Ejemplos de cuestiones legales en transacciones en efectivo

No existen restricciones a los movimientos a gran escala, ya sean privados o corporativos. Pero esto requiere sucursales bancarias. Para retener los depósitos, algunos bancos privados limitarán la cantidad de fondos que se pueden transferir por día. Pero generalmente no hay ningún problema con los bancos estatales, simplemente se mostrará en el Banco Popular de China y en la oficina central del banco donde se encuentra su cuenta. Si utilizas frecuentemente la misma cuenta o el mismo nombre para transferir grandes cantidades de dinero, llamarán a la policía para recordarte sobre el blanqueo de dinero.

¿Cuál es la motivación para depositar fondos y cuáles son los riesgos legales? La empresa A envía dinero a la empresa B y le confía a la empresa B que envíe dinero a la empresa C. La relación jurídica entre la empresa A y la empresa B cambia de una relación de derechos de acreedor a una relación de remesas encomendadas. 1. La motivación de la empresa A en este momento es generalmente la siguiente: utilizar la cuenta de depósito bancaria de la otra parte para retirar efectivo. 2. Los riesgos legales existentes incluyen: alto riesgo y carga financiera desequilibrada. Es fácil causar riesgos legales en la inversión de capital y viola el "Esquema de implementación de prevención de riesgos legales empresariales" de mi país. Una vez descubiertos por la oficina de impuestos, serán incluidos en la lista negra de efectivo.

Si el monto de la transacción supera las 50.000 y el número de transacciones es frecuente, será monitoreado. Además, también se controlarán las grandes transacciones de pago. Los detalles son los siguientes:

1. En un corto período de tiempo, los fondos se transferirán dentro y fuera o se transferirán dentro y fuera

2. el cobro y el pago están obviamente relacionados con la escala comercial de la empresa.

3. El flujo de ingresos y pagos de fondos es obviamente inconsistente con el ámbito comercial de la empresa;

4. Los ingresos y gastos diarios de la empresa son obviamente inconsistentes con las características comerciales de la empresa;

5. El recibo y pago periódico de grandes cantidades de fondos es obviamente inconsistente con la naturaleza y las características operativas de la empresa;

6. El mismo pagador frecuentemente recibe y paga fondos en un corto período de tiempo;

7. Cuentas que han estado inactivas durante mucho tiempo se abrieron repentinamente por razones desconocidas. , recibir y desembolsar una gran cantidad de fondos en un corto período de tiempo;

8. Recibir frecuentemente remesas personales de personas que obviamente no tienen relación con el negocio en un corto período de tiempo; p>9. Depósitos y retiros de efectivo El monto, la frecuencia y el propósito son obviamente inconsistentes con sus cobros y pagos normales en efectivo;

10 La cuenta de liquidación bancaria personal acumuló más de 10,000 yuanes en efectivo en un corto período. de tiempo;

11. Relacionados con el tráfico y contrabando de drogas. Los negocios con clientes en áreas con graves actividades terroristas han aumentado significativamente y los pagos de capital se han producido con frecuencia en un corto período de tiempo;

12. La apertura y el cierre de cuentas han sido frecuentes y se ha recibido y pagado una gran cantidad de fondos antes del cierre de la cuenta;

13 Dividir deliberadamente en partes para evitar monitorear transacciones de pago de gran valor. ;

14. Otras transacciones de pago sospechosas especificadas por el Banco Popular de China;

15. Instituciones financieras Otras transacciones de pago sospechosas determinadas.