Contenidos de los servicios de consultoría financiera

Los servicios de asesoramiento financiero se refieren a instituciones financieras profesionales que brindan análisis y planificación financieros, asesoramiento de inversiones, promoción de productos de inversión personal y otros servicios profesionales a los clientes. Las instituciones financieras profesionales incluyen bancos, valores, seguros e instituciones financieras de terceros. Los servicios de asesoramiento financiero son servicios profesionales para clientes individuales, que se diferencian de la introducción, publicidad y promoción general de productos y otras actividades de consultoría empresarial para la venta de depósitos de ahorro y productos crediticios. Luego de aceptar los servicios de asesoría financiera brindados por el personal financiero, los clientes administran y utilizan sus propios fondos, obtienen y asumen los beneficios y riesgos resultantes.

1. Capacidad para planificar activos en función de las necesidades del cliente.

2. Profesionalismo. Comprenda las preferencias de riesgo y los objetivos de ingresos de los clientes, y opere de manera integral ahorros, seguros, fideicomisos y productos financieros bancarios para crear carteras de inversión.

3. Los servicios de asesoría financiera cubren una amplia gama de asuntos y requieren la consideración de todos los aspectos de las finanzas de un cliente.

4. Institucional. Los bancos comerciales proporcionarán servicios de asesoramiento financiero con procesos de servicio estandarizados, sistemas de gestión sólidos, departamentos de gestión claros, normas y reglamentos de gestión correspondientes y responsabilidades claras de los departamentos y el personal pertinentes.

5. Los bancos comerciales buscan brindar servicios de asesoría financiera con el objetivo de establecer relaciones a largo plazo con los clientes en lugar de simplemente buscar ganancias a corto plazo.