberán informar a la Administración Estatal de Divisas para su aprobación por parte de la sucursal local de administración de divisas;

(4) Todas las instituciones financieras no bancarias autorizadas para operar negocios de divisas deberán recibir una licencia de negocios de divisas expedida por la Administración Estatal de Divisas.

5. Las instituciones financieras no bancarias que estén autorizadas a realizar negocios de divisas pueden solicitar el registro o cambio de registro ante el departamento de administración industrial y comercial con la "Licencia de Negocios Financieros" y "Negocios de Divisas". Licencia".

6. Cuando las instituciones financieras no bancarias soliciten o el departamento de gestión de divisas decida terminar el negocio de divisas, deberán liquidar los reclamos y deudas en divisas y devolverlos o reembolsarlos bajo la supervisión de la autoridad extranjera local. departamento de gestión de divisas, departamentos de impuestos, industria y comercio y auditoría. El departamento de gestión de divisas revocará su licencia comercial de divisas.

7. Las instituciones financieras no bancarias que soliciten suspender el negocio de divisas deben presentar una solicitud por escrito a la casa de cambio hace 30 días y presentar los siguientes materiales:

(1) Suspensión del negocio cambiario firmado por el directorio Formulario de solicitud;

(2) Balance reciente, estado de pérdidas y ganancias y estado de posición cambiaria.

Dos. Procedimientos de envío de divisas para empresas con inversión extranjera y su personal

1. Para los gastos en divisas para negocios normales de empresas con inversión extranjera (en lo sucesivo, "empresas con financiación extranjera"), pueden solicitarse a al banco con el comprobante de pago y retirar de los depósitos en divisas de la empresa la remesa de cuenta.

2. Los inversores chinos en el extranjero o los inversores extranjeros en empresas con inversión extranjera pueden solicitar a los bancos el pago y la remesa de sus ganancias netas y otros ingresos legítimos después de pagar impuestos de conformidad con la ley.

Al postular se deberá presentar la resolución sobre distribución de utilidades del directorio de la empresa o autoridad equivalente a éste, los comprobantes fiscales y los contratos que contengan cláusulas de distribución de utilidades.

3. Si los inversores extranjeros o los inversores extranjeros de empresas con inversión extranjera necesitan transferir fondos en divisas al extranjero, deben presentar una solicitud a la Administración Estatal de Divisas y sus sucursales (en adelante, la administración de divisas). departamento). Remesa desde la cuenta de depósito de divisas de la empresa.

4. Las empresas "financiadas por franceses" utilizan productos para recuperar capital y distribuir ganancias de acuerdo con las disposiciones del contrato. Los inversores chinos en el extranjero o los inversores extranjeros retiran y poseen sus acciones de los productos. pero debe ser remitido dentro del territorio de China Pago de impuestos y otras cuentas por pagar. Si se vende en el país, el producto en divisas procedente de la venta podrá remitirse después de pagar el importe adeudado.

5. Después de que los salarios y otros ingresos legales de los empleados extranjeros o de los empleados de Hong Kong y Macao de empresas con inversión extranjera hayan sido gravados de acuerdo con la ley, pueden presentar una solicitud al banco ante la junta directiva de la empresa. certificado de directores y comprobante de pago de impuestos para remitir el dinero desde la cuenta de depósito en divisas de la empresa. Cuando el monto del envío supera los 50 RMB, puede presentar una solicitud al departamento de gestión de divisas.

6. Si se aprueba que una empresa "con financiación extranjera" establezca sucursales u oficinas en el extranjero o en Hong Kong y Macao, los fondos en divisas necesarios pueden pagarse desde la cuenta de depósito en divisas de la empresa según lo previsto. con la aprobación del departamento de gestión de divisas.

7. Después de la liquidación de una empresa "con financiación extranjera" que ha sido cerrada de conformidad con la ley, si los fondos propiedad o asignados por inversores chinos en el extranjero o inversores extranjeros deben ser remitidos, pueden solicitar al departamento de gestión de divisas el envío de los fondos de la cuenta de depósito de divisas de la empresa original.

Tres. Procedimientos para abrir cuentas en el extranjero de empresas con inversión extranjera

Las empresas con inversión extranjera deben seguir los siguientes procedimientos al abrir cuentas en el extranjero:

1. empresas) realmente necesitan abrir cuentas en bancos extranjeros, se debe presentar una solicitud a la Administración Estatal de Divisas y sus sucursales (en adelante, la oficina de cambio de divisas) donde está ubicada la empresa, y solo se puede abrir después de la aprobación. .

