Domina 20 conocimientos básicos de gestión financiera
1. Respecto a la tasa de rendimiento
Si tienes 1.000.000 de yuanes, después de ganar el 100%, tus activos alcanzarán los 2.000.000 de yuanes. Si luego pierde el 50%, sus activos volverán a ser de 100.000.000 de yuanes. Evidentemente, es mucho más fácil perder el 50% que ganar el 100%.
2. Acerca de los altibajos
Si tiene 10.000 yuanes, sus activos alcanzarán los 110.000 yuanes después del límite diario el primer día y luego el día siguiente después del límite diario. , los activos restantes serán 990.000 yuanes. Por el contrario, si el límite cae el primer día y el límite cae el segundo día, los activos seguirán siendo 990.000 yuanes.
3. Acerca de la volatilidad
Si tienes 10.000 yuanes, ganarás el 40 % en el primer año, perderás el 20 % en el segundo año y ganarás el 40 % en el tercer año. y gana el 40% en el cuarto año Pierde el 20%, gana el 40% en el quinto año, pierde el 20% en el sexto año, los activos restantes son 14.050 yuanes y la tasa de rendimiento anualizada durante seis años es solo del 5,83%. incluso más bajo que los bonos del tesoro tipo certificado a cinco años.
4. Alrededor del 1% cada día
Si tienes 10.000 y no necesitas un límite diario, solo necesitas ganar el 1% antes de poder salir del mercado, luego calculalo. Con base en 250 días de negociación al año, sus activos pueden alcanzar los 120,32 millones en un año y los 1,45 millones en dos años.
5. Alrededor del 200% cada año
Si tienes 10.000 yuanes y un rendimiento anual del 200% durante cinco años consecutivos, también puedes tener un activo personal de 243 millones de yuanes. en cinco años. Obviamente, rendimientos tan elevados son insostenibles.
6. Aproximadamente 10 veces en 10 años
Si tienes 100.000.000 de yuanes, esperas llegar a 10.000.000 de yuanes en diez años, 654380000000 de yuanes en veinte años y 654380000000 de yuanes en treinta años. , entonces necesita alcanzar una tasa de rendimiento anualizada del 25,89%.
7. Acerca de la cobertura de posiciones
Si compró una acción por 10 yuanes cuando costaba 10 yuanes y ahora compra 10.000 yuanes por 5 yuanes, el coste de tenencia se puede reducir a 6,67 yuanes, no los 7,50 yuanes que esperabas.
8. Respecto al coste de tenencia.
Si tiene 10.000.000 de yuanes y el rendimiento de la inversión en una acción es del 10%, puede intentar mantener el valor de mercado de la acción en 100.000.000 de yuanes al tomar la decisión de vender, entonces su costo de tenencia aumentará. caerá a cero y luego podrá sostenerlo durante mucho tiempo sin ninguna presión. Si es extremadamente optimista sobre el desarrollo de la empresa, también puede dejar un valor de mercado de 200.000 acciones y descubrirá que su beneficio aumenta del 10% al 100%. No sea complaciente, porque si las acciones caen más del 50% en este momento, aún puede perder dinero.
9. Sobre la cartera de activos
Existen activos de riesgo A (anualizados al 5%) y activos de riesgo B (anualizados al 20% al 40%). Si tiene 654,38+0 millones de yuanes y puede invertir 800.000 en el activo libre de riesgo A y 200.000 en el activo riesgoso B, entonces su peor rendimiento para todo el año puede ser cero y su mejor rendimiento puede ser 654,38+02%. CPPI El prototipo de tecnología aplicada a los fondos de capital garantizado.
10. Acerca de las ventas en corto
Si tiene 1000000000000 yuanes y vende en corto una acción, entonces el rendimiento máximo que puede obtener es del 100%, siempre que la acción tenga una posición corta. ha caído y no existe un límite superior en la tasa de rendimiento para las posiciones largas, así que no se quede corto permanentemente si no cree que la sociedad humana progresará.
