¿Quiere saber qué tipo de empresa opera el Grupo Bense?
Desde finales de 2006 hasta principios de 2007, la aparición y el llamado a escena de Wu Ying, una mujer rica de 26 años de Dongyang, Zhejiang, fue tan repentino que conmocionó la atención de la gente. medios con su riqueza de cientos de millones de yuanes, y era sospechosa de atraer público ilegalmente. Fue detenido por la policía por el delito de depositar dinero, lo que confunde aún más a la gente. De este modo, se ha convertido a lo largo de los años en una de las figuras más famosas y controvertidas de la comunidad empresarial china. El colapso de esta mujer y el grupo de color verdadero que ella construyó deliberadamente para barrer a Dongyang agitó los nervios de Dongyang, Zhejiang e incluso de todo el país.
El 26 de febrero, después del Festival de Primavera, la ciudad de Dongyang todavía estaba llena del fuerte sabor de Año Nuevo y las calles bajo el sol brillante estaban llenas de tráfico. En Hanning Road, conocida como "Essence Street", los carteles publicitarios originales del Equality Group en toda la calle han desaparecido y la mayoría de las tiendas han cerrado las contraventanas o han sido bloqueadas con ladrillos. Sólo las palabras "color verdadero" que no se han limpiado todavía son vagamente visibles en la pared.
Sin embargo, el caso de Wu Ying no se ha visto diluido por el fuerte sabor del Año Nuevo. El nombre de Wu Ying sigue siendo un tema de conversación cuando la gente va a trabajar después del Festival de Primavera.
La joven propietaria del salón de belleza interpreta el mito de la riqueza
Chen Yidian, responsable de publicidad de la Oficina de Información del Gobierno Municipal de Dongyang, parece estar bastante satisfecho con el trato de Wu Ying y Bense. Group Le dijo a Democracy and Legal Times ": "Hasta ahora, desde los empleados del Grupo Bense hasta los ciudadanos, el estado de ánimo es estable y no ha habido incidentes grupales excesivos".
Además de Wu Ying, cuatro personas involucradas en el caso que estaban encubiertas también han sido detenidas penalmente. La policía ha pedido al banco que congele las cuentas del Grupo Bense y emprenda acciones legales contra las personas y lugares involucrados en el caso en Dongyang, Yiwu, Zhuji, Jingmen, Hubei y otros lugares.
Wu Ying es de Tangxia Village, Geshan Town, Dongyang City, y no tiene antecedentes familiares destacados. Su padre era capataz y su madre era granjera. Mi experiencia personal no es complicada. Estudié en la Escuela Técnica de Dongyang durante un año y medio y luego lo dejé para dedicarme al negocio.
En agosto de 2006, Wu Ying pareció aparecer de repente frente al mundo e interpretar el mito de la riqueza. Antes de eso, a los ojos de la gente, ella era solo una pequeña propietaria de un salón de belleza en Dongyang. De la noche a la mañana, el grupo de color verdadero de Wu Ying arrasó con Dongyang. La riqueza y la energía que poseía asombraron a los ciudadanos de Dongyang: adquirió más de 20 casas de lujo a la vez; compró Ferrari, BMW, Nissan y otros automóviles de lujo y se hizo cargo de más de 100 tiendas en Hanning Road en Dongyang; Dongyang ha abierto 12 empresas; el salario anual de los gerentes de departamento oscila entre 500.000 y 1 millón de yuanes y cada persona está equipada con un automóvil de alta gama y ha donado 6,3 millones de yuanes a organizaciones benéficas; un taller de lavado de autos a modo de prueba en la ciudad de Dongyang y lavandería, etc.
En menos de un año, Wu Ying perdió 350 millones de yuanes en dinero real.
En 2006, Wu Ying registró y fundó Zhejiang True Color Holding Group y fue su presidente. Según información del Grupo Bense, la empresa recurrió a la inversión industrial después de muchos años de operación en el mercado de capitales. Es una empresa "liderada por el turismo, el comercio, la cadena hotelera y la inversión de capital, integrando materiales de construcción, ingeniería de construcción, ingeniería de diseño". y decoración, textiles para el hogar, comercio electrónico, medios publicitarios, industria de servicios de entretenimiento como una empresa integral del grupo".
