De acuerdo con las “Medidas Administrativas para el Congelamiento de Activos Relacionados con Actividades Terroristas”, ¿qué deben hacer las instituciones financieras?
Específicamente, se deben tomar las siguientes medidas:
1. Fortalecer la identificación del cliente y la evaluación de riesgos, y realizar una revisión integral de la identidad del cliente, las fuentes de fondos, los propósitos de las transacciones, etc. Garantizar que las identidades de los clientes sean auténticas y confiables, y que las actividades de transacción sean legales y conformes;
2. Establecer y mejorar los sistemas de gestión internos, aclarar los procesos de trabajo y la división de responsabilidades relacionadas con la congelación de activos terroristas, y garantizar que las medidas de congelamiento se implementan de manera oportuna, precisa y efectiva;
3. Fortalecer el intercambio de información y la cooperación, establecer mecanismos de contacto con los departamentos relevantes, como la seguridad pública y las agencias de seguridad nacional, obtener rápidamente información e inteligencia relacionadas. al congelamiento de activos terroristas y fortalecer el monitoreo y análisis de transacciones sospechosas;
4. Implementar estrictamente medidas de congelamiento de activos, congelar cuentas y transacciones que involucren activos relacionados con actividades terroristas e impedir que los terroristas utilicen canales financieros. para recaudar fondos y lavar dinero.
En resumen, se recomienda que las instituciones financieras fortalezcan la verificación de las identidades de los clientes y el seguimiento del comportamiento de las transacciones al realizar negocios, descubran rápidamente transacciones sospechosas y las informen a los departamentos pertinentes. Al mismo tiempo, es necesario establecer un sólido sistema de gestión interna, fortalecer la formación y la gestión de los empleados y garantizar la seguridad y legalidad de los flujos de capital.
Base legal:
Artículo 1 de las “Medidas Administrativas para el Congelamiento de Activos Relacionados con el Terrorismo”
Con el fin de estandarizar los procedimientos y conductas para el congelamiento del terrorismo- activos relacionados, salvaguardar la seguridad nacional y los intereses sociales, estas medidas se formulan de conformidad con la Ley contra el lavado de dinero de la República Popular China y la Decisión del Comité Permanente de la Asamblea Popular Nacional sobre el fortalecimiento del trabajo antiterrorista.
Segundo
Estas Medidas se aplican a instituciones financieras y a instituciones no financieras específicas establecidas de conformidad con la ley dentro del territorio de la República Popular China.
Artículo
Las instituciones financieras y las instituciones no financieras específicas deben seguir estrictamente la lista de organizaciones terroristas y personal terrorista emitida por el Ministerio de Seguridad Pública y la decisión de congelar activos, y tomar medidas para congelar los activos pertinentes.