¿Para qué sirve una tarjeta de planificador financiero?

Los planificadores financieros no solo pueden prestar servicios a instituciones financieras, como bancos comerciales y compañías de seguros, sino que también pueden ejercer de forma independiente y brindar servicios financieros a los clientes como un tercero.

La cualificación profesional nacional para planificadores financieros se divide en tres niveles: uno es planificador financiero senior, el otro es planificador financiero intermedio y el tercero es planificador financiero asistente.

Quien se postule al Examen Nacional Vocacional Nivel 3 deberá cumplir una de las siguientes condiciones:

1 Estar ejerciendo esta profesión de manera ininterrumpida durante más de 6 años.

2. Certificados de graduación de escuelas técnicas, colegios técnicos y colegios técnicos y vocacionales en esta especialidad o especialidades relacionadas que tienen como objetivo cultivar habilidades avanzadas.

3. Título universitario o superior en esta especialidad o especialidad relacionada.

4. Tener título universitario o superior en otras carreras y haber trabajado en esta profesión por más de 1 año.

5. Tener un título universitario o superior en otras especialidades, cumplir con las horas estándar especificadas en la capacitación formal de tercer nivel de esta especialidad y obtener un certificado de finalización.

Datos ampliados:

Responsabilidades laborales

1. Liquidez patrimonial necesaria. Los individuos mantienen efectivo principalmente para cubrir gastos diarios, preparación para emergencias y necesidades especulativas. Por lo tanto, los planificadores financieros no sólo deben garantizar la liquidez de los fondos de los clientes, sino también considerar el costo de mantener efectivo. Con la planificación de efectivo, las necesidades a corto plazo pueden satisfacerse con efectivo disponible y los gastos de efectivo esperados pueden cubrirse a través de diversos vehículos de inversión a corto plazo.

2. Gasto de consumo razonable. El objetivo principal de la gestión financiera personal no es maximizar el valor personal, sino hacer que el estado financiero personal sea estable y razonable. En la vida real, a veces es más fácil alcanzar objetivos financieros reduciendo los gastos personales que buscando altos rendimientos de la inversión. A través de la planificación del gasto de consumo, los gastos de consumo personal son razonables y la estructura general de ingresos y gastos del hogar está equilibrada.

3. Cumplir las expectativas educativas. La educación es la base de la vida. Con los cambios de los tiempos, la gente tiene cada vez mayores requisitos de educación. Junto con el aumento continuo del gasto en educación, la proporción de gasto en educación es cada vez mayor. Los clientes deben planificar sus gastos de educación lo antes posible y formular planes financieros razonables para garantizar que tengan la capacidad de pagar razonablemente por sí mismos y los gastos de educación de sus hijos en el futuro y cumplir plenamente con sus expectativas educativas personales (familiares).

4. Protección contra riesgos. Los riesgos están en todas partes en la vida de una persona. Los planificadores financieros hacen arreglos financieros adecuados a través de la gestión de riesgos y la planificación de seguros para minimizar las pérdidas causadas por accidentes, lo que permite a los clientes evitar mejor los riesgos y proteger sus vidas.

Enciclopedia Baidu-Planificador Financiero Nacional