11. Acerca de las ganancias de los casinos
Basado en el análisis de los datos de 1.000 jugadores de Macao, se encontró que las probabilidades de ganar y perder eran del 53% y el 47% respectivamente, entre los que se encontraban los que ganaron y abandonaron el casino obtuvieron una ganancia promedio del 34%, y aquellos que perdieron dinero y abandonaron el mercado sufrieron una pérdida promedio del 72%. Los casinos no necesitan obtener ganancias. Pueden seguir obteniendo ganancias confiando en la debilidad de la naturaleza humana para garantizar la equidad. También lo es el mercado de valores.
12. Sobre el futuro del dinero
Si depositas 10.000 yuanes en el banco con una tasa de interés anual del 5%, se convertirán en 1.315.000 yuanes después de 200 años. Si la tasa de crecimiento de la emisión de moneda nacional se mantiene por encima del 10% (el saldo actual del dinero en sentido amplio M2 de mi país es de 107 billones de yuanes, la tasa de crecimiento anual es del 14%). Si es sólo cuestión de tiempo antes de que el sistema monetario colapse a este ritmo de emisión, entonces no sólo China sino todo el mundo enfrentará la reconstrucción del sistema monetario.
La tasa de crecimiento de la emisión de moneda disminuirá gradualmente hasta menos del 2%, y sólo China puede lograr una tasa de rendimiento anual del 20%.
13. Sobre la probabilidad de éxito de tu inversión
Si la probabilidad de éxito de tu inversión es del 60%, significa que has invertido 100 veces seguidas, 60 de las cuales fueron. rentable y 40 veces fueron pérdidas. Si la toma de ganancias y el límite de pérdidas se establecen en 10% y -10%, significa que la tasa de retorno final es 350% (1.1.60 * 0,9 40 = 4,50).
Interpretación: Sí amigos, os ha cegado los ojos, ¡con una tasa de rendimiento de 3,5 veces! Lo siguiente que debe pensar es cómo puede asegurarse de que su tasa de ganancia sea del 60%. No lo dé por sentado, esta tasa de éxito es casi imposible para la mayoría de las personas.
14. Acerca de stop-profit y stop-loss
Soros dijo que no le importa la probabilidad de ganar o perder. Espera ganar más cuando obtiene ganancias que cuando pierde. . Supongamos que obtenemos una ganancia del 10% cada vez y un stop loss del -5% cada vez. Si invertimos 100 veces seguidas, asumiendo que la probabilidad de ganar o perder es del 50%, entonces su rendimiento final será del 803,26% (. 1.1.50 * 0.95 50 = 9.0326).
Interpretación: Sí, has leído bien, la tasa de retorno es del 800%. La premisa es que puede detener resueltamente las pérdidas y obtener ganancias. En segundo lugar, ¿puede garantizar que podrá lograr más oportunidades de detener las ganancias con una probabilidad del 50%?
15. Acerca de la distribución normal
Muchas cosas en este mundo se distribuyen normalmente. Por ejemplo, la proporción de genios a tontos es muy pequeña, como la proporción de personas comunes. La riqueza social, la distribución, la riqueza y la pobreza también se distribuyen normalmente, y muchas cosas, como la altura y el peso de las personas, también se distribuyen normalmente. Independientemente del mercado alcista o bajista, el ascenso y la caída de todas las acciones mostrarán una distribución normal en comparación con el mercado en general, y sólo unas pocas acciones pueden superar el índice. Cuando quieres obtener exceso, uno de tus factores o habilidades debe haber alcanzado una pequeña área de distribución positiva. ¿Qué harías si no tuvieras esa habilidad? Por supuesto, vivir una buena vida es la competitividad central de la inversión, pero no olvidemos que el destino se distribuye normalmente.
