¿Cómo planifican los planificadores de inversiones para los clientes?
Muchos planificadores financieros pueden tener esta idea si quieren ofrecer gestión patrimonial a sus clientes, deben tener un conocimiento completo de sus familias y activos en la etapa inicial y luego combinar los productos de acuerdo con sus necesidades reales. demandas. Pero ser un buen planificador financiero implica mucho más que eso. Lo que debe hacer un planificador financiero es transmitir la filosofía de inversión correcta a los clientes. Entonces, ¿qué tipo de filosofía de inversión deberían transmitir los planificadores financieros a sus clientes?
Insistir en la inversión a largo plazo.
Incluso si la mayoría de las personas no han estado expuestas a la industria financiera, saben que esta industria es compleja y está en constante cambio. Un poco de descuido puede causarle pérdidas. Por esta razón, no debe apresurarse a obtener resultados rápidos al invertir.
Debe saber que los planificadores financieros pueden transmitir conceptos correctos de inversión a largo plazo a los clientes en el proceso de atención a los clientes. Por un lado, puede mejorar la comprensión de los clientes sobre el campo de inversión, acortando así la distancia con los clientes. Más importante aún, puede aliviar eficazmente el pánico de los clientes en el corto plazo y ayudarlos a administrar realmente sus finanzas de manera racional.
Muchas personas quieren copiar el 99,8% de la riqueza de Buffy, pero nunca quieren aprender su "proceso" en la etapa inicial de la inversión. Este proceso también puede verse como la filosofía de inversión a largo plazo que debemos transmitir a nuestros clientes. La inversión en sí es algo que requiere persistencia a largo plazo. Aunque los beneficios a corto plazo pueden traer ciertos cambios a nuestros activos, la persistencia a largo plazo puede traer grandes cambios a nuestros activos. Sólo aprendiendo a perseverar y no dejarse tentar por los beneficios inmediatos se podrá realmente aprender a invertir y administrar el dinero.
Aprenda a pensar proactivamente en los riesgos.
El mercado financiero en sí es turbulento, lo que requiere que los planificadores financieros sean extremadamente sensibles al mercado en el proceso de atender a los clientes, sean capaces de detectar y pensar proactivamente en cambios sutiles en el mercado de manera oportuna, y luego informarles con antelación al cliente.
De hecho, no es difícil encontrar que las preocupaciones de los clientes sobre los riesgos se pueden subdividir en “alta volatilidad”, “fuerte incertidumbre” y “poca liquidez”. En respuesta a estos factores preocupantes específicos, los planificadores financieros deben ayudar a los clientes a crear conciencia sobre los riesgos y a pensar de manera proactiva y anticipada en los riesgos al administrar las finanzas de sus clientes: ¿Cuáles son los posibles impactos de esta ola de cambios en el mercado? ¿Qué impacto tendrá en mí personalmente? ¿Cómo deberíamos afrontar estos riesgos en el futuro? Sólo pensando de antemano en los riesgos y las soluciones posteriores a las que se enfrentará antes de las fluctuaciones del mercado, los clientes serán más tolerantes y ajustarán su planificación financiera más rápidamente.
Conciencia de la asignación razonable de activos
Cuando muchos clientes comienzan a invertir, asignan activos a voluntad porque no entienden la industria. Al final, se invirtió el dinero, pero no generó ningún beneficio. En este momento, en el proceso de atención a los clientes, los planificadores financieros deben ayudarlos conscientemente a cultivar su conciencia sobre la asignación racional de activos: reservar una determinada reserva para ellos en función de su situación real e invertir de acuerdo con el principio de "seguridad y racionalidad". y haga todo lo posible para evitar, posiblemente, reducir sus propias pérdidas.
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