Criterios para presentar préstamos en mora maliciosa
Base Legal
Artículo 196 de la "Ley Penal de la República Popular China"
Bajo una de las siguientes circunstancias, se comete fraude con tarjetas de crédito, y la cantidad es relativamente grande, será sentenciado a una pena de prisión de no más de cinco años o detención penal y una multa de no menos de 20.000 yuanes pero no más de 200.000 yuanes si la cantidad es enorme o hay otros graves; circunstancias, la pena será de no menos de cinco años pero no más de 10 años de prisión de duración determinada y una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes Una multa de no más de 10.000 yuanes si el monto; es particularmente grande o existen otras circunstancias particularmente graves, la sentencia no será inferior a 10 años de prisión o cadena perpetua, y una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes, o confiscación de bienes:
( 1) Usar una tarjeta de crédito falsificada o usar una tarjeta de crédito obtenida mediante identificación falsa
(2) Usar una tarjeta de crédito no válida
(3) Fingir utilizar la tarjeta de crédito de otra persona;
(4) Sobregiro malicioso.
El término "sobregiro malicioso", como se menciona en el párrafo anterior, se refiere al comportamiento del titular de la tarjeta de sobregiro más allá del límite o límite de tiempo prescrito con el propósito de posesión ilegal y negarse a devolver la tarjeta después de haber sido llamado por el banco emisor de la tarjeta.
Quien sustraiga una tarjeta de crédito y la utilice, será condenado y sancionado de conformidad con lo dispuesto en el artículo 264 de esta Ley.
Reglamento de la Fiscalía Popular Suprema y el Ministerio de Seguridad Pública sobre las normas de presentación de causas penales bajo la jurisdicción de los órganos de seguridad pública (2)
Artículo 54 Si se realizan actividades de fraude con tarjetas de crédito es sospechoso de una de las siguientes circunstancias, debe presentar un caso para procesarlo:
(1) Usar una tarjeta de crédito falsificada, o usar un documento de identidad falsificado para obtener una tarjeta de crédito, o usar una tarjeta de crédito no válida tarjeta de crédito, o utilizar la tarjeta de crédito de otra persona para cometer fraude, con un monto superior a 5.000 yuanes Arriba;
(2) Sobregiro malicioso, que asciende a más de 10.000 yuanes.
El término "sobregiro malicioso", como se menciona en este artículo, se refiere al comportamiento del titular de la tarjeta de sobregiro más allá del límite o límite de tiempo prescrito con el propósito de posesión ilegal y no reembolsar la tarjeta después de dos llamadas del banco emisor de la tarjeta durante más de tres meses.
Sobregiro malicioso, la cantidad es de más de 10.000 yuanes pero menos de 100.000 yuanes, que ha sido reembolsado en su totalidad antes de que el órgano de seguridad pública presente el caso. Si las circunstancias son manifiestamente menores, no podrá perseguirse la responsabilidad penal conforme a la ley.