Dos o tres meses después del debut de Wu Ying, un medio de Hangzhou informó en tres páginas que “las mujeres de Dongyang interpretan el mito de la riqueza repentina”. Posteriormente, otro medio de Hangzhou también publicó un extenso informe "Cómo se generan miles de millones de riqueza" en dos páginas completas. Inmediatamente después, un medio de Shanghai también siguió con tres páginas. Los medios locales de Dongyang y Jinhua incluso bombardearon las noticias indiscriminadamente. La interminable exageración de los medios le ha allanado el camino para interpretar el "mito de la riqueza repentina" a mayor escala en el futuro.
En algunos informes, la riqueza de Wu Ying se ha expandido rápidamente y se dice que llega incluso a los 3.800 millones de yuanes. Según estos datos, ocupó el puesto 68 en la Lista Hurun Rich de 2006 y el sexto en la lista de mujeres más ricas.
A pesar de esto, algunas personas todavía cuestionan el origen de la enorme riqueza de Wu Ying. Es difícil para la gente entenderlo: ¡nadie gastaría así el dinero que tanto le costó ganar!
"Los cibercafés, lavanderías, hoteles y lavaderos de autos invertidos por Wu Ying son todos industrias de servicios. En Dongyang, una pequeña ciudad con un flujo de población limitado, es increíble invertir cientos de millones en estas industrias. ." La sensación de invertir es que solo quiere gastar su dinero lo antes posible.
El True Color Group desapareció de la noche a la mañana
Wu Ying parecía estar preparado para afrontar las dudas de la opinión pública. El 24 de enero, Wu Ying celebró una conferencia de prensa a pequeña escala en Hangzhou, donde prometió: “Todos los fondos verdaderos son inocentes.
”
Sin embargo, en la tarde del 10 de febrero, un gran número de policías tomaron el control de todas las tiendas de Bense Group en Dongyang en solo unos minutos. Esa noche, el gobierno municipal de Dongyang emitió un anuncio anunciando. que Wu Ying había sido arrestado por la policía local y detenido penalmente por los órganos de seguridad pública bajo sospecha de absorber ilegalmente depósitos públicos. El gobierno municipal de Dongyang ha ordenado a los departamentos pertinentes que formen un equipo de liquidación y verificación de activos y anunció que los acreedores están relacionados con Wu. Ying y Bense Group registrarán sus reclamos y deudas a partir de las 2 p.m. del día 11.
El mismo día, otras cuatro personas involucradas en la absorción ilegal de depósitos públicos por parte de Wu Ying fueron detenidas por la policía de Dongyang.
A partir de la mañana del 11 de febrero, las oficinas centrales de True Color Group y True Color Group más de 1.000 empleados de cada filial hicieron fila para recibir sus salarios en sus respectivos lugares de trabajo.
Ese día, todos los carteles densamente poblados del Grupo Bense en la carretera de Yiwu a Dongyang y en las calles de Dongyang fueron retirados y demolidos. Faltaba la palabra "Bense" en la parte superior del edificio de la sede de la Compañía Bense. La sede del Grupo Bense y el Hotel Bense Concept fueron bloqueados por ladrillos y arena.
Wu Ying y su Grupo Bense desaparecieron de la noche a la mañana, al igual que varias personas La repentina llegada de Wu Ying y su Grupo True Color a Dongyang. hace unos meses tomó a la gente con la guardia baja.
De hecho, después de numerosos informes de los medios sobre el origen de la enorme riqueza de Wu Ying, el gobierno y los departamentos pertinentes han iniciado investigaciones, incluido el departamento contra el lavado de dinero del gobierno. La sucursal de Dongyang del Banco Popular de China Ya en octubre del año pasado, el departamento contra el lavado de dinero llevó a cabo una investigación secreta de siete días sobre Wu Ying y descubrió que era sospechosa de delitos financieros graves e informó de la situación a la provincia de Zhejiang. Departamento de Seguridad Pública.
El Departamento de Seguridad Pública de la provincia de Zhejiang básicamente había descubierto la fuente de los fondos de Wu Ying en noviembre y presentó un caso el 20 de noviembre, conocido como el caso “11·20”. >
“A excepción de unos pocos líderes, nadie en Dongyang sabía que Wu Ying había sido investigado. Pero luego vinieron las dos sesiones en la provincia de Zhejiang y la ciudad de Dongyang. El 10 de febrero, el día después de que terminaran las dos sesiones en Dongyang, el Departamento de Seguridad Pública de la provincia de Zhejiang ordenó a la policía de Dongyang que tomara medidas. ", reveló una fuente del Departamento de Seguridad Pública Provincial de Zhejiang.