2. Las empresas que cumplan una de las siguientes condiciones pueden solicitar al departamento de gestión de divisas la apertura de una cuenta en el extranjero:

(1) Si una empresa tiene ingresos regulares y esporádicos en el extranjero, necesita abrir una cuenta en el extranjero y remitir todos los ingresos a China;

(2) La empresa tiene gastos esporádicos recurrentes en el extranjero y los ingresos de dichas cuentas deben remitirse desde allí. dentro del país por la empresa;

(3) Debido a necesidades comerciales especiales, se debe abrir una cuenta en el extranjero.

3. Cuando una empresa solicite a la casa de cambio la apertura de una cuenta en el extranjero, deberá presentar los siguientes documentos:

(1) Firmado por el representante legal de la empresa o autorizada por la junta directiva y sellada con el sello oficial de la empresa. La solicitud de apertura de cuenta debe incluir el motivo de la apertura de la cuenta, moneda, finanzas, alcance de ingresos y gastos, período de servicio, banco y ubicación de la apertura de cuenta propuesta. etc.

(2) Un certificado de verificación de capital emitido por una firma de contabilidad registrada en China que indica que la empresa ha pagado el capital en su totalidad según lo requerido;

(3) La empresa tiene oficinas de representación y oficinas permanentes. oficinas en el extranjero. Para el personal residente, se deben adjuntar los documentos aprobados por los departamentos pertinentes;

(4) Medidas de gestión para el uso de cuentas de empresas en el extranjero.

4. Una empresa debe abrir una cuenta en el extranjero a su propio nombre, y debe abrirse en el país o región donde se producen principalmente sus ingresos y pagos de divisas. Si hay bancos financiados por China en este campo, debe dar prioridad a los bancos financiados por China. Si tiene necesidades especiales, también puede elegir bancos financiados en el extranjero con buena reputación crediticia.

5. Cuando una empresa abre una cuenta en el extranjero, debe presentar un certificado escrito al departamento de gestión de divisas dentro de un mes después de la aprobación por parte del departamento de gestión de divisas. Si no se presenta prueba escrita, el documento de aprobación emitido por el departamento de administración de divisas dejará automáticamente de ser válido.

6. Dentro de los 30 días posteriores al vencimiento del período de uso de la cuenta en el extranjero, la empresa debe proporcionar el certificado de cancelación de la cuenta en el extranjero al departamento de gestión de divisas, remitir el saldo al país y proporcionar la cuenta. el banco de compensación debe extender el período de uso de la cuenta en el extranjero, debe presentar una solicitud por escrito al departamento de gestión de divisas dentro de los 30 días anteriores al vencimiento.

7. La empresa deberá proporcionar una copia del extracto bancario al departamento de gestión de divisas dentro de los 15 días posteriores al final de cada trimestre y proporcionar una explicación por escrito del uso de los fondos.

4. Procedimientos de liquidación de divisas para empresas con inversión extranjera en China.

Las empresas con inversión extranjera para realizar liquidaciones de divisas en China deben seguir los siguientes procedimientos:

1. China, deben pasar por la ubicación de la empresa. Cualquiera aprobado por la Administración Estatal de Divisas o sus sucursales (en adelante, el departamento de administración de divisas) puede manejar recibos y pagos a través de sus depositantes de divisas.

2. Las empresas que cumplan una de las siguientes condiciones pueden solicitar al departamento de gestión de divisas la liquidación y venta de divisas:

(1) Los productos producidos por la empresa son productos básicos que deben importarse. de acuerdo con el plan nacional;

(2) La empresa se aplica a zonas económicas especiales, distritos de desarrollo económico y tecnológico o empresas con inversión extranjera que venden productos.

(3) Los productos producidos; por la empresa son materias primas y piezas que las empresas de producción nacional necesitan importar con divisas.

3. La empresa solicita que sus productos se exporten al realizar la liquidación y venta de divisas nacionales. debe proporcionarse al departamento de gestión de divisas:

(1) Informe de solicitud de liquidación de moneda extranjera para productos vendidos en el país. El informe debe detallar los motivos, el nombre del producto, la cantidad, el monto, el plazo, etc.

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(2) Certificado de verificación de capital emitido por una empresa de contabilidad registrada en China que indica que la empresa ha pagado el capital en su totalidad y a tiempo.

