¿Qué necesita un asesor financiero?
En general, no soy un trabajador financiero y no recomiendo realizar investigaciones. Mientras lo entienda y tome medidas, formaré un hábito de gestión financiera y de inversión para toda la vida. Una vez que realmente gane personalmente, puedo utilizar mi investigación de mercado y mi ética laboral para servir mejor a los demás.
Pregunta 2: ¿Cuáles son los requisitos para ser asesor financiero personal? Ser asesor financiero personal requiere un alto grado de experiencia práctica y los certificados son sólo una de las formas en que se reconocen las calificaciones académicas. Lo más importante es practicar la gestión financiera y de inversiones desde el principio y ganar algo. Al mismo tiempo, debe tener ética industrial, alfabetización básica y carácter. Sólo así podrá convertirse en un consultor cualificado. Hay tres tipos de "consultores" en la vida actual: 1. Tipo empresarial. Tener certificación de calificación de planificador, trabajar en un banco o institución pública, recomendar y vender principalmente productos financieros y no tener experiencia práctica 2. Predicar. Aquellos con altas calificaciones y calificaciones académicas, así como certificaciones, poca experiencia práctica personal, como la enseñanza, y una comprensión profunda de la teoría, no necesariamente pueden tener éxito en la planificación de activos personales. 3. Tipo de entrenador; Ya sea que tenga certificación o no, sus calificaciones académicas no son necesariamente altas. Tiene muchos años de experiencia práctica en un campo determinado y es muy sólido desde la teoría básica hasta la operación práctica. La mayoría de estas personas son ahora comerciantes institucionales, compañías de finanzas personales, asesores financieros, capital privado, etc. Perspectivas y ganancias beneficiosas para todos.
En general, no soy un trabajador financiero y no recomiendo realizar investigaciones. Mientras lo entienda y tome medidas, formaré un hábito de gestión financiera y de inversión para toda la vida. Una vez que realmente gane personalmente, puedo utilizar mi investigación de mercado y mi ética laboral para servir mejor a los demás.
Pregunta 3: ¿Qué conocimientos necesitan los asesores financieros personales? No requiere mucha experiencia. Lea más noticias sobre esta industria, encuentre una plataforma para probar las aguas y practique y resuma lentamente la experiencia. No requiere mucha experiencia y es algo natural. Primero puede consultar nuevas industrias y finanzas para probar las aguas y experimentar el proceso de experiencia. Te encantará.
Pregunta 4: Los requisitos de calidad para los asesores financieros son 1. Los planificadores financieros deben ser polifacéticos y expertos, lo que significa que los planificadores financieros deben dominar sistemáticamente conocimientos en economía, finanzas, inversiones, derecho, etc. en determinados ámbitos, como seguros, valores, etc. 2. Buen carácter moral personal y ética profesional Los clientes son el pan de cada día del planificador financiero. Los planificadores financieros deben poner los intereses de los clientes como centro de servicio y pensar siempre en los clientes, en lugar de simplemente venderles productos. Además, es importante mantener la confidencialidad personal de sus clientes. Gran parte de la privacidad del cliente está involucrada en el proceso de planificación financiera. Como asesor financiero personal de un cliente, se debe mantener estrictamente la confidencialidad. 3. Independencia relativa Los planificadores financieros que trabajan en bancos, compañías de valores y compañías de seguros tienen más o menos el propósito de promocionar productos mientras realizan la planificación financiera para los clientes. Esta es una pregunta objetiva. Pero la promoción de productos debe basarse en los intereses de los clientes, más que en la gestión financiera por el bien de la promoción. En el futuro, habrá muchas empresas de gestión financiera independientes en la sociedad. Estas empresas de gestión financiera son independientes y no están afiliadas a determinadas instituciones financieras. Ayudan a los clientes a elegir productos de inversión desde la perspectiva del cliente y lograr sus objetivos de gestión financiera.
Pregunta 5: Si usted ejerce la profesión de consultor financiero, cualquier certificado de calificación es aceptable.
Pregunta 6: ¿Qué se necesita para ser consultor de inversión en valores? Sus condiciones objetivas ya cumplen con los requisitos para solicitar calificaciones de asesoramiento en inversiones, pero las calificaciones las solicita su compañía de valores o compañía de inversión. Por lo tanto, depende de si su empresa tiene puestos de asesoramiento en inversiones o si está dispuesta a ayudarle a solicitar esta calificación.
Porque después de obtener la calificación de consultor de inversiones, su empresa será responsable de sus cuestiones de integridad profesional relevantes y emitirá un certificado de integridad después de que deje su trabajo para que pueda continuar ejerciendo en su futura empresa.
Pregunta 7: ¿Es necesario que los asesores financieros estén certificados? Lo que es necesario verificar es que los profesionales que se dedican a las finanzas personales deben ser profesionales que hayan recibido una formación estricta y hayan obtenido las calificaciones correspondientes.
La República Popular China y el Ministerio de Recursos Humanos y Seguridad Social han formulado los "Estándares Profesionales Nacionales para Planificadores Financieros", que dividen a los planificadores financieros en tres niveles: asistentes de planificación financiera, planificadores financieros y altos cargos. planificadores financieros. Hay casi diez programas de certificación de planificadores financieros en el mercado, incluidos Planificador financiero internacional (CFP), Consultor financiero (RFC), Analista colegiado certificado (RCA), Consultor financiero certificado (ChFC) y Planificador financiero certificado (RFP), Chartered Wealth. Gerente (CWM), Analista Financiero Certificado (CFA). En el extranjero, el programa de certificación más autorizado es el Planificador Financiero Internacional (CFP). En países extranjeros, sólo las personas con cualificaciones CFP pueden dedicarse a negocios de gestión financiera personal.
Pregunta 8: El conocimiento de los consultores financieros requiere carreras en finanzas o relacionadas con las finanzas, y conocimientos básicos de economía, gasto de consumo, seguros, inversiones, finanzas monetarias, inversiones industriales, impuestos, contabilidad financiera y leyes relacionadas. regulaciones. Requisitos de habilidades: dominio del inglés. Requisitos de experiencia: experiencia en valores, seguros y banca. Cualidades profesionales: debe tener la capacidad de analizar y resolver problemas racionalmente, ser bueno en la comunicación, tener un fuerte sentido de responsabilidad, tener buena personalidad y ética profesional y ser relativamente independiente en el trabajo. Qué cualidades debe poseer un buen asesor financiero: Un financiero generalista polivalente. Un excelente asesor financiero no sólo debe estar familiarizado con los productos financieros, sino también con diversas herramientas y productos de inversión, como seguros, valores, bienes raíces e incluso sellos, oro, etc. , así como el dominio y aplicación de las leyes y reglamentos pertinentes. Sólo con un conocimiento profesional considerable y una visión profunda, y actualizando constantemente lo aprendido, se puede ofrecer a los clientes información valiosa. Una sólida formación profesional y excelentes asesores financieros deben estar respaldados por sólidas plataformas de políticas y datos para garantizar que las soluciones desarrolladas para los clientes eviten posibles riesgos. Buena calidad profesional y buena reputación, anteponiendo al cliente en todo y respetando estrictamente la privacidad y confidencialidad de la información del cliente.
Pregunta 9: Quiero ser consultor financiero en el futuro. Ya soy mayor. ¿Qué certificados se necesitan? Existen principalmente tres tipos de calificaciones de valores: calificaciones de fondos y calificaciones bancarias. El resto no se probará más adelante, por lo que no se utilizan en las operaciones reales.
Pregunta 10: ¿Cuáles son los requisitos para los consultores de inversiones de las sociedades de valores? Tomemos como ejemplo nuestra empresa:
1. Licenciatura o superior.
2.Superar las materias básicas de análisis de empleo y inversiones
3. El periodo de prácticas es de 6 meses, con más de 120.000 nuevos activos y más de 60 nuevos hogares.
4. Aprobar el examen de analista de inversiones propio de la empresa.