¿Cómo deben garantizar que las empresas realicen investigaciones e investigaciones?
(1) Formulario de información básica de la empresa y formulario de solicitud de negocio de garantía.
(2) Copia de la licencia comercial, copia del certificado de código de persona jurídica y copia del certificado de registro fiscal (impuesto nacional, impuesto local).
(3) Estatutos Sociales
(4) Informe de verificación del capital de registro, informe de verificación del capital sobre cambios patrimoniales anteriores y copias de los informes de evaluación de inversiones en especie pertinentes.
(5) Copia de la tarjeta de préstamo, contraseña de la consulta, resultado impreso de la consulta.
(6) Certificado de representante legal, hoja de vida del representante legal, gerente general y responsable financiero, y copia de cédula de identidad del gerente, hoja de vida del gerente y copia de cédula de identidad;
(7) Acuerdo del consejo de administración o de la junta de accionistas de la sociedad sobre la solicitud de garantía y el establecimiento de medidas de contragarantía.
(8) Relación de miembros del consejo de administración de la empresa.
(9) Estados financieros de los últimos tres años (auditados por una firma de contabilidad) y el año más reciente (incluyendo balance, estado de pérdidas y ganancias, estado de flujo de efectivo e instrucciones de preparación de estados financieros).
(10) Extractos bancarios de todas las cuentas de la empresa dentro de dos años.
(11) Análisis de la finalidad de la solicitud de préstamos garantizados por parte de la empresa y de su solvencia.
(12) Presentación del proyecto para que la empresa solicite una garantía de préstamo (informe de análisis de viabilidad del proyecto).
(13) Información relacionada con las medidas de contragarantía del proyecto.
(14) Otros materiales requeridos por la agencia de garantía según las circunstancias específicas del proyecto, como certificados de terreno, certificados de bienes raíces, certificados de patentes, listas de clientes, contratos inacabados, documentos especiales de aprobación de proyectos industriales, licencias de producción y operación, etc.
Después de que la información presentada por la empresa que solicita la garantía se considere básicamente factible después de la revisión inicial por parte de la agencia de garantía, el personal de aceptación del proyecto de la agencia de garantía debe entregar todos los materiales a los revisores del proyecto. y revisores legales dentro del tiempo especificado.