La crisis corporativa de JPMorgan Chase
El New York Times citó un documento confidencial del gobierno de Estados Unidos que decía que la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC) ha iniciado una investigación sobre el empleo de los hijos de altos funcionarios chinos por parte del JPMorgan Chase Bank para determinar si estos Las prácticas laborales les ayudaron a conseguir negocios lucrativos en China. La SEC también está investigando el "empleo de ciertos ex empleados en Hong Kong y las relaciones comerciales de la compañía con ciertos clientes" de JPMorgan Chase, pidiéndole que testifique sobre quién decidió contratar a Zhang Xixi. Además de Zhang, la SEC también solicitó información sobre todos los empleados relacionados con el Ministerio de Ferrocarriles de China que JPMorgan contrató durante los últimos seis años.
Según el New York Times, las autoridades estadounidenses están llevando a cabo una investigación sobre sobornos al banco de inversión JPMorgan Chase (comúnmente conocido como Xiao Mo en la industria) para averiguar si obtuvo trabajos relevantes en China contratando a los niños. Entre los altos funcionarios chinos, las oportunidades comerciales incluyen a Zhang Xixi, la hija de Zhang Shuguang, ex director de la Oficina de Transporte del Ministerio de Ferrocarriles. El Departamento de Justicia de Estados Unidos está investigando si JPMorgan Chase manipuló los mercados energéticos, lo que significa que el banco, que ya enfrenta una montaña de procedimientos legales e investigaciones regulatorias, podría enfrentar nuevos cargos.
Desde las enormes pérdidas comerciales de la "ballena de Londres" de 2012 hasta el escándalo laboral en Hong Kong el fin de semana pasado, JPMorgan Chase se enfrenta a una serie de acusaciones. El Wall Street Journal informó anteriormente que JPMorgan se enfrenta a seis investigaciones por parte del Departamento de Justicia de Estados Unidos y que sus futuros honorarios legales pueden ser 6.800 millones de dólares más altos de lo presupuestado.
En julio de 2013, Xiao Mo acordó pagar 4,1 millones de dólares para llegar a un acuerdo con la Comisión Reguladora de Energía de Estados Unidos (FERC), que acusó a JPMorgan Chase de obtener indebidamente operadores de energía en California y el Medio Oeste entre 2010 y 2011. . El Wall Street Journal citó fuentes diciendo que justo cuando JPMorgan Chase se acercaba a un acuerdo sobre su demanda civil con la FERC, el Departamento de Justicia de Estados Unidos decidió investigar su comportamiento en el mercado energético. No está claro si el Departamento de Justicia de Estados Unidos iniciará procedimientos civiles o penales.
El fiscal de distrito de Manhattan, Preet Bharara, que dirige la investigación, también presentó cargos penales contra dos ex comerciantes de la oficina principal de inversiones de JPMorgan Chase en Londres, diciendo que ocultaron las pérdidas comerciales de la "ballena de Londres" en ese momento. En última instancia, provocó que el banco sufriera pérdidas de más de 6.000 millones de dólares.
La investigación del Departamento de Justicia de Estados Unidos sobre el negocio energético de JPMorgan Chase también refleja que los reguladores estadounidenses están prestando atención al comercio al contado de materias primas en Wall Street. La Reserva Federal y algunos miembros del Congreso han cuestionado a los bancos que se benefician indebidamente de su propiedad de centrales eléctricas y otros activos físicos. El mes pasado, JPMorgan dijo que buscaría vender activos físicos de materias primas, incluidos depósitos de metales, hasta que compre y venda plataformas de comercio de petróleo, gas natural, energía y carbón. El 7 de octubre de 2014, JPMorgan Chase acordó pagar 6.543,87 mil millones de dólares para resolver la falta del banco para monitorear las actividades de lavado de dinero de los clientes como exige la ley al manejar las cuentas de Madoff, y su falta de brindar asesoramiento legal sobre el fraude de Madoff. Acusaciones que sirven como advertencia para inversores.
