Principios de Supervisión de los Bancos de Inversión
1. Principio de supervisión según la ley
La supervisión unificada según la ley es una encarnación concreta del concepto de gobernar el país según la ley en la Constitución y una encarnación concreta del Principio de administración conforme a derecho en el ámbito del derecho de supervisión financiera. La denominada supervisión conforme a la ley significa supervisión legal, es decir, las actividades de supervisión financiera deben realizarse de conformidad con la ley. La supervisión conforme a la ley incluye el tema de la supervisión, el contenido de la supervisión, los procedimientos de la supervisión y la legalidad del poder de supervisión.
2. Principio de supervisión razonable y adecuada
Supervisión razonable y adecuada significa que las entidades de supervisión financiera deben tomar como premisa la realización de los objetivos de supervisión financiera, respetar las leyes del mercado financiero. y utilizar medidas de supervisión eficaces para mejorar la eficiencia financiera y mantener una competencia leal, promoviendo así el desarrollo de la industria financiera.
3. Principio de apertura y equidad
De acuerdo con el principio de apertura, los objetivos, el marco, la toma de decisiones y las bases, los datos y otra información de la supervisión financiera deben ser completos. , informado conveniente y oportunamente al público y a las partes relevantes para proteger el derecho del público y de las partes relevantes a conocer el proceso y los resultados de la supervisión.
4. El principio de igual énfasis en seguridad y eficiencia
La seguridad y la eficiencia son los temas eternos de la supervisión financiera. Los principios de seguridad financiera requieren que los reguladores tomen diversas medidas para prevenir y resolver riesgos financieros y garantizar el funcionamiento seguro y estable del sistema financiero. La seguridad financiera está relacionada con la salud y la estabilidad de todo el mercado financiero y es también el punto de partida fundamental de la supervisión financiera.
Pros y contras de la supervisión de la banca de inversión
1. Ventajas
Unas normas integrales y detalladas proporcionan una base para la supervisión. Cuanto más detalladas y específicas sean las normas regulatorias, más fácil será para los reguladores hacerlas cumplir. Los reguladores sólo pueden detectar problemas con los bancos comprobando si cumplen con estas normas. Reglas integrales y detalladas proporcionan estándares para las operaciones bancarias.
Existen leyes de valores unificadas y regulaciones especiales que legalizan las actividades de valores y de banca de inversión y mejoran la autoridad de supervisión. Controlar el comportamiento económico del mercado en forma de ley impone fuertes limitaciones a los bancos de inversión para participar en negocios de banca de inversiones y valores en el mercado.
2. Deficiencias
La supervisión orientada a normas pone demasiado énfasis en la ley y no es lo suficientemente sensible al mercado. No tiene en cuenta las circunstancias especiales de los distintos bancos, no es lo suficientemente flexible y es demasiado rígido. Diferentes bancos pueden idear mejores formas de controlar los riesgos basándose en sus propias condiciones reales, lo cual es difícil de existir bajo un sistema regulatorio inflexible. Además, las normas regulatorias demasiado rígidas también limitan el impulso de innovación de los bancos.