¿Cómo se trata a los planificadores financieros?

Introducción a la carrera de planificador financiero: los planificadores financieros, también conocidos como planificadores financieros o asesores financieros, son profesionales que brindan a los clientes una planificación financiera integral. Según los "Estándares Profesionales Nacionales para Planificadores Financieros" formulados por el Ministerio de Trabajo y Seguridad Social de la República Popular China, los planificadores financieros se refieren al uso de los principios, técnicas y métodos de planificación financiera para brindar consultoría financiera integral a individuos, familias. , pequeñas y medianas empresas e instituciones.

Conversar y comunicarse con los clientes, dominar la información del cliente, analizar la situación básica del cliente, comprender los objetivos y necesidades de gestión financiera del cliente, brindar a los clientes asesoramiento sobre gestión financiera y guiarlos para registrar los ingresos, gastos y activos financieros; y cuentas de pasivo, y analizar los ingresos y gastos financieros del cliente, juzgar la situación financiera del cliente, diseñar de forma independiente planes viables basados ​​en las necesidades del cliente y proporcionar orientación operativa específica, recopilar comentarios de los clientes de manera oportuna, analizar los resultados de la implementación del plan y redactar; informes.

Salario del planificador financiero nacional en 2017: salario normal: ￥6000-12000/mes;

Cualificaciones del planificador financiero:

1. Los planificadores financieros deben poner los intereses de sus clientes en el centro de su servicio y pensar siempre en sus clientes. Además, mantener la confidencialidad personal de los clientes también es un aspecto importante.

2. Rico conocimiento financiero, de inversión, económico y jurídico. Los planificadores financieros deberían ser “generalistas + profesionales”. Es decir, los planificadores financieros deben dominar sistemáticamente conocimientos en economía, finanzas, inversiones, derecho, etc., y también deben ser expertos en determinados aspectos, como seguros, valores, etc.

3. Rica experiencia práctica. Simplemente hablar de teoría no puede ayudar a los clientes a alcanzar sus objetivos financieros, por lo que si tienen una rica experiencia práctica es un criterio importante para que los clientes elijan un planificador financiero.

4. Relativamente independiente. Los planificadores financieros que trabajan en bancos, compañías de valores y seguros pueden tener el propósito de promocionar más o menos productos mientras hacen planes financieros para sus clientes. Este es un problema objetivo, pero la promoción de productos debe basarse en los intereses de los clientes y no debe ser "financiación para la promoción".

En el futuro habrá muchas “empresas independientes de gestión financiera” en la sociedad. Estas empresas de gestión financiera son independientes y no están afiliadas a determinadas instituciones financieras. Ayudan a los clientes a elegir productos de inversión desde la perspectiva del cliente y lograr sus objetivos de gestión financiera.