16. Acerca del efecto Matthew
El principal de la cuenta de los ricos es 65.438+0 millones de yuanes y el principal de la cuenta de rayos X es 6.5438+0 millones de yuanes. El ingreso anual de los ricos es 654,38+00% y el ingreso anual de los rayos X es 654,38+000%. A finales de año, la cuenta del magnate local era de 110 millones de yuanes y la cuenta de rayos X era de 200.000 yuanes. La brecha entre las dos partes se amplió a 9,9 millones de yuanes. Cuando tu capital no es del mismo orden de magnitud que el de otros, probablemente no sepas lo que piensa la otra persona.
Problemas matemáticos del pollo y el conejo.
Pregúntale a la gallina y al conejo 18, uno tiene 46 patas, ¿cuántas gallinas hay? ¿Cuantos conejos?
Interpretación: La idea convencional es que el pollo es X y el conejo es 18-X. Plantea una ecuación de una variable para resolver. La idea extraordinaria es hacer que todas las gallinas y conejos levanten las patas, de modo que queden 18*2=36 patas, y las 10 patas restantes sean conejos, por lo que quedan 5 conejos y 13 gallinas. Por lo tanto, debe creer que cuando se enfrenta a los mismos datos sobre el precio de las acciones, algunas personas tienen ideas completamente diferentes a las suyas.
18, Acerca de la inversión estable
Los inversores A, B, A recibieron el 10% en el primer año, el 50% en el segundo año y B mantuvo una tasa de rendimiento anual del 30. % durante dos años . Pregunte quién tiene una tasa de rendimiento más alta dos años después.
Interpretación: El resultado es que la tasa de retorno a dos años de B, 69%, es mayor que la tasa de retorno a dos años de A, 65%, que es 4 puntos porcentuales más alta. Una pregunta muy simple. Sólo quiero decirles a todos que una buena inversión no significa bajos rendimientos, sino garantizar la certeza de una mayor tasa de rendimiento al final.
19. En cuanto a la frecuencia de las transacciones
Basado en la comisión de 15.000 yuanes y el impuesto de timbre de 1.000 yuanes, una tasa de rotación de 10 veces al año significa que el costo de transacción es (0,05). % * 2+0,1%)*10 = 2%. Para aquellos que intercambian posiciones cada semana, el costo de transacción durante un año ha excedido el 10%. Si no tomó prestados fondos apalancados, tendrá que pagar un costo de capital más alto que los fondos apalancados. Nozono, a menos que tengas una fuerte rentabilidad y reduzcas tu frecuencia de operaciones, donarás el ingreso promedio del mercado de valores a compañías de valores y al gobierno.
20. Acerca de la inversión cuantitativa
La llamada inversión cuantitativa consiste en construir modelos, guiar datos, controlar riesgos y comerciar automáticamente. Una metáfora más apropiada es la cuestión de encontrar pareja. Nuestras propias inversiones son en su mayoría cualitativas e incluyen dos escuelas de pensamiento: análisis fundamental y análisis técnico. El primero se refiere a muchos factores como educación, ingresos, familia, personalidad, etc., y luego extrae las fichas azules del caballo blanco y las guarda durante mucho tiempo.
Esto último se está volviendo cada vez más popular ahora, porque estamos en una era en la que se miran caras y sentimientos. Los padres suelen ser "inversores cuantitativos" inquebrantables en este asunto. Establecen una serie de indicadores, como el registro local de hogares, la prosperidad financiera, los padres sanos, el buen carácter, la vivienda (sin préstamos por más de 100 metros cuadrados), el divorcio inmediato, la viudez, etc. y luego dales diferentes pesos. Cuando se cumplan las condiciones, solicitarán proactivamente la ejecución de la transacción. ¿En cuanto a la forma de ser feliz? Diferentes personas tienen diferentes opiniones. La única diferencia entre el comercio cuantitativo y el de alta frecuencia es que es mejor casarse una vez.