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El "Informe de análisis anual de 2018 sobre la lista negra de personas no confiables" publicado por el Centro Nacional de Información en el sitio web oficial el 15 de febrero muestra que, según estadísticas incompletas de órganos de seguridad pública en varios lugares, había 1.282 plataformas P2P. con problemas en 2018., concentrado principalmente en Zhejiang, Shanghai, Guangdong, Beijing y otras regiones. A juzgar por la cantidad involucrada, 472 empresas estuvieron involucradas en casos por valor de más de 100 millones de yuanes, de las cuales 30 estaban involucradas en montos superiores a 500 millones de yuanes.
Bajo la tormenta de las plataformas de préstamos en línea P2P, ¿hacia dónde irá el P2P? Los periodistas de Nandu visitaron recientemente Guangzhou, Shenzhen, Foshan, Shanghai y otros lugares para discutir el enfoque de los expertos e inversores de la industria sobre si existe la plataforma de préstamos en línea "Xunlei", cómo recuperar las pérdidas de los inversores y qué avances han logrado los órganos de seguridad pública durante Se realizaron entrevistas focalizadas.
El reportero Dunan se enteró por el Departamento de Seguridad Pública de la provincia de Guangdong que el departamento de seguridad pública provincial inició investigaciones sobre 67 plataformas de préstamos en línea P2P con sede en Guangdong, realizó investigaciones, juicios, monitoreo y alerta temprana, y tomó medidas enérgicas contra varias plataformas de préstamos en línea P2P. Hasta agosto de 2011, los órganos de seguridad pública * * * habían recuperado 65.438 millones de yuanes de los fondos involucrados.
Utilizando las altas tasas de interés como tentación, pero sin la aprobación del departamento financiero nacional, absorber fondos de inversión de la sociedad.
La sucursal de Shenzhen Volkswagen Nanshan inició una investigación sobre el presunto caso de fraude de recaudación de fondos de "Niuniu Baotong" en 2065438 + mayo de 2008. La plataforma atrae a un gran número de víctimas para que alquilen las máquinas de la empresa con el pretexto de que alquilar las máquinas expendedoras de la empresa puede generar altos rendimientos. Según datos de la Oficina de Seguridad Pública Municipal de Shenzhen, según la plataforma "Xunlei", la cantidad de dinero defraudada por las víctimas ascendió a 1.160 millones de yuanes. El 30 de octubre de 2010, Zhan Moupeng, el verdadero controlador del sospechoso criminal "Niuniu Baotong", fue capturado con éxito y escoltado de regreso a China. También es el primer controlador real de la plataforma P2P de Shenzhen Nanshan que huye al extranjero.
El 65 de julio de 2065, 438+08, la sucursal de Shenzhen Gongluohu inició una investigación sobre el delito de absorción ilegal de depósitos públicos por parte de Shenzhen "Baiyi Mao". El sospechoso delictivo Wang Moujun utilizó la plataforma P2P en línea de Shenzhen Baiyimao Financial Services Co., Ltd., que en realidad controlaba, para vender productos financieros y de inversión, lo que involucró a más de 5.000 víctimas y una cantidad sospechada de 420 millones de yuanes.
El 27 de julio, la sucursal de Tianhe de la Oficina de Seguridad Pública Municipal de Guangzhou abrió un caso de investigación contra Lide Fortune Company por sospecha de fraude en la recaudación de fondos. Una investigación realizada por la agencia de seguridad pública encontró que la empresa opera la plataforma de préstamos en línea P2P "Lide Fortune". Sin la aprobación de las autoridades reguladoras financieras, la compra de empresas de garantía fantasma utiliza jade, acero y otras prendas o empresas de garantía como garantía para los prestatarios, y las incluye en la plataforma de gestión financiera y de inversiones "Lide Wealth" establecida por la empresa en el nombre de las empresas de garantía mencionadas anteriormente.
La policía que maneja el caso en la sucursal de Tianhe de la Oficina de Seguridad Pública de Guangzhou le dijo a Du Nan que las compañías de garantía externa en esta plataforma son todas compañías afiliadas y todas están bajo el nombre de Zheng Mousen, el controlador real. de la empresa. La empresa de garantía comprará conchas vacías. La empresa pide prestado dinero de la plataforma a nombre de la empresa. Los llamados precios del jade, el acero, etc. están seriamente inflados, el acero es falso y el precio real es de siete a ocho veces diferente del precio objetivo.
Después de ser arrestado, Zheng Mousen confesó que para ganarse la atención de los inversores, la empresa también se mantenía a través del patrocinio de eventos deportivos y de inversiones a gran escala en publicidad. Sólo los gastos de publicidad cuestan más de 20 millones de yuanes al año.