(3) Otros documentos requeridos por el departamento de gestión de divisas;

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Bajo cualquiera de las siguientes circunstancias, generalmente no se le permite liquidar y vender sus productos en moneda extranjera:

(1) La empresa viola el contrato. , estatutos o documentos de aprobación, no cumple con las responsabilidades de exportación o reventa y no alcanza el nivel de localización a tiempo

(2) Empresas o productos que el estado disuade de invertir

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5. Las instituciones extranjeras y el personal permanente en China deben seguir los siguientes procedimientos para el intercambio de divisas:

1. Misiones diplomáticas extranjeras, misiones consulares en China, agencias comerciales de varios países en China. , las oficinas de organizaciones internacionales y organizaciones no gubernamentales en China (en lo sucesivo, misiones en China), el personal diplomático, el personal consular y el personal permanente (en lo sucesivo, personal permanente) pueden conservar las divisas gratuitas y los certificados de divisas en RMB importados. o traídos desde países extranjeros y Hong Kong, Macao y otras regiones por sí mismos, o pueden venderse o depositarse en bancos y bancos que operan negocios de divisas en China (en lo sucesivo, el banco). >2. El banco abre una cuenta de depósito en moneda extranjera y una cuenta de depósito especial en RMB para instituciones nacionales, y supervisa el recibo y el pago de la unidad de apertura de cuenta cuando la institución nacional retira cupones de divisas de la cuenta. "Convertible en moneda extranjera" está estampado en el billete. Los cupones de divisas no utilizados no se pueden canjear por moneda extranjera y solo se pueden usar dentro del país.

3. Los bancos abren cuentas de depósito en moneda extranjera y RMB para los residentes. Cuenta especial Cuando los residentes retiran cupones de divisas de sus cuentas, el banco registrará al "depositante residente" en el comprobante al salir del país, si los cupones de divisas no utilizados deben cambiarse por divisas o remitirse fuera del país. país, el banco le proporcionará un comprobante de salida o podrá cambiar parte de la moneda extranjera unilateralmente con un billete inalámbrico y cambiar agua dentro del período de validez (hasta el 50% del importe del cambio original si el residente no sale del país). país, los cupones de divisas no utilizados no se pueden canjear por divisas y solo se pueden utilizar a nivel nacional

4. Para cualquier país que tenga un acuerdo de pago con mi país, las divisas remitidas por sus instituciones o personal permanente. en China sólo se puede retirar en RMB.

5. Las oficinas de representación diplomática y las agencias de varios países en China cobran las tasas de notarización y certificación pagadas por los ciudadanos chinos en RMB. Si necesita convertir en divisas, debe presentar una solicitud por escrito a la Administración Estatal de Divisas local o su sucursal, y la solicitud se procesará de acuerdo con los dictámenes aprobados.

6. Artículos diversos, equipos, electrodomésticos, etc. Traídos del extranjero, Hong Kong, Macao, Taiwán y otras regiones, o comprados en el país. , si se vende, los ingresos en RMB no serán financiados por el banco.

Procedimientos de verbos intransitivos para que los inversores nacionales inviertan en el extranjero

Los inversores nacionales deben seguir los siguientes procedimientos para invertir en el extranjero:

1. Las empresas, empresas u otras organizaciones económicas extranjeras (excluidas las empresas con inversión extranjera, en lo sucesivo denominadas inversores nacionales) deben pasar por los procedimientos de aprobación ante el Ministerio de Relaciones Económicas y Comercio Exterior y sus departamentos autorizados.

2. Los inversores nacionales deben proporcionar los materiales y certificados pertinentes antes de solicitar la aprobación de inversión en el extranjero al Ministerio de Relaciones Económicas y Comercio Exterior y sus departamentos autorizados. La Administración Estatal de Divisas y sus sucursales deben gestionar el riesgo de inversión. revisión y cambio de divisas Se revisan las fuentes de financiamiento y se llega a una conclusión por escrito dentro de los 30 días.

(1) Los inversores nacionales que planeen realizar inversiones en el extranjero con fondos en divisas deben proporcionar los siguientes materiales y certificados:

①Las leyes vigentes sobre inversión extranjera en el país (región) donde donde se ubica la inversión Regulaciones, como ley de inversiones, ley de sociedades, ley tributaria, etc.

(2) Las leyes y regulaciones vigentes de gestión de divisas del país (región) donde se encuentra la inversión, así como las regulaciones de gestión pertinentes sobre capital de inversión en el extranjero, ganancias y otros ingresos legales

(3) A través de la inversión Informe de análisis de viabilidad económica del proyecto de inversión verificado por una firma de contadores públicos certificados en el país (región) donde se ubica la inversión;

(4) Estado crediticio de la empresa conjunta y los socios certificados por una firma de abogados en el país (región) donde se encuentra la inversión, y una declaración de que el proyecto de inversión cumple con las leyes del país (región) donde se realiza la inversión o disfruta de un comportamiento preferencial;

(5) Un certificado de la fuente de inversión de los fondos en divisas emitido por el departamento competente de inversores nacionales;

⑥Plan de reciclaje de inversiones

⑦Las opiniones de revisión de la embajada y los consulados de China en el extranjero sobre el proyecto o las opiniones de confirmación de materiales relevantes;

⑧Otros documentos requeridos por el departamento de gestión de divisas.

Al comprar una empresa o empresa en el extranjero, además de los materiales anteriores, también se debe proporcionar el estado operativo y los estados financieros relevantes de la empresa o empresa en los últimos tres años.

