¿Cuáles son las responsabilidades legales por proporcionar materiales falsos para defraudar préstamos bancarios?

Sospechoso de constituir delito de fraude crediticio, será condenado y sancionado según el monto del fraude.

Según la “Ley Penal de la República Popular China”

Artículo 193 El delito de fraude crediticio implica una de las siguientes circunstancias: con el fin de posesión ilegal, defraudar a un banco o para préstamos de otras instituciones financieras, si el monto es relativamente grande, la persona será condenada a una pena de prisión de duración determinada de no más de cinco años o detención penal, y también se le impondrá una multa de no menos de 20.000 yuanes pero no más de 200.000 yuanes; si la cantidad es enorme o existen otras circunstancias graves, será condenado a una pena de prisión de no menos de cinco años pero no más de 10 años y una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más. más de 500.000 yuanes.

Si la cantidad es particularmente elevada o existen otras circunstancias especialmente graves, la pena será de no menos de 10 años de prisión o cadena perpetua y una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000. yuanes o confiscación de propiedades:

(1) inventar razones falsas para introducir fondos, proyectos, etc.;

(2) utilizar contratos económicos falsos;

(3) Utilizar documentos de certificación falsos;

p>

(4) Utilizar certificados de derechos de propiedad falsos como garantías o repetir garantías que excedan el valor de la garantía.

(5) Usar otros métodos para defraudar préstamos.

Información ampliada

Basado en el Foro Nacional sobre el Juicio de Casos de Delitos Financieros celebrado por el Tribunal Popular Supremo en la ciudad de Changsha, provincia de Hunan, del 20 al 22 de septiembre de 2000, el Foro Nacional De acuerdo con el espíritu del "Acta del Simposio de la Corte sobre Juicios de Casos de Delitos Financieros", en la práctica judicial, si un actor obtiene fondos ilegalmente mediante fraude, lo que resulta en una gran cantidad de fondos que no pueden ser devueltos, y una de las siguientes circunstancias ocurre, se puede determinar que es ilegal Propósito de la posesión:

(1) Defraudar una gran cantidad de fondos sabiendo que no hay posibilidad de devolverlos;

(2) Obtener fondos ilegalmente y luego fugarse;

(3) ) Despilfarrar y defraudar fondos sin sentido;

(4) Usar fondos defraudados para llevar a cabo actividades ilegales y criminales;

(5) Escapar, transferir fondos, ocultar propiedades para evitar la devolución de fondos;

(6) Ocultar o destruir cuentas, o participar en quiebras falsas o quiebras para evitar la devolución de fondos;

(7) Otros comportamientos de posesión ilegal de fondos y negativa a devolverlos. Sin embargo, cuando se tratan casos específicos, si hay pruebas de que el autor no tenía el propósito de la posesión ilegal, no puede ser castigado como fraude financiero simplemente porque la propiedad no puede ser devuelta.

Según el artículo 4 de las "Interpretaciones del Tribunal Supremo Popular sobre varias cuestiones relativas a la aplicación específica de la ley en el juicio de casos de fraude", si un individuo comete fraude crediticio por un monto superior a 10.000 yuanes, se considera una "gran cantidad" si el monto del fraude de préstamos cometido por un individuo supera los 50.000 yuanes, se clasifica como "gran cantidad"; "una cantidad particularmente enorme".

Sitio web de la Oficina de Seguridad Pública del condado de Wen: "Derecho penal de la República Popular China"