La empresa utiliza altas tasas de interés como cebo para vender productos financieros al público. La plataforma cobra a los prestatarios tarifas de gestión de retiros de cuentas, tarifas de reembolso y recarga, y tarifas de servicio de cuentas. Los costos de endeudamiento de los prestatarios son aproximadamente del 18% al 24%. La plataforma publica objetivos de préstamos y los ingresos anualizados del prestamista son del 8% al 12,5% (incluidos los sobres rojos y las medidas de mejora de los intereses). La plataforma cobra la diferencia de intereses entre prestamistas y prestatarios en forma de tarifas de gestión de cuentas.
Según lo confirmado por la Oficina de Finanzas Municipal de Guangzhou, en el momento del incidente, el monto de cobro de la plataforma era de casi 654,38+0,3 mil millones de yuanes, con 65,438+07002 para el prestamista y 65,438+05,81 para el prestatario.
Según la policía de Guangzhou, el 20 de julio, Zheng Mousen, el actual controlador de Lide Fortune Company, huyó al extranjero. El 1 de agosto, la sucursal de Tianhe de la Oficina de Seguridad Pública Municipal de Guangzhou aprobó su detención penal bajo sospecha de fraude en la recaudación de fondos. Al formular un plan preliminar de arresto, los órganos de seguridad pública investigarán a las personas que los rodean, incluidas las relaciones sociales, los detalles de la vida, los rasgos de personalidad, etc., y cooperarán con la comisaría de policía local. En la tarde de septiembre de 2014, Zheng Mousen, que había estado prófugo durante más de dos meses, fue arrestado en Phnom Penh, Camboya.
En el caso de los "inversores" sospechosos de fraude en la recaudación de fondos investigados por la Oficina de Seguridad Pública de Shenzhen Nanshan, la plataforma se dedicó principalmente a proyectos de motores de búsqueda verticales para empresas de préstamos en línea en los primeros días de su creación. y lanzó un proyecto de fondo ETF de préstamos en línea a principios de 2015 para invertir en varias plataformas P2P, la cartera de derechos de acreedor del mismo plazo se empaqueta y transfiere a los inversores, y se retira el 25% del resultado integral. Posteriormente se lanzó la plataforma P2P "Investor" para realizar negocios de préstamos en línea de forma autónoma.
Se utilizaron como tema productos financieros inventados y certificados hipotecarios falsificados, y los fondos fueron despilfarrados por particulares.
2065438+En junio de 2008, la sucursal de Chancheng de la Oficina de Seguridad Pública de la ciudad de Foshan, provincia de Guangdong, inició una investigación sobre el caso de "Financial Management Coffee" por supuestamente absorber ilegalmente depósitos públicos. Una investigación realizada por la agencia de seguridad pública encontró que la empresa involucrada en el caso, Foshan Anwen Investment Management Consulting Co., Ltd., alquiló servidores de empresas de Internet, creó una aplicación de software móvil y un sitio web de "café financiero" y utilizó hipotecas inmobiliarias falsificadas. certificados como objeto y divulgar productos financieros falsos al público. Grupos no especificados publican información sobre inversiones, atraen a inversores con altas tasas de interés y afirman pagar intereses diariamente y reembolsar el principal y los intereses al vencimiento.
Los productos de gestión financiera anunciados en la plataforma, como Juhuicai, Juxiangbao, Juyingcai, Friday High Interest, Juquanbao, Beginner Exclusive, etc., tienen rendimientos marcados del 8% al 16% entre ellos. La plataforma requiere que los inversores descarguen el software "Finance Management Coffee" y se registren como miembro para elegir el tipo de producto a comprar. Según el periodo, hay 3 días, 35 días, 60 días, 180 días y 365 días.
Según los informes de la policía de Foshan, en el momento del incidente, había aproximadamente 130.000 usuarios registrados de la plataforma "Financial Coffee" en todo el país. La agencia de seguridad pública preguntó sobre los datos de backend del software de la aplicación "Wealth Management Cafe" y los datos de la plataforma de pago Tianjin Rongbao y descubrió que la plataforma * * * absorbió alrededor de 654,38 mil millones de yuanes en depósitos públicos, y parte de los fondos absorbidos fueron devueltos. a los fondos de inversión de inversores maduros, y la otra parte se transfirió desde la cuenta intermediaria establecida por la empresa en "Tianjin Rongbao", y los fondos transferidos se utilizaron para invertir en bienes raíces, comprar y vender caligrafía y pinturas. comprar bienes inmuebles personales, seguros o retirar dinero de otras cuentas.
