¿Es Dibao Financial Management una gran estafa?
(1) Un sistema completo de control de riesgos para controlar la seguridad del proyecto:
1. : El equipo de control de riesgos de Wacai proviene de instituciones financieras tradicionales que son relativamente conservadoras en el control de riesgos. El equipo de control de riesgos de Wacai se divide en tres equipos: ajuste previo al préstamo, revisión a mitad del préstamo y seguimiento posterior al préstamo. Una vez establecido el equipo de control de riesgos, comenzamos a reunir y desplegar personal. Los miembros actuales del equipo incluyen no sólo expertos en gestión de riesgos de grandes instituciones financieras como el Industrial and Commercial Bank of China, Ping An Bank y Citibank, que son buenos en operaciones de proyectos a gran escala, sino también de compañías de garantía, pequeñas compañías de préstamos, y empresas P2P con amplia experiencia en depuración, así como firmas de contabilidad. Los expertos en auditoría de la firma son responsables de monitorear el estado financiero del proyecto.
2. Desde la perspectiva del proceso de control de riesgos: el control de riesgos debe controlarse mediante procesos estrictos, lo que se ha demostrado en las finanzas tradicionales durante mucho tiempo. Wacai divide el control de riesgos de la cooperación de productos con empresas en doce pasos, cada paso tiene estándares estrictos y requisitos de proceso.
En estos doce pasos, no solo los despachadores tradicionales, sino también el departamento de BD, el departamento de compensación y liquidación y el departamento de operaciones responsable de la cooperación y comunicación externa de la empresa participan en el control de riesgos. De esta manera, cada puesto funcionará con una mentalidad de control de riesgos. Este modelo de gestión que infiltra la gestión de riesgos en cada paso del negocio, también llamado gestión integral de riesgos, es un modelo de gestión que se ha vuelto muy popular en las instituciones financieras y bancos tradicionales en los últimos años. Wacai utiliza un proceso de control de riesgos tan estricto para implementar sistemáticamente el control de riesgos y minimizar los factores subjetivos humanos. Durante la implementación de cualquier proyecto, incluso si es muy simple y parece muy seguro, es necesario implementar estrictamente el proceso anterior y completar estos 12 pasos.
3. Desde la perspectiva de las estrategias de control de riesgos, una selección de activos altamente conservadora también hace que los activos sean más seguros, puede evitar parcialmente algunos riesgos sistémicos y evitar eventos como perder el bosque por los árboles. Para prevenir la aparición de riesgos sistémicos, Caicai también creó un grupo de investigación de estrategia de activos. Con base en el análisis de la situación macroeconómica y de la industria, brindar diversas sugerencias estratégicas a los equipos de control de riesgos, desarrollo de activos y negocios para mantener a Caicai alejado de los campos minados de activos. Por ejemplo, el incidente del comercio de acero y la agitación de las facturas que ocurrieron hace algún tiempo, la investigación del equipo de investigación de estrategia de activos puede ayudar a Wacai a evitar verse involucrado en incidentes similares.
(2) Supervisión y cooperación de terceros para garantizar la seguridad de los fondos:
1. China Merchants Bank supervisa todo el proceso: durante el proceso de transacción, no hay dinero, cuentas de inversión ni riesgos. Se tocan las cuentas de reserva. Los fondos están estrictamente supervisados por China Merchants Bank y operados de acuerdo con el modelo de "fondos especiales para uso exclusivo".
2. Suscripción de seguros de propiedad y accidentes de Sunshine: Sunshine Property & Casualty Insurance garantiza la seguridad de las cuentas de capital de los inversores y los flujos de capital en la plataforma Wacai. Los riesgos de robo y apropiación indebida durante las transacciones de capital están protegidos por Sunshine. Seguro. Sunshine Property & Casualty Insurance compensará las pérdidas causadas por robo bancario en línea, errores del sistema bancario y otras razones durante el proceso de transacción de la plataforma Wacai.
(3) Sistema de protección de la privacidad a nivel bancario para garantizar la seguridad de los datos
Uso de números aleatorios seguros líderes en la industria y potentes algoritmos hash para proteger la seguridad de los datos, utilizando 128 bits a nivel bancario Tecnología RSA. Cifrado básico y estrategias de combinación de algoritmos de cifrado más avanzados para proteger los datos privados de los datos confidenciales. Mediante la aplicación de firewalls y sistemas CTU de construcción propia, sistemas de detección de intrusos IDC, máquinas de auditoría autorizadas, implementación de aislamiento entre sistemas, respaldo de datos de salas de computadoras múltiples y recuperación ante desastres, garantizamos conjuntamente la seguridad de los datos del sistema. También existen firewalls multicapa y tecnología SSL/TLS para garantizar la seguridad y eficiencia de los canales de transmisión de la red.
Cabe mencionar que desde su creación, Reforma Agraria ha mantenido un récord de cero pagos vencidos del 100% de los fondos adeudados históricos, al mismo tiempo que cuenta con el 100% de pago de proyectos de alta calidad. reservas plenas de las instituciones cooperativas, y principal e intereses de las instituciones de garantía. La reserva de garantía y riesgo está respaldada por poderosas garantías cuádruples. Es una plataforma financiera integral en Internet muy segura.