El acreedor que proporcionó la enorme suma de dinero nunca apareció
Según la investigación policial, el dinero de Wu Ying llegó más de préstamos privados Dongyang Private Un dicho popular en el círculo de préstamos es que en 2005, Wu Ying ya era muy conocido en el mercado de préstamos privados de Yiwu. Por casualidad, Wu Ying conoció a un jefe de Yiwu. Desde entonces, la alta tasa de interés ha hecho que la reputación de Wu Ying se dispare en el mercado de préstamos. Se dice ampliamente que el jefe que le proporcionó a Wu Ying el mayor. La cantidad de fondos del préstamo le ha prestado más de 600 millones de yuanes.
Según la investigación policial, Wu Ying pidió dinero prestado repetidamente al público a una tasa de interés alta de más de 3 centavos por mes, siendo el interés más alto. tasa superior a 1 centavo.
Una persona que invirtió en bienes raíces en Jinhua. Un hombre de mediana edad le prestó a Wu Ying 18 millones de yuanes en noviembre del año pasado. Con una ganancia mensual de 8 centavos en nombre de cooperar en un proyecto inmobiliario local en Jinhua, después de insistir muchas veces, Wu Ying devolvió 5 millones de yuanes, los 13 millones de yuanes restantes no han sido vistos. A muchos jefes en Yiwu les gustó la alta tasa de interés de Wu Ying y pidieron prestado dinero al sector privado a 5 centavos de interés, y luego se lo prestaron a Wu Ying.
Apenas dos semanas antes de que Bense Group fuera confiscado, un. El jefe de Dongyang acababa de firmar un contrato hipotecario con Bense, prestando 4 millones de yuanes a Wu Ying a una tasa de interés alta. Se dice que el contrato también establecía que Bense estaba vendiendo una propiedad por valor de 700 yuanes. se utiliza como hipoteca, y si Bense no puede pagar a su vencimiento, la casa pertenecerá al acreedor.
Dado que los departamentos de impuestos, auditoría y otros cuatro registraron conjuntamente los reclamos y deudas del Grupo Bense en el. En la tarde del 11 de febrero, el monto registrado se redujo. Eran solo decenas de millones de dólares, pero principalmente para proyectos, materiales y tarjetas de lavado de autos. Hasta el 26 de febrero, el acreedor que le otorgó enormes préstamos a Wu Ying no se había presentado.
Algunas personas en la industria dijeron que Wu Ying no pidió dinero prestado directamente a la gente común, sino que solo pidió dinero prestado a usureros, incluidos usureros profesionales: “Estas personas primero pidieron a las compañías de garantía que se presentaran para obtenerlo. Préstamos a bajo interés de los bancos y luego utilizó al intermediario para transferir el dinero del banco. Préstamo de dinero a Wu Ying a altas tasas de interés. ”
De hecho, en Yiwu y otros lugares, estos usureros profesionales a menudo aparecen como “intermediarios de préstamos”, absorbiendo primero los depósitos de los clientes a una tasa de interés de aproximadamente 5 centavos y luego pagando 8 centavos o incluso Préstamo a una tasa de interés más alta para obtener un margen intermedio.
Los expertos relevantes dijeron que la razón por la cual Wu Ying pudo absorber enormes cantidades de dinero en un corto período de tiempo fue que usó las altas tasas de interés como una tentación y, lo que es más importante, usó la exageración de los medios para Para aumentar su visibilidad y reputación, la mayoría de las personas que le prestaron dinero a Wu Ying le prestaron cientos de miles o millones de yuanes porque creían en ciertos informes de los medios.
Los medios locales de Zhejiang revelaron que el asesor detrás de escena de Wu Yinghe tomó una decisión proactiva para revelar su verdadera cara a través de los medios. Las personas que han tratado directamente con Wu Ying creen que Wu Ying es el representante fantasma de la dinastía True Colors y que hay un verdadero manipulador detrás de él.
Los préstamos privados desafían la política financiera
El caso de Wu Ying expuso el retraso y las lagunas en la gestión financiera en Zhejiang y otras zonas costeras donde el capital privado está activo.
