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Si el interrogador pregunta sobre el número de inversiones en un método de inversión y solo menciona la renta fija y no menciona el uso de los fondos, o el rendimiento promedio del uso de los fondos no coincide con el prometido rendimiento, o no menciona riesgos, la mayoría de ellos no son confiables;
1. El negocio de gestión de activos se refiere al comportamiento de los administradores de activos que operan los activos de los clientes de acuerdo con los métodos, condiciones, requisitos y restricciones estipulados en el contrato de gestión de activos, proporcionando a los clientes productos financieros como valores y fondos, y cobrando comisiones. La gestión de activos puede definirse como el proceso real de invertir activos recaudados por inversores institucionales en el mercado de capitales. Si bien los dos aspectos a menudo están conceptualmente entrelazados, en la práctica los administradores de activos pueden o no ser parte de un inversionista institucional desde una perspectiva legal. De hecho, la gestión de activos puede ocurrir dentro o fuera de la organización. Por tanto, la gestión de activos se refiere al acto en el que el cliente entrega sus activos al fiduciario, y el fiduciario proporciona servicios financieros al cliente. Las instituciones financieras invierten en el mercado financiero en nombre de los activos de los clientes para obtener rendimientos de las inversiones para los clientes. Otra forma de gestión de activos es gestionar los activos del fiduciario como administrador de activos, invirtiendo principalmente en industrias, incluidas, entre otras, empresas manufactureras. Este tipo de gestión tiene menores riesgos, menores rendimientos que el mercado de capitales y umbrales de inversión más bajos.
2. Modelo de inversión, también conocido como “método de inversión”. Se refiere a la forma de inversión de capital. Hay dos tipos principales. (1) Inversión directa, es decir, el capital se invierte directamente en la producción y operación, controlando directa o indirectamente las actividades de gestión empresarial, principalmente controlando una cierta proporción de acciones con derecho a voto en sociedades anónimas, operando cooperativamente y estableciendo empresas unipersonales. (2) Inversión indirecta, que sólo compra bonos o acciones, recibe dividendos e intereses periódicos y no participa directamente en la gestión corporativa.