¿Qué certificaciones necesitan los asesores financieros?
1. Educación para inversores
Los consultores financieros ayudan a los clientes a comprender el conocimiento financiero y el sentido común de inversión, y los guían para comprender y evaluar los riesgos.
2. Análisis integral de la demanda
Comprender completamente la situación y las necesidades financieras del cliente y ayudarlo a determinar sus objetivos financieros. Desarrollar planes de inversión para clientes basados en informes completos de las necesidades de los clientes.
3. Interpretar el informe de gestión de inversiones
La cartera de inversiones específica de cada cliente generará un informe de cartera de inversiones dentro del plazo especificado, y el consultor de inversiones ayudará al cliente a interpretar este informe. y ayudar a evaluar si las operaciones de la cartera son consistentes con los objetivos del cliente.
4. Ajustar el plan de inversión
El consultor de inversiones ayudará al cliente a revisar las decisiones de inversión del año anterior y determinará si mantener los activos actuales en función de los cambios en la situación financiera del cliente. Objetivos o periodo de inversión. Configurar o realizar ajustes.
¿Es bueno ser asesor financiero?
Asesor financiero es un puesto que suena muy noble, pero el contenido del trabajo puede no serlo. Aunque la Comisión Reguladora de Valores estipula que se necesitan dos años para convertirse en asesor financiero, algunas empresas simplemente mejoran a los administradores de cuentas, venden carne de perro y hacen esas cosas.
¿Qué certificaciones necesitan los asesores financieros?
Planificador Financiero Internacional 1
Emitido por la CFP Board of Standards de Estados Unidos. El certificado de calificación CFP es un certificado autorizado en la industria de la gestión financiera reconocido en los Estados Unidos e incluso en todo el mundo. La calificación CFP se otorga ampliamente a profesionales en el campo de la gestión financiera, incluidos administradores financieros, administradores de fondos, directores financieros, consultores de inversiones, banqueros de inversión, consultores financieros, etc.
2. Planificador financiero de la AFP
El Comité de Normas (China) ha implementado un sistema de certificación de planificador financiero de dos niveles basado en las condiciones nacionales de China. Esta es la primera etapa de la certificación de calificación de la CFP. . Si desea obtener la certificación CFP, primero debe aprobar el examen de calificación y la certificación de la AFP. En otras palabras, la certificación de AFP es solo el nivel asociado de entrada en la secuencia de planificación financiera.
3.CPB
es una certificación de calificación internacional de alto nivel para profesionales en los campos de la gestión patrimonial global y la banca privada. El nombre chino es "banquero privado certificado" y sus tarifas y duración de la formación no llevan el título de marca de alta gama.
4. Chartered Wealth Manager
CWM es una certificación de gestión patrimonial para profesionales financieros de primera línea que tienen contacto directo con los clientes. La diferencia entre la certificación CWM y otras certificaciones de planificación financiera es que su sistema y contenido de cursos están dirigidos más específicamente a empleados de bancos minoristas, centros financieros VIP, centros de gestión patrimonial y departamentos de banca privada que necesitan desarrollar eficazmente clientes de alto nivel.
5.Planificador financiero certificado RFP
Lanzado en 1983 por el Instituto Americano de Planificadores Financieros Certificados (RFPI), es ampliamente reconocido como un planificador financiero internacional profesional en todo el mundo. En la actualidad, el certificado de calificación RFP ha sido ampliamente reconocido por más de 20 países y regiones, incluidos Estados Unidos, Canadá, Suiza, Australia, Sudáfrica, China continental, Hong Kong, la provincia de Taiwán, Japón, Singapur, Filipinas, Malasia, Sur. Corea, India y Vietnam.
¿Cómo encuentran clientes los asesores financieros?
1. Sólo las personas con conocimientos básicos de inversión financiera y conocimientos y habilidades profesionales pueden estar mejor calificados para trabajar como asesores financieros y saber cómo comunicarse con los clientes y desarrollarlos.
2. Domina ciertas habilidades y conocimientos de comunicación, y aprende a utilizar algunos métodos y técnicas que te ayudarán a tratar con las personas más fácilmente, a obtener apoyo y reconocimiento de los demás más fácilmente y a presentar tus propios productos financieros. a usted mismo.
3. Organiza un vocabulario de ventas completo y ordenado, y utiliza vocabulario diferente para diferentes personas, lo que te permitirá establecer contacto con los clientes más rápido, acumular más clientes y completar la tarea de desarrollo de clientes.
4. Únase a algunas organizaciones comunitarias y conozca más personas. De hecho, los asesores financieros, para desarrollar clientes, necesitan comprenderlos mejor y mantener una buena actitud.
Desarrollar clientes y convertirlos en sus clientes potenciales no es una tarea fácil. Requiere mucho tiempo y energía y debe tratarse con cuidado, por lo que necesitan una buena mentalidad para afrontar diversos problemas y dificultades en el proceso de desarrollo de clientes.
6. Liderar tu propio equipo para realizar algunas actividades de marketing, y también desarrollar y acumular algunos clientes. Después de todo, la gente ahora tiene una comprensión más profunda de la inversión financiera y es menos repulsiva. Las actividades de promoción de marketing facilitan la acumulación de recursos de los clientes.
7. Utilizar algunas herramientas y plataformas para desarrollar clientes. Por ejemplo, algún software social, algunas plataformas de comunicación de la industria, etc. , todos tienen temas especiales. Si encuentra algunas categorías sobre inversiones financieras, podrá encontrar más personas necesitadas.