El periodista Dunan se enteró recientemente por la Oficina de Seguridad Pública de Foshan de que, hasta noviembre de 2018, la agencia de seguridad pública local * * había recibido informes de 1.424 inversores de todo el país hasta que la plataforma no pudo retirar efectivo. Café Financiero" * * * El déficit fue de aproximadamente 320 millones de yuanes. En la actualidad, los órganos de seguridad pública han congelado temporalmente más de 4,85 millones de yuanes de los fondos del actual controlador de la empresa y principal criminal Guo Moupeng involucrados en el caso, congelaron más de 17.000 yuanes de la plataforma "Tianjin Rongbao" y confiscaron 38 propiedades involucradas en En la causa, con una superficie total de 14.428 metros cuadrados de bienes incautados, se incautaron 22 pinturas y caligrafías.
Utilizar productos financieros ficticios para despilfarrar enormes cantidades de fondos recaudados públicamente mediante plataformas de préstamos online P2P para despilfarro personal. En el caso de recaudación ilegal de fondos presentado por la sucursal de Pudong de la Oficina de Seguridad Pública de Shanghai 2065438 + en abril de 2008, el caso de recaudación ilegal de fondos "Linshan Financial" de Shanghai vendió productos financieros ficticios a través de la plataforma de Internet, prometiendo altos rendimientos que oscilaban entre el 6% y el 13%. %, a más de 600.000 Las personas absorbieron ilegalmente más de 70 mil millones de yuanes en fondos, y la mayoría de los fondos recaudados se utilizaron para reembolsar el capital y los intereses de los primeros inversores, y algunos de los fondos recaudados fueron malversados.
Antes de que Zheng Mousen, el actual controlador de Guangzhou Lide Fortune, huyera al extranjero, ordenó al personal financiero que transfiriera 30 millones de RMB de la cuenta de la empresa y de la cuenta personal de la cuenta pública (para fines de control de la empresa). fondos) a empresas sin contactos comerciales.
La policía de la Brigada de Persecución y Fugitivos en el Extranjero de la sucursal de Tianhe de la Oficina de Seguridad Pública Municipal de Guangzhou le dijo a Dunan que Zheng Mousen empacó todos sus bienes y herramientas de comunicación, voló de Hong Kong a Tailandia y luego contrabandeó él mismo en Camboya. Mientras huía al extranjero, Zheng Mousen visitó casinos locales, vivió en una villa y tenía a alguien responsable de la comida y la bebida.
Personas de la industria: el umbral para el registro empresarial es bajo y se puede lograr a través de servicios de hosting.
Los empleados son una mezcla de personas, incluido un grupo de personas con antecedentes penales por recaudación ilegal de fondos y esquemas piramidales.
El 3 de julio de 2018, Shenzhen Investment Home Financial Information Services Co., Ltd. anunció repentinamente su cierre. Una hora más tarde, la comisaría de la jurisdicción donde se encuentra Investment House recibió llamadas de alarma de grupos inversores de Investment House de todo el país.
“Con una llamada tan concentrada a la policía en tan poco tiempo, el número de teléfono de alarma de tres niveles de la comisaría se vio desbordado. Se recibieron más de 8.000 llamadas de alarma en una hora. condujo directamente a la paralización temporal de la plataforma policial ", reveló la unidad de recepción de la policía a los periodistas de Nandu. En los dos días siguientes, el equipo de inversión de "Investment Home" realizó varios informes concentrados a corto plazo y a gran escala. La sucursal de Shenzhen Volkswagen Nanshan inició inmediatamente una investigación sobre el "inversor" de Shenzhen bajo sospecha de fraude en la recaudación de fondos.
La información de registro industrial y comercial de "Inversor" muestra que el domicilio social de la empresa se encuentra en la Zona de Cooperación Qianhai Shenzhen-Hong Kong, Shenzhen, y su ámbito comercial incluye la prestación de servicios de intermediación financiera y la aceptación de servicios de subcontratación financiera. encomendados por instituciones financieras, gestión de inversiones, gestión de activos encomendados, etc.
Según los expertos, el umbral de registro para Shenzhen P2P es relativamente bajo. A través del servicio de alojamiento residencial proporcionado por Shenzhen Qianhai Business Secretary Co., Ltd., incluso si la empresa no tiene una dirección comercial, puede lograr un aterrizaje directo. La mayoría de las empresas P2P no tienen direcciones de oficinas específicas, sólo lugares de registro, lo que también plantea dificultades para la supervisión financiera y la seguridad pública.
