Red de Respuestas Legales - Conferencias legales - ¿Tiene el tribunal la facultad de investigar en privado cuentas bancarias personales?

¿Tiene el tribunal la facultad de investigar en privado cuentas bancarias personales?

El tribunal tiene derecho a realizar consultas según las necesidades del caso.

De acuerdo con el artículo 39 del "Reglamento del Banco Popular de China sobre la implementación del "Reglamento de gestión de ahorros"",

Con el fin de salvaguardar los intereses de los depositantes, los derechos personales se consultan, congelan y deducen los depósitos. Se deben seguir las disposiciones de las leyes y reglamentos administrativos. Ninguna unidad podrá consultar, congelar o deducir los depósitos de los depositantes sin autorización.

Cuando los tribunales populares, las fiscalías populares, los órganos de seguridad pública y los departamentos de seguridad nacional necesiten consultar a las instituciones de ahorro sobre depósitos personales directamente relacionados con el caso debido a la investigación, el procesamiento o el juicio del mismo, deben hacer consultas al tribunal del nivel del condado o superior donde está ubicada la institución de ahorro, o presentadas a la Fiscalía.

La agencia de seguridad pública o agencia de seguridad nacional indaga formalmente sobre la carta oficial y proporciona pistas relevantes al depositante, como el nombre del depositante, el nombre de la institución de ahorro, la fecha del depósito, etc. . ; las instituciones de ahorro no pueden proporcionar libros de cuentas originales, sólo copias. La unidad de investigación mantendrá la confidencialidad de los depósitos aportados por las entidades de ahorro.

Datos ampliados

Según el artículo 11 de las "Medidas de Liquidación Bancaria", "Los bancos mantendrán la confidencialidad de los depósitos de entidades y particulares de conformidad con la ley y mantendrán la disposición independiente de fondos además de las leyes nacionales A excepción de los proyectos autorizados por el Consejo de Estado para ser supervisados ​​por el Banco Popular de China, el banco no aceptará asuntos encomendados por otros departamentos y localidades, no solicitará ni deducirá fondos en nombre de ninguna unidad. y no interrumpirá el pago normal de los depósitos por parte de unidades y particulares ”

Según el artículo 52 de las "Medidas de Gestión Comercial de Tarjetas Bancarias", las obligaciones del emisor de la tarjeta:

(1. ) El emisor de la tarjeta debe proporcionar a los solicitantes de tarjetas bancarias información sobre el uso de la tarjeta bancaria, incluidas regulaciones, instrucciones de uso y estándares de cargos, etc. Esta información también está disponible para los titulares de tarjetas existentes.

(2) Los bancos emisores de tarjetas deben establecer un sistema de quejas sobre servicios de tarjetas bancarias justo y eficaz y hacer públicos los procedimientos de quejas y los números de teléfono. El banco emisor de la tarjeta deberá responder a las consultas y solicitudes de corrección del titular de la tarjeta sobre la situación contable en el plazo de 30 días.

(3) El banco emisor de la tarjeta debe proporcionar a los titulares de tarjetas servicios de conciliación. Los extractos se proporcionan a los titulares de tarjetas mensualmente. El banco emisor de la tarjeta no puede proporcionar extractos a los titulares de tarjetas en las siguientes circunstancias:

1.

2. No ha habido transacciones desde el último extracto mensual y no hay saldo pendiente en la cuenta;

3.

(4) El extracto de la tarjeta bancaria proporcionado por el banco emisor de la tarjeta al titular de la tarjeta debe incluir lo siguiente:

1. fecha, monto mínimo de pago y límite de crédito disponible);

2 La fecha en que el monto de la transacción se acredita o deduce de la cuenta correspondiente;

3. la transacción;

4. Número de registro de la transacción;

5 Nombre o código del comerciante como objeto de pago (excepto para transacciones fuera del sitio);

6. Consultas o informes y cuentas La dirección o número de teléfono no coincide.

(5) El banco emisor de la tarjeta debe proporcionar servicios de notificación de pérdidas de tarjetas bancarias a los titulares de tarjetas y debe establecer una línea directa de servicio de notificación de pérdidas las 24 horas, que proporcione dos métodos para informar la pérdida por teléfono y por escrito. , siendo la notificación de pérdidas por escrito el método oficial para informar de pérdidas. Y la responsabilidad por la notificación de pérdidas entre el banco emisor de la tarjeta y el titular de la tarjeta está claramente estipulada en los estatutos o acuerdos pertinentes.

(6) El banco emisor de la tarjeta debe explicar a los titulares de la tarjeta la importancia de las contraseñas y la responsabilidad por pérdida en las normas o instrucciones de uso pertinentes de la tarjeta.

(7) El banco emisor de la tarjeta es responsable de mantener confidencial la información crediticia del titular de la tarjeta.