Medidas disciplinarias para tarjetas dañadas

Análisis jurídico: 1. Sanción crediticia. El Banco Popular de China registrará la información relevante en la base de datos básica de crédito financiero, y las violaciones de las leyes y regulaciones se registrarán en informes de crédito personales, lo que afectará las solicitudes de préstamos y tarjetas de crédito del personal relevante dentro de un cierto período de tiempo.

2. Restringir el negocio. El negocio no mostrador de cuentas bancarias de entidades e individuos relevantes y todos los negocios de cuentas de pago se suspenderán en un plazo de cinco años. Es decir, dentro de cinco años, las unidades e individuos relevantes no pueden usar tarjetas bancarias para depositar y retirar dinero de cajeros automáticos, no pueden usar la banca en línea o la banca móvil para transferir dinero, no pueden usar tarjetas de crédito para comprar y no pueden realizar pagos rápidos mediante compras. sitios web.

3. Administrar estrictamente las cuentas. Los bancos y las instituciones de pago no pueden abrir nuevas cuentas para entidades e individuos relevantes dentro de los cinco años. Los bancos y las instituciones de pago intensificarán sus esfuerzos de revisión y aprobación de quienes soliciten abrir cuentas una vez transcurrido el período disciplinario.

4. Sanciones legales. La compra y venta ilegal de cuentas bancarias personales y cuentas de personas jurídicas de empresas, además de las sanciones anteriores, también puede ser sospechosa de delitos de asistencia a actividades delictivas de redes de información, obstrucción de la gestión de tarjetas de crédito, compra y venta de documentos de agencias estatales, encubrimiento y ocultamiento. producto delictivo, e incluso constitutivo de fraude, que puede conllevar a llegar a prisión física.

Base jurídica: “Ley Penal de la República Popular China”

Artículo 177 Quien cometa cualquiera de las siguientes circunstancias que interfieran en el manejo de tarjetas de crédito será sancionado con pena privativa de libertad de duración determinada. de no más de tres años o detención penal, o una multa única de no menos de 10.000 yuanes pero no más de 100.000 yuanes si la cantidad es enorme o existen otras circunstancias graves, la persona será condenada a prisión por un período determinado; de no menos de tres años pero no más de 10 años, y también será multado con no menos de 20.000 yuanes pero no más de 200.000 yuanes:

(1) Tener y transportar conscientemente tarjetas de crédito falsificadas, o conscientemente tener y transportar tarjetas de crédito en blanco, en una cantidad relativamente grande;

(2) Tener ilegalmente tarjetas de crédito de otras personas en una gran cantidad Más grande;

(3) Usar certificados de identidad falsos para defraudar tarjetas de crédito;

(4) Vender, comprar o proporcionar tarjetas de crédito falsificadas a otros u obtener tarjetas de crédito por medios fraudulentos.

Quienes hurten, sobornen o proporcionen ilegalmente datos de tarjetas de crédito ajenas, serán sancionados conforme a lo dispuesto en el párrafo anterior.

Si un miembro del personal de un banco u otra institución financiera se aprovecha de su posición para cometer el delito previsto en el párrafo 2, será severamente castigado.

Artículo 266 El que defraudare bienes públicos o privados en cantidad relativamente importante, será castigado con pena privativa de libertad no mayor de tres años, prisión preventiva o vigilancia pública, y también o únicamente multa si; la cantidad es enorme o existen otras circunstancias graves, será sentenciado. El infractor será condenado a una pena de prisión de no menos de tres años y no más de diez años, y también se le impondrá una multa si la cantidad es particularmente elevada; o concurran otras circunstancias especialmente graves, será condenado a pena privativa de libertad no menor de diez años o a cadena perpetua, y además se le impondrá multa o se le confiscarán sus bienes. Si esta ley dispone lo contrario, prevalecerán tales disposiciones.

Artículo 287-2 Con conocimiento de causa, sabiendo que otros proporcionan soporte técnico como acceso a Internet, alojamiento de servidores, almacenamiento en red, transmisión de comunicaciones, etc. , o prestar asistencia en materia de publicidad, promoción, pago y liquidación, etc., si las circunstancias son graves, será sancionado con pena privativa de libertad no mayor de tres años o prisión penal, y también o únicamente con multa.