El periodista Dunan se enteró recientemente por la Oficina de Seguridad Pública de Shenzhen Nanshan de que en el momento del incidente, la plataforma "Investor" involucraba a 18.000 inversores y actualmente hay 10 sospechosos involucrados en el caso. 165438+El 27 de octubre, la plataforma Touzhijia anunció que la cuenta de custodia de la plataforma Touzhijia se descongelará en septiembre y que los usuarios que no hayan retirado efectivo pueden iniciar sesión en la plataforma para retirar los saldos de sus cuentas.
Los fondos de préstamos P2P en línea fluyen con frecuencia y en grandes cantidades. Como la parte central y más riesgosa de la plataforma P2P, de dónde viene el dinero, cómo lidiar con él después de su entrada, adónde va el dinero, cómo supervisar y controlar los riesgos y cómo garantizar los derechos e intereses legítimos de Los inversores son todos problemas reales. Algunas personas en la industria señalaron que el control de riesgos de algunas empresas P2P es el control de riesgos interno de sus propias empresas, y no es raro en la industria actuar como árbitros y atletas.
Los expertos de la industria antes mencionados revelaron al periodista Dunan que el umbral para los empleados de las plataformas de préstamos en línea P2P es bajo y que algunos empleados de las empresas de futuros ni siquiera tienen conocimientos básicos de la industria. Los directivos medios y superiores de algunas empresas P2P solo se han graduado de la escuela secundaria y saben poco sobre la planificación estratégica y las operaciones de la empresa, e incluso han atraído a un grupo de personas que participan en esquemas piramidales y de recaudación de fondos ilegales. "Un gran número de no profesionales han incursionado en puestos P2P y el impacto en el profesionalismo y la seguridad de la industria financiera es obvio".
Cuando la sucursal de Tianhe de la Oficina de Seguridad Pública Municipal de Guangzhou investigó el caso de presunto fraude de recaudación de fondos de Lide Wealth Company, la empresa en realidad controlada Zheng Mousen es también vicepresidente de la Asociación de Finanzas de Internet de Guangzhou y vicepresidente ejecutivo de la Cámara de Comercio de Jieyang. Después de ser arrestado, Zheng Mousen confesó que no había leído muchos libros. Todas estas posiciones se compran con dinero y la tarifa anual es de más de 100.000 yuanes. El objetivo es empaquetarse y brindar a la empresa una plataforma para atraer inversores para invertir.
Monitoreo y contramedidas: el sistema de alerta temprana de riesgos financieros en línea monitorea con precisión las empresas de alto riesgo en múltiples dimensiones.
Los préstamos y la financiación, el capital privado, la moneda virtual y los reembolsos al consumo son las áreas más afectadas donde la gente se deja engañar fácilmente. Los delincuentes utilizan "altos rendimientos, bajos riesgos" como cebo para llevar a cabo abiertamente fraude financiero en línea a través de sitios web de Internet y aplicaciones móviles.
Para resolver el problema de la prevención y el control de riesgos financieros, Shenzhen Volkswagen comenzó a establecer un equipo de control y prevención de riesgos financieros en marzo de 2018. Sobre la base de un análisis en profundidad de las características del personal, las características de comportamiento y las características de la red de varios casos de fraude financiero en línea en los últimos años, y confiando en la plataforma de big data existente y los logros de informatización de los departamentos de gestión relevantes, desarrollamos y lanzamos " Sistema práctico de alerta temprana de prevención y control de riesgos financieros de Shenzhen", denominado "Sistema Shen Rong".
"Al 11 de junio de este año, el número total de empresas registradas en Shenzhen era de 3,24 millones, incluidas 431 empresas P2P registradas en Shenzhen. Los riesgos financieros de estas empresas se pueden monitorear a través del sistema Shen Rong. y se pueden establecer antecedentes corporativos, infracciones, etc. 26 indicadores en 8 dimensiones finalmente se cuantifican en un índice de riesgo, lo que da como resultado tres advertencias: rojo, naranja y amarillo, donde el rojo representa los principales puntos de riesgo y la situación del radar, como la de la empresa. capital, transacciones de fondos en cuentas corporativas, la cantidad de fondos a reembolsar, la cantidad de fondos a recibir, la brecha de fondos, la dirección comercial real de la empresa no coincide con la dirección registrada, etc.”