Fuentes relevantes dijeron que durante el proceso de verificación de las cuentas reales, se descubrió que Wu Ying tenía hasta 40 cuentas personales. Las leyes y regulaciones pertinentes en nuestro país estipulan claramente que nunca se permite a la misma persona abrir tantas cuentas. Si la supervisión es estricta, las operaciones ilegales de Wu Ying y Bense Group no llegarán tan lejos en un corto período de tiempo. Imagínese, si Wu Ying no hubiera sido tan público al principio, ¿habría estado a salvo? ¿Han sido cuidadosamente revisadas las autoridades industriales, comerciales y fiscales?
Sin embargo, hasta el día de hoy, la definición de préstamos privados y absorción ilegal de depósitos públicos en las leyes y regulaciones pertinentes sigue siendo vaga. Según las normas pertinentes del Consejo de Estado, "la absorción ilegal de depósitos públicos se refiere a actividades que absorben fondos de objetos no especificados en la sociedad sin la aprobación del Banco Popular de China, emiten vales y prometen reembolsar el principal y los intereses dentro de un plazo determinado". período de tiempo." Sin embargo, ¿cuánto se debe determinar? El monto del endeudamiento o endeudamiento de un ciudadano está dentro del alcance legal, especialmente en qué condiciones viola el Derecho Penal. Las leyes pertinentes no proporcionan regulaciones claras.
Zhejiang tiene una larga tradición de “ocultar la riqueza entre la gente”. La tradición de financiación privada se remonta a la década de 1970. En aquella época, muchas pequeñas y medianas empresas se financiaban principalmente a través del sector privado. sector privado, y muy pocos provinieron de préstamos bancarios. Esta situación continúa hasta el día de hoy.
Según estimaciones de la sucursal central de Hangzhou del Banco Popular de China, la escala de financiación privada en la provincia de Zhejiang en su conjunto alcanza entre 130.000 y 150.000 millones de yuanes. Actualmente hay 30 compañías de garantía en Yiwu registradas en la Oficina Industrial y Comercial, la mayoría de las cuales se establecieron el año pasado y este año y se dedican principalmente a préstamos a corto plazo, garantías y otros servicios. La aparición de tantas empresas de garantía en una ciudad a nivel de condado en tan poco tiempo muestra la enorme cantidad de capital privado inactivo.
“Ir al banco para pedir un préstamo requiere una hipoteca, y el tiempo de aprobación también es muy largo. Cuando obtiene el préstamo, Sr. Chen, ha perdido la oportunidad”. Un empresario de Dongyang dijo: "Encuentre algunos amigos. Con un interés mensual de aproximadamente 2 centavos, varios millones de yuanes llegarán a su cuenta en unos pocos días".
La tasa de interés de préstamo popular en Yiwu y Las zonas de Dongyang son el 3% del capital. Si se presta 1 millón de yuanes, el interés durante un año asciende a 360.000 yuanes.
Tong Songqing, abogado senior de Zhejiang Wulian Law Firm y máster en finanzas, analizó que las consecuencias jurídicas del caso de Wu Ying pueden ser: primero, el delito de recaudación ilegal de fondos. La legislación penal de nuestro país estipula que si el propósito de la posesión ilegal es utilizar métodos fraudulentos para recaudar fondos ilegalmente y la cantidad es relativamente grande, constituye un delito. En segundo lugar, constituye el delito de absorción ilegal de depósitos públicos. La tercera es que no constituye un delito.
Tong Songqing dijo que, basándose en la situación actual revelada por los medios, se inclina más a pensar que Wu Ying no constituye un delito. Pedir préstamos a privados a altas tasas de interés es un acto ilegal que viola las leyes financieras, pero para que constituya un delito depende de si viola las leyes penales. El tipo de interés de los préstamos privados puede ser cuatro veces superior al mismo tipo de interés de los bancos. La ley no protege el exceso, pero esto no significa que los préstamos privados elevados sean un delito. Para que se constituya el delito de captación ilegal de fondos deben cumplirse varias condiciones: en primer lugar, con fines de posesión ilícita; en segundo lugar, para obtener fondos mediante fraude; Desde el punto de vista actual, el uso que hace Wu Ying del dinero prestado para inversiones no debería ser para posesión ilegal. En cuanto a si constituye un delito de recaudación ilegal de depósitos del público, la clave depende de si ha recaudado depósitos de miembros del público no especificados. Si sólo se pide dinero prestado a grupos específicos de personas o incluso a jefes presentados, no se puede decir que se estén absorbiendo depósitos del público. Porque aquellos cuyos depósitos fueron absorbidos son jefes con dinero extra y todos son personas que esperan obtener grandes ganancias.