El acuerdo incluyó un "acuerdo de procesamiento diferido" de dos años en el que JPMorgan reconoció fallas en su sistema contra el lavado de dinero y acordó mejorarlo, pero quedaría exento de cargos penales. Ningún ejecutivo del banco ha sido acusado.
Madoff fue el cerebro del mayor esquema Ponzi de la historia de Estados Unidos. Estafó a los inversores decenas de miles de millones de dólares durante décadas. Condenado a 150 años en 2009. JPMorgan Chase fue el principal banco de Madoff en los últimos años antes de que se revelara el fraude.
La mayor parte de las multas pagadas por JPMorgan fueron para las víctimas de Madoff.
En abril de 2014, la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC) de Estados Unidos demandó a 16 de los bancos más grandes del mundo, acusándolos de manipular la tasa de oferta interbancaria de Londres (LIBOR) y de defraudar a docenas de bancos en quiebra.
Los supuestos objetivos incluyen Bank of America, Citigroup, Credit Suisse, Deutsche Bank, HSBC Holdings, JPMorgan Chase, Royal Bank of Scotland, ABN America, Lloyds Banking Group, Société Générale, Norim Bank Central Treasury, Royal Banco de Canadá, Banco Mitsubishi UFJ y Banco Westdeutsche.
Esta es la última demanda que acusa a las instituciones financieras de conspirar para manipular el LIBOR. Como tasa de interés de referencia mundial, la LIBOR afecta a 550 billones de dólares en los precios de los activos mundiales, lo que afecta a productos financieros, desde hipotecas hasta derivados financieros. 2014 10 El 2 de octubre, JPMorgan Chase admitió que la información de 76 millones de usuarios domésticos y 7 millones de usuarios de pequeñas empresas fue robada en un reciente ciberataque. El ciberataque ocurrió este verano y afectó a una cuarta parte de la población estadounidense, según documentos regulatorios de JPMorgan Chase. Se dice que los piratas informáticos del sur de Europa obtuvieron acceso a docenas de servidores de JPMorgan Chase y robaron información personal como nombres, direcciones, números de teléfono y direcciones de correo electrónico de clientes del banco. También se filtró información bancaria interna relacionada con estos usuarios.
Sin embargo, JPMorgan Chase enfatizó que no hay evidencia de que la información de la cuenta del cliente, incluidos números de cuenta, contraseñas, nombres de usuario, fechas de nacimiento y números de Seguro Social, haya sido robada en este ataque, y no se encontró evidencia que esté relacionada. a este ciberataque relevante "fraude inusual al cliente".
Debido al gran número de personas afectadas y al amplio alcance del impacto, el caso de piratería del banco más grande de Estados Unidos todavía atrae la atención de todos los ámbitos de la vida hacia delitos cibernéticos cada vez más complejos y sofisticados. El experto en ciberseguridad Tal Klein cree que este incidente puede socavar la confianza externa en la seguridad bancaria. "Los malos actores podrían robar las identidades de 83 millones de empresas e individuos, lo cual es la mayor preocupación. Lo que es aún más preocupante es que, según se informa, los piratas informáticos también robaron una lista de aplicaciones de JPMorgan Chase que se ejecutan en todas las computadoras estándar del banco". Con esta lista, los piratas informáticos pueden verificar cada programa en busca de vulnerabilidades conocidas y buscar nuevamente puntos de entrada a la red del banco. Se necesitarán varios meses para que JPMorgan Chase reemplace completamente estas aplicaciones, lo que significa que hay mucho tiempo para que los piratas informáticos "excaven" en los sistemas de red del banco, en busca de vulnerabilidades que aún no se han solucionado o descubierto, y luego vuelvan a ingresar. .
2014 10 El 4 de octubre, un portavoz de JPMorgan Chase dijo que aunque estos clientes fueron filtrados, la compañía no notificaría a aquellos clientes cuya información se filtró. El portavoz no explicó por qué JPMorgan tomó esta decisión. Los fiscales generales de al menos dos estados, Illinois y Connecticut, han decidido investigar el hackeo de JPMorgan Chase.