El reportero Du Nan aprendió de la Oficina de Seguridad Pública de Shenzhen que confiar en los grandes datos masivos existentes en el sistema puede lograr alerta temprana en tiempo real, prevención y control en tiempo real, y una gestión y control precisos de los riesgos financieros corporativos, especialmente los de alto riesgo. empresas de riesgo y pueden mostrar avisos de riesgo a los usuarios a través de sitios web y aplicaciones para responder en línea, recordando a las personas que identifiquen los riesgos y resistan la tentación de los delincuentes. Según las estadísticas del sistema, desde junio de 165.438 hasta octubre de este año, los usuarios de todo el país han hecho clic en el sitio web de Shenzhen Risk Platform 21,77 millones de veces, lo que implica a más de 6,24 millones de usuarios.
La determinación de los órganos de seguridad pública en el manejo del caso: hacer todos los esfuerzos posibles para recuperar las pérdidas y abrir canales para denunciar los casos.
Los delitos económicos cometidos por partes interesadas, como las plataformas de préstamos en línea P2P, dificultan la recuperación de pérdidas. Al comienzo de "Xunlei", las plataformas involucradas suelen ser la etapa en la que los inversores están más emocionados emocionalmente y corren los mayores riesgos.
La Oficina de Seguridad Pública de la provincia de Guangdong se centra en la divulgación de información y ha abierto múltiples canales de denuncia para garantizar que las masas puedan expresar sus demandas.
“Para casos clave, los órganos de seguridad pública celebran reuniones periódicas de información del caso para centrarse en responder a los problemas que más preocupan a los inversores, e inmediatamente impulsan y publican la información del caso en la cuenta oficial de WeChat para anunciar el progreso de la investigación del caso ". Shenzhen Volkswagen Nanshan, dijo a los periodistas de Nandu la persona a cargo de los departamentos pertinentes de la sucursal.
Según los informes, hasta el 11 de junio de este año, se han celebrado 14 sesiones informativas sólo sobre el caso del inversor y se han publicado 51 sesiones informativas en la cuenta oficial de WeChat de "Shenzhen Nanshan Public Security". El progreso del caso también se transmitió rápidamente al grupo inversor WeChat.
Al mismo tiempo, para garantizar canales de denuncia fluidos y llamamientos de las masas, la sucursal de Nanshan ha abierto un puerto oficial de registro y presentación de informes de cuenta oficial de WeChat para recibir los materiales enviados por los inversores para el registro en línea. Las personas también pueden registrarse y denunciar personalmente en la comisaría o por correo electrónico.
Dirigiéndose a áreas donde se concentra la plataforma de préstamos en línea P2P "Xunlei" en la región, Shenzhen tomó la iniciativa en la adopción innovadora de juegos "terapéuticos". En el caso de "Limin.com" sospechoso de absorber ilegalmente depósitos públicos investigado por la sucursal de Shenzhen Gongnanshan, en el momento del incidente, había 900 millones de lagunas jurídicas. Con el fin de garantizar que las plataformas involucradas en el caso cesen sus actividades comerciales ilegales, los órganos de seguridad pública utilizan diversos canales para instarlas a cobrar rápidamente las deudas vencidas, acelerar la liquidación de activos, recuperar las pérdidas al máximo y salvaguardar los derechos legítimos. e intereses de los inversores. Bajo el liderazgo de la Oficina de Finanzas del Distrito, se abrió una cuenta de recaudación de fondos unificada a nombre del gobierno para la plataforma involucrada, y los activos compensados se transfirieron a la cuenta de recaudación de una sola vez.
A finales de este año, 165438 + 24 de octubre, * * * recuperó 1,9 millones de yuanes e incautó y selló un lote de equipos de Shenzhen Intercity Technology Co., Ltd., una empresa afiliada a la plataforma. . El gerente de operaciones de la empresa de plataformas le dijo al periodista Dunan: "Si la plataforma de la empresa está completamente bloqueada, nadie podrá recuperar la deuda, y entonces habrá una gran suma de dinero que se podrá recuperar. Se están haciendo todos los esfuerzos posibles. para compensar las pérdidas de los inversores".
El periodista Dunan se enteró recientemente por el Departamento de Seguridad Pública de la provincia de Guangdong de que, desde 2018 hasta octubre, se produjeron un total de 1.342 casos de delitos económicos relacionados con multitudes en la provincia de Guangdong, y 967 casos Entre ellos, hubo 48 casos de delitos económicos que involucraron multitudes en la sucursal de Shenzhen Nanshan, con una cantidad enorme, con más de un millón de personas involucradas. En cuanto a las plataformas de préstamos en línea P2P que son propensas a sufrir accidentes, el departamento provincial presentó casos contra 67 plataformas de préstamos en línea P2P con sede en Guangdong y recuperó 654.380 millones de yuanes de fondos involucrados.