(2) Los inversores nacionales que planean invertir en el extranjero en forma de equipos, materias primas y derechos de propiedad industrial, además de presentar los materiales pertinentes especificados anteriormente, también deben presentar las divisas para la inversión. Información de precios de equipos, materias primas y derechos de propiedad industrial.

3. Una vez aprobado oficialmente el proyecto de inversión en el extranjero, sus inversores nacionales deben pasar por los procedimientos de registro y envío de fondos en divisas con los siguientes materiales:

(1) Ministerio de Relaciones Económicas y Comercio Exterior y su autorización Documentos de aprobación del departamento;

(2) Conclusiones escritas del departamento de gestión de divisas sobre la revisión de los riesgos cambiarios y fuentes de fondos de divisas;

(3) Contratos de proyectos de inversión u otros documentos que puedan probar que los inversores nacionales Documentación del monto de los fondos en divisas a remitir.

4. Al registrar inversiones para remitir fondos en divisas, los inversores nacionales deberán depositar un margen de beneficio de los fondos en divisas remitidos 5 (en lo sucesivo denominado depósito). Si a los inversores nacionales les resulta difícil depositar depósitos, pueden contraer un compromiso por escrito ante el departamento de gestión de divisas para garantizar que las empresas de inversión extranjeras puedan repatriar sus beneficios u otros ingresos en divisas en el plazo previsto. Sin embargo, si se realiza inversión en el extranjero en forma de equipos, materias primas, derechos de propiedad industrial, etc., los procedimientos pertinentes deben completarse de acuerdo con los siguientes requisitos:

(1) Si se realiza inversión en el extranjero en forma de equipos, materias primas, derechos de propiedad industrial, etc., el departamento de administración de divisas decidirá el monto del depósito pagado por sus inversores nacionales o se comprometerá por escrito con el departamento de gestión de divisas en función de las circunstancias específicas;

(2) Si invierten en equipos, materias primas, derechos de propiedad industrial y parte de los fondos en divisas, los inversores nacionales deberán pagar un depósito del 5% de la carga adicional de los fondos en divisas remitidos. y los equipos, materias primas y derechos de propiedad industrial se manejarán de conformidad con las normas anteriores.

5. Después de que una empresa con inversión extranjera se registre y abra una cuenta localmente, sus inversores nacionales deben presentar el certificado de registro local, el banco donde la empresa abrió una cuenta, el número de cuenta bancaria y otra información relevante al banco. Departamento de gestión de divisas para su presentación dentro de los 30 días.

6. Si una empresa con inversión extranjera cambia su capital, sus inversores nacionales deben informar con antelación al departamento de aprobación original para su aprobación y al departamento de gestión de divisas para su presentación.

7. Cuando los inversores nacionales transfieren el capital de una empresa con inversión extranjera, deben presentar un informe de transferencia de capital al departamento de gestión de divisas y transferir las ganancias en divisas al país dentro de los 30 días siguientes a la transferencia. transferir.

8. Cuando una empresa de inversión extranjera sea declarada cerrada o disuelta de conformidad con la ley, sus inversores nacionales deberán presentar el balance liquidado, el catálogo de propiedades, la evaluación de la propiedad y otros materiales a la administración de divisas. departamento de gestión de divisas para su registro y archivo en liquidación. Los activos en divisas que deberían pertenecer a China se transferirán de regreso a China dentro de los próximos 30 días. No podrán utilizarse para otros fines ni almacenarse en el extranjero sin la aprobación del departamento de gestión de divisas. .

9. Los estados contables anuales de las empresas con inversión extranjera, incluidos los balances y los estados de pérdidas y ganancias, deben ser verificados por firmas de contadores públicos locales certificados y presentados por sus inversores nacionales dentro de los 6 meses posteriores al final del año. del ejercicio contable local. Presentar a la Oficina de Cambios.

10. Si un proyecto de inversión en el extranjero es organizado conjuntamente por dos o más inversores nacionales (en adelante, inversores múltiples), se deberán realizar los trámites pertinentes ante el departamento de gestión de divisas de conformidad con las siguientes disposiciones:

(1) Si hay varios inversores en la misma jurisdicción, la parte con la mayor contribución de capital deberá acudir al departamento local de gestión de divisas para gestionar los procedimientos pertinentes.

(2) Para los inversores en múltiples jurisdicciones diferentes, los riesgos cambiarios de inversión serán revisados ​​por los inversores en consulta con el departamento de gestión de divisas local, y el departamento de gestión de divisas copiará la conclusión de la revisión a el departamento de gestión de divisas donde se encuentran otros inversores. Asuntos como la revisión de la fuente de fondos y la remesa de fondos serán manejados por los inversores en el departamento de administración de divisas local.