¿Qué hace un planificador financiero? ¿Tiene un alto contenido de oro?
¿Qué hace un planificador financiero? Los planificadores financieros se refieren a personas que utilizan los principios, técnicas y métodos de la planificación financiera para brindar servicios integrales de consultoría financiera a individuos, familias, pequeñas y medianas empresas e instituciones. La planificación financiera requiere una gama completa de servicios.
Por lo tanto, los planificadores financieros deben dominar diversos instrumentos financieros y las leyes y regulaciones relevantes, proporcionar a los clientes planes financieros prácticos y hechos a medida y satisfacer las necesidades cambiantes y a largo plazo de los clientes en la revisión continua. de los planes.
ChFP (CHFP) es emitido por el Ministerio de Recursos Humanos y Seguridad Social de la República Popular China y es el único certificado de planificador financiero emitido por el gobierno. Uso integral de conocimientos de inversión, legales, financieros y otros conocimientos profesionales, con planificación de efectivo, planificación de gastos de consumo, planificación de educación, gestión de riesgos y planificación de seguros, planificación de inversiones, planificación de jubilación, planificación fiscal, distribución de propiedades y planificación patrimonial como las principales herramientas para cultivar. riqueza Con el objetivo de convertirnos en élites gerenciales, cultivamos el conocimiento y las habilidades de planificación financiera profesional de los estudiantes.
¿Son valiosos los planificadores financieros?
Los planificadores financieros son muy valiosos y la planificación financiera requiere una gama completa de servicios. Por lo tanto, los requisitos estatales para los planificadores financieros son estrictos. Deben ser capaces de dominar de manera integral diversos instrumentos financieros y las leyes y regulaciones pertinentes, al tiempo que brindan a los clientes soluciones financieras prácticas y hechas a medida, y dichas soluciones deben revisarse continuamente para satisfacer las cambiantes necesidades financieras de los clientes a largo plazo. .
Con el rápido desarrollo de la economía china, la clase media y las personas muy ricas se han vuelto cada vez más numerosas, y algunas de ellas han pasado de la etapa de rápida acumulación de riqueza a la dirección de inversiones y finanzas prudentes y conservadoras. seguridad. Por lo tanto, la demanda de planificadores financieros que puedan brindar servicios financieros objetivos e integrales está creciendo rápidamente.
Los planificadores financieros no solo pueden prestar servicios a instituciones financieras, como bancos comerciales y compañías de seguros, sino que también pueden ejercer de forma independiente y brindar servicios financieros a los clientes como un tercero.
Lectura ampliada: Las condiciones para solicitar el examen de Planificador Financiero Senior Nacional son una de las siguientes.
1. Haber ejercido esta profesión de forma ininterrumpida durante más de 19 años.
2. Tener título de bachiller o título profesional intermedio, y ejercer esta profesión durante más de 13 años.
3. Tener título de maestría o superior o título profesional superior, y haber trabajado en esta profesión por más de 10 años.
4. Después de obtener el certificado de cualificación profesional de este planificador financiero profesional, trabajar en esta profesión durante al menos 4 años.
5. Después de obtener el certificado de calificación profesional para planificadores financieros en esta profesión, trabajar en esta profesión de forma continua durante más de 3 años y recibir las horas estándar requeridas de capacitación como planificador financiero senior en esta profesión. y obtener un certificado de finalización.