¿Mi hermano parece haber encontrado un esquema Ponzi?
Un resumen simple del esquema Ponzi consiste en utilizar el dinero de nuevos inversores para pagar intereses y rendimientos a corto plazo a los antiguos inversores, creando así la ilusión de ganar dinero y, por tanto, defraudar. más inversiones. Muchos esquemas piramidales ilegales para ganar dinero son engañosos. Los esquemas Ponzi se conocen en China como "derribar el muro este para pagar el muro oeste" y "trucos vacíos".
El esquema Ponzi es el origen del fraude financiero, y muchas formas modernas de fraude evolucionaron a partir del esquema Ponzi. Los esquemas Ponzi son difíciles de detectar porque los esquemas Ponzi empaquetados se parecen mucho a las actividades comerciales normales. Incluso si no existe una fuente de ingresos para el proyecto, se puede crear un vínculo perfecto de circulación de fondos, dando a la gente la ilusión de que "este proyecto tiene altos ingresos" y es difícil distinguir lo verdadero de lo falso. La estafa de Madoff, el mayor fraude financiero de la historia, duró 20 años, 37.000 personas en 136 países fueron defraudadas y el monto total involucrado superó los 60 mil millones de dólares estadounidenses (420 mil millones de yuanes).
Un esquema Ponzi es esencialmente una técnica sofisticada de gestión del flujo de efectivo. El núcleo de un esquema Ponzi es la gestión de fondos comunes. Hoy en día, varios esquemas Ponzi son diversos y cambian constantemente, pero la esencia sigue siendo la misma * * *La esencia permanece sin cambios:
Primero, prometer altos rendimientos.
Los diferentes modelos de esquemas Ponzi suelen utilizar altos tipos de interés como cebo, con tipos de interés mensuales que oscilan entre 16 y 30. Como todos sabemos, el riesgo es directamente proporcional al rendimiento, y los altos rendimientos ocultan altos riesgos. Los esquemas Ponzi atraen a inversores con rendimientos ridículamente altos, enfatizando que "la inversión debe generar ganancias, no pérdidas", pero nunca enfatizan los factores de riesgo de la inversión. Básicamente, lo que te lleva a caer en un esquema Ponzi es la codicia. Quiere el interés de otras personas y los demás quieren su capital.
En segundo lugar, el proyecto en sí no tiene rentabilidad.
La razón por la que un esquema Ponzi se considera estafa es porque está empaquetado en varios proyectos, pero ellos mismos no tienen la capacidad de obtener ganancias. Utilizan el dinero de los "inversores" posteriores para recompensar a los "inversores" anteriores y crear la ilusión de ganar dinero, defraudando así más inversiones. Debido a la falta de apoyo de los activos subyacentes, es difícil escapar al destino de la quiebra.
Para encubrir la falta de inversión real y apoyo a la producción para proyectos de inversión, promovemos la inversión como no replicable, mantenemos el misterio de la inversión y evitamos dudas del mundo exterior.
Si no sabes para quién se utilizarán los fondos, ¿es una empresa o un individuo? Entonces el riesgo será definitivamente muy alto.
Al invertir en un proyecto, se deben comprender claramente los activos subyacentes, como la política, el crédito y los productos financieros, e invertir principalmente en la construcción de infraestructura. Con base en el crédito gubernamental, la rentabilidad del proyecto está garantizada una vez finalizado y puesto en producción, es decir, el proyecto invertido tiene rentabilidad.
Para consultar información sobre empresas de activos subyacentes, se recomienda consultar la información ejecutada y la información de litigios a través de Qixinbao, consultas empresariales y otras herramientas. Si encuentra información sobre la persona sujeta a ejecución e información de riesgos industriales y comerciales, debe estar plenamente atento.
En tercer lugar, las características piramidales de la estructura inversora.
El flujo continuo de fondos es una garantía importante para que el esquema Ponzi no colapse. Para pagar altos rendimientos a los inversores que se unieron primero, el esquema Ponzi debe continuar desarrollándose y atraer cada vez a más inversores mediante incentivos, persuasión, afecto familiar, conexiones personales, etc., formando así una estructura de inversores "piramidal".
Para evitar esquemas Ponzi, lo más importante es abstenerse de la corrupción, tener una comprensión clara de los riesgos y beneficios de la inversión y evitar la avaricia de dinero. No hay ingresos elevados por nada y no hay atajos para la acumulación de riqueza. Sea responsable del dinero que tanto le costó ganar, deshágase de la niebla de los esquemas Ponzi, evite caer en trampas de inversión, aprenda conocimientos profesionales de gestión financiera, acumule experiencia en la práctica, mejore sus capacidades de identificación de riesgos y conviértase en una persona con visión